フリーナンスは怪しい?評判・口コミ|営業時間や審査落ちの対処法も紹介

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評価4

4.2

(15件)口コミを見る

FREENANCE(フリーナンス)

買取金額: 1万円〜1,000万円
営業時間: 10:00〜17:00
休業日: 土日・祝日
手数料: 2社間 3.0% 〜10.0% / 3社間 ー 〜ー
住所: 東京都渋谷区桜丘町26番1号セルリアンタワー
必要書類: 請求書 本人確認書
審査通過率:
LPファーストビュー

FREENANCE(フリーナンス)とは?

FREENANCE(フリーナンス)の特徴

FREENANCE(フリーナンス)はGMOクリエイターズネットワーク株式会社が運営するフリーランス・個人事業主向けのお金・保険の総合サービスです。提出書類は少なめで請求書・本人確認書類・取引先のエビデンス資料の3つのみです。

最低買取金額も1万円からと少額債権にも対応しており、個人事業主やフリーランスの方におすすめですが、買取金額は最大1,000万円となっており、法人企業も利用できます。

お金のサービスでは請求書の現金化・ファクタリングサービスを利用ができ、会員登録後に最短30分で資金調達ができるようになっています。オンラインファクタリングの中では買取上限も高く、最大1,000万円まで対応しています。

また保険商品の提供も行っており、仕事の事故に対して5,000万円まで保証がでる安心保証Basicも無料で提供されているのが特徴です。

手数料も3%〜10%と他社と比較しても低い手数料率になっており、資金繰りの改善に活用ができます。

対応債権

請求書買取

注文書買取

介護報酬債権譲渡

診療報酬債権

不良債権買取

将来債権譲渡

POファイナンス

でんさい割引

必要書類

請求書 本人確認書

詳細条件

即日入金

オンライン契約

債権譲渡登記不要

個人事業主

赤字決算

税金滞納

出張契約

初回特典あり

乗換高価格買取保証

AI審査

FREENANCE(フリーナンス)の口コミ評判

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星

6件

星

6件

星

3件

星

0件

星

0件

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プロフィール

非公開ユーザー

資金調達金額 51〜100万円
利用状況 新規利用
手数料 10%
掛け目 90%
審査時間 1日
入金スピード 2日
従業員人数 1名
業界 IT/通信/インターネット

投稿日:

星

フリーランスの味方だと思います

活用した場面

フリーランスに利用しやすい、審査が通りやすい、最速で即日入金など、サイトの説明は非常に魅力的です。審査や入金には多少時間がかかりましたが、手数料の問題も特にはなく、安心して利用できました。

サービス・会社の良かったところ

フリーランスの保障プランとしてプレミアムなどが用意されている点は個性的だと思います。単純にファクタリングを利用するだけなら、フリープランで良いと思いますが、保障が欲しい場合は検討してみるのも良いですね。

サービス・会社の改善ポイント

初めての場合は多少時間かかるようです。審査や入金などは融資に比べると速いですが、思っていたよりもスピーディーではなかったです。

検討者へのおすすめポイント

手数料が明記されるので安心して利用できると思います。入金スピードを早めれば早めるほど手数料が高くなる点には注意が必要ですね。多少手数料が高くなっても即日の入金が欲しい場合などは特に助かると思います。サイトの説明や表示などはわかりやすかったです。

プロフィール

非公開ユーザー

資金調達金額 10万円未満
利用状況 継続利用
手数料 8%
掛け目 90%
審査時間 1〜2時間
入金スピード 3〜5時間
従業員人数 1名
業界 IT/通信/インターネット

投稿日:

星

審査が完了すれば、時間によっては即日入金

活用した場面

ランサーズというサイトで仕事をしているのですが、支払いなどが立て込んだ時などにフリーナンスのファクタリングを利用しています。

サービス・会社の良かったところ

私の場合は、ランサーズというサイトと提携しているフリーナンスですので、難しい審査などはなく、1万円以上であればいつでも利用できるのが良いポイントです。

サービス・会社の改善ポイント

特に改善点はないのですが、強いて言いますと、振込手数料が550円かかるのが高いと思います。銀行間の振り込み利用料を見ても、銀行HPにある手数料よりも高いのはどうかと思う。

検討者へのおすすめポイント

ランサーズというサイトと提携しているフリーナンスなので、1万円以上の売り上げがあった場合は、いつでも利用できます。手数料も10パーセントと安いのですが、振り込みに550円などかかるので、計画的に利用するのが良いと思います。

プロフィール

非公開ユーザー

資金調達金額 10万円未満
利用状況 新規利用
手数料 2%
掛け目 100%(掛け目無し)
審査時間 30分〜1時間
入金スピード 1〜2時間
従業員人数 1名
業界 小売

投稿日:

星

入金がすごく早かったです。

活用した場面

あんしん保証がありクライアントの信頼を得ることができるました。クラウドソーシングでライバルに勝てる武器になります。

サービス・会社の良かったところ

実際クライアントの方からの信頼はあつかったです。他と違う安心感のあるアピールになるので良かったと思います。

サービス・会社の改善ポイント

フリーランス向けで良かったと思います。無料付帯なのに手厚いフォローがあり良かったです。実際の補償をみてみたいです。

検討者へのおすすめポイント

プロフィール

非公開ユーザー

資金調達金額 101〜300万円
利用状況 新規利用
手数料 10%
掛け目 85%
審査時間 1〜2時間
入金スピード 3〜5時間
従業員人数 1名
業界 コンサルティング

投稿日:

星

資金調達と補償サービスを同時に利用できた!

活用した場面

銀行融資では間に合わない事案、具体的にはスピードが求められる新規事業開拓や、突発的なイベントで生じたコストを賄うためにファクタリングサービスを利用しています。

サービス・会社の良かったところ

FREENANCEの大きな魅力は最短30分の審査スピードと、万が一に備えた最高5,000万円の事故補償がつくフリープランをはじめ、3つのプランを利用できる利用者のニーズに柔軟に対応する自由度、選択肢の広さがイチバンの魅力です。また、即日払い初回利用者は、手数料50%キャッシュバックキャンペーンが申請なしで自動で適用されるところも良心的で気に入っています。

サービス・会社の改善ポイント

即日払い初回利用者には手数料50%キャッシュバックキャンペーンが自動適用されるため、初回に限り手数料は低く抑えられますが、それ以降の利用ではキャッシュバックキャンペーン特需が剥がれ、手数料にお得感はあまり感じらませんでした。

検討者へのおすすめポイント

フリーナンスのファクタリングサービスは、資金調達と補償サービスを同時に利用できるため、安心してファクタリングサービスを利用したい方には特にオススメです。特に、即日払い初回利用者には手数料50%キャッシュバックキャンペーンが自動的に適用されるので、適用条項などの申請忘れなど、うっかりミスを無くすこともできて、とっても良心的なサービスです。

プロフィール

非公開ユーザー

資金調達金額 10〜50万円
利用状況 継続利用
手数料 10%
掛け目 100%(掛け目無し)
審査時間 3〜5時間
入金スピード 1〜2時間
従業員人数 1名
業界 IT/通信/インターネット

投稿日:

星

簡単審査で即日入金となりました!

活用した場面

仕事の運用資金で想定外の出費が出てしまい、資金繰りが厳しく、銀行等の借り入れも検討しましたが、審査に通らずどうしようか悩んでいた所、GMOクリエイターズネットワーク株式会社のファクタリングサービスを知り、活用させて頂きました。

サービス・会社の良かったところ

必要書類について、用意が簡単なものが一番好きなポイントでした。例えば収入証明書に関しては直近の顧客からの振込履歴のスクショを提示すれば良いなど、審査に必要な書類が簡単に手に入るものが多かったです。

サービス・会社の改善ポイント

審査時間、入金スピード、スタッフ対応等、改善点がないぐらい素晴らしい対応でした。今後も現在のクオリティでサービスを維持出来る事を期待しています。

検討者へのおすすめポイント

審査、入金スピードが早いので即日に資金調達したい方におすすめです。また、審査書類に関しましても、他のファクタリング業者と比べると簡単に入手できるものが多いので、審査書類を揃えるのに苦労した経験がある方に関してもおすすめできます。

プロフィール

非公開ユーザー

資金調達金額 51〜100万円
利用状況 継続利用
手数料 10%
掛け目 100%(掛け目無し)
審査時間 1〜2時間
入金スピード 1〜2時間
従業員人数 1名
業界 IT/通信/インターネット

投稿日:

星

丁寧な対応でスムーズに入金されました

活用した場面

インボイス制度が開始されたことで消費税を納める必要がありましたが、現金の確保を考慮しそこねていました。そこで資金繰りを改善するためにファクタリングで現金を調達しています。

サービス・会社の良かったところ

Lancersの即日払いでも利用しているサービスであり、安心して利用できた部分が大きいです。また、こちらのミスで提出書類に誤りがありましたが、メールで丁寧にご説明いただき、修正のご連絡、すぐに審査や入金作業を進めてもらえた点も魅力的でした。

サービス・会社の改善ポイント

継続的に利用していても手数料が変化しない点だけ改善されればと考えています。入金先口座によっては変動するようですが、詳細が公開されていないため、そこも透明化してもらえると利用しやすくなります。

検討者へのおすすめポイント

初回の利用時にいくつか書類の提出が必要ですが、それさえ終えていれば簡単な手続きでファクタリングできる点がおすすめです。Lancersの即日払いを利用していると、その実績がファクタリングの利用実績としてもカウントされるため、フリーランスにはなお良いと考えます。

プロフィール

非公開ユーザー

資金調達金額 10万円未満
利用状況 新規利用
手数料 18%
掛け目 80%
審査時間 1〜2時間
入金スピード 1〜2時間
従業員人数 1名
業界 マスコミ/広告/デザイン/エンタメ

投稿日:

星

簡単で使いやすい!初心者におすすめのサービス

活用した場面

特にお金に困ってはいなかったが、インターネットを使っていてよく広告を見かけていたのでどんなサービスなのか気になって使ってみた

サービス・会社の良かったところ

手続きがとても簡単です。必要な書類が他のサービスと比べても少ないので、申し込みの準備にかかる時間も少ないですし、とにかく急いでお金が欲しい人にとって便利なサービスだと思います。

サービス・会社の改善ポイント

手数料が高いと感じます。また、少しの間サービスを利用していないと休眠状態になり、サービスを再度利用できるようになるまで1ヶ月近く時間がかかるので休眠システムはなくしてほしいです。

検討者へのおすすめポイント

入金スピードがかなり速いです。今まで複数のファクタリングサービスを利用してきましたが、中でもフリーナンスは最速だと思います。多少手数料などお金がかかっても急ぎで現金を調達したい場面でとても便利です。申し込み方法も簡単なので、初めてファクタリングを利用する人でも使いやすいと思います。

プロフィール

非公開ユーザー

資金調達金額 10万円未満
利用状況 新規利用
手数料 10%
掛け目 80%
審査時間 1〜2時間
入金スピード 1〜2時間
従業員人数 1名
業界 IT/通信/インターネット

投稿日:

星

シンプルでスピードにも大満足!

活用した場面

クラウドワークスでのクイック出金機能が使えなかった時期に、クラウドワークスで稼いだ生活費を出金する目的で使いました。

サービス・会社の良かったところ

手続きの手軽さが魅力的だと思います。ファクタリングには複雑な印象を持っていましたが、フリーナンスの手続きは本人確認書類と請求書を提出するだけなので、シンプルでわかりやすくて助かりました。

サービス・会社の改善ポイント

ファクタリングなのでしょうがないですが、もう少し手数料を下げてくれるとありがたいかなと感じます。後は不満がないので、サービス質を維持してほしいです。

検討者へのおすすめポイント

利用者が多く知名度の高いサービスとだけあって、サービスの質は安定していると思います。福利厚生サービスなどファクタリング以外のサービスも充実しているので、ファクタリング以外の目的で会員登録しておく価値はあると思います。

プロフィール

非公開ユーザー

資金調達金額 10万円未満
利用状況 継続利用
手数料 8%
掛け目 100%(掛け目無し)
審査時間 3〜5時間
入金スピード 6〜8時間
従業員人数 1名
業界 マスコミ/広告/デザイン/エンタメ

投稿日:

星

本当に即日入金されました。

活用した場面

どうしても確定申告時の所得税の支払い分が足りなくなってしまいましたので、フリーナンスで即日払いしてもらいました。

サービス・会社の良かったところ

良いポイントは審査が即日に終わって、その日のうちに振り込まれることです。また手数料も最初は8%ぐらい取られたのですが、何回か使うとどんどん手数料も安くなっていくことです。

サービス・会社の改善ポイント

現在は手数料が多分下限の5パーセント程度なのですが、もう少し安くなってくれるとカード手数料みたいな感じで気軽に使えますので、2パーセントぐらいまで手数料を下げてくれると嬉しいです。また、振込手数料が一律550円かかるので、これももう少し安くなってくれると助かります。

検討者へのおすすめポイント

手数料が5パーセント以上取られますので、例えば10万円のファクタリングしようとすると5000円取られてしまいます。どうしてもお金が足りない緊急事態には使っても良いと思います。また、1回使っておくと2回目の審査などもかなり時間が早くなるため、1回少額で良いので使っておくのも良いと思います。

プロフィール

非公開ユーザー

資金調達金額 10万円未満
利用状況 継続利用
手数料 10%
掛け目 100%(掛け目無し)
審査時間 3〜5時間
入金スピード 6〜8時間
従業員人数 1名
業界 IT/通信/インターネット

投稿日:

星

即日審査即日入金でかなり助かりました!

活用した場面

急な出費の連続で困っており、案件報酬支払日が1か月後だったので利用をさせてもらいました。本来ならば1か月後の入金だったところ、ファクタリングを利用したおかげで、申込翌日に入金されました。

サービス・会社の良かったところ

・必要書類が不備だった場合、追加でどのような書類が必要かどうかを丁寧に教えてくれる。 ・申込から審査までのスピードがある。 ・審査に通ったら16時までの通過で当日に入金してくれる。

サービス・会社の改善ポイント

手数料は少し高いかなと感じる。クラウドソーシングの報酬をファクタリングしてもらったので、手数料を引かれた報酬からさらに手数料がかかるので、利用回数や金額などに応じて柔軟に安くしてほしいと思います。

検討者へのおすすめポイント

Web系のフリーランスで活動されている方には特におすすめしたいサービスです。サイトの操作も分かりやすく、何より審査担当者とのやり取りがスムーズかつ丁寧なので不安なく進められます。 もちろん買い取ってもらう売掛債権の真偽を明らかにする必要があるので、関連書類はできるだけ多くあれば審査に有利だと思います。

プロフィール

非公開ユーザー

資金調達金額 101〜300万円
利用状況 新規利用
手数料 5%
掛け目 80%
審査時間 3〜5時間
入金スピード 3〜5時間
従業員人数 1名
業界 マスコミ/広告/デザイン/エンタメ

投稿日:

星

簡単審査で即日入金300万円!!

活用した場面

とある法人企業様からの大型案件の話があったが、契約金が納品から入金まで2ヶ月の時間がかかるとのこと。大型契約のため、当該契約にかける時間が膨大になり、他の案件を断らないといけない。そのため、この案件を受けると、まとまった売り上げが期待できるが、入金が2ヶ月後となると、生活にも支障が出てくるため、断ろうか悩んでいた。そんな時、売掛金の買取をやっているということをネットで見つけ、ファクタリングを活用することで、大型案件と高額な売り上げをすぐに手に入れることができた。

サービス・会社の良かったところ

ファクタリングは闇金などの悪徳業者が横行しているという話を聞いていたが、私が利用したFREENANCEは、GMOという比較的有名な大企業が運営していることもあり、信頼度に関しては、最初から問題はなかった。また、売掛金の金額が高額だったため、審査に通るか不安だったが、実際には、いい意味で期待を裏切られた。私は、過去に税金の滞納履歴があり、こういった審査は厳しいのではないかとビクビクしていたが、なんの問題もなく審査が通ったため、ブラックリストの人でも問題なく、このサービスは利用できることがわかり、一安心。また、審査にあたっての提出書類も身分証と売掛金が証明できる請求書・相手方とのやり取りのメールのスクショだったため、必要書類を準備するのにも手間が掛からなかった。相談から入金まで、スムーズな対応だった、

サービス・会社の改善ポイント

担当していただいたスタッフの対応は問題がなかった。というか、そこまで絡んだという印象がない。入金のスピードに関してはとても早く、審査がお昼過ぎに終わってからその日のうちに、売掛金分の300万円が入金された。手数料に関しては、後から聞いた話だが、売掛金の金額が個人事業主にしては高額な部類だったので、5%での対応をしてくれた。ここまでは、いうことなしだが、審査時間に関してだけは、少し思うところがある。当初、1時間で審査が終わるという旨の説明を受けていたが、実際に審査が終了したのは、3時間後だった。審査が早いということを売りにして、最初の説明でも1時間と期待だけ持たせるのはいかがなものかと思う。入金スピードは早いのだから、審査に少しお時間をいただきますくらいの説明があってもよかったのではないかと、最後に感じた。

検討者へのおすすめポイント

案件の規模が大きくなるほど、金額も大きくなり、入金までの時間も伸びる。そんな時、ファクタリングを活用することで、最短でも即日入金が可能なため、心配事が解消されると思う。ファクタリングは違法な悪徳業者も含め、いろんな企業が運営しているため、便利な反面、詐欺には気をつけたい。私が利用したGMOのように、多くの人が知る大手の企業なら安心できると思う。他にも、しっかりとした実績を持った企業も運営をしているため、運営会社の社名・所在地・番号などの必須事項をよく確認した上で、HPなどで自分が納得し、ファクタリングを活用することをオススメする。この点をしっかりと押さえることにより、ファクタリングは非常にいいものであるため、是非とも活用していただきたい。もし、会社で悩むことがあれば、今回私が利用したFREENANCEを利用してみるのも一つの手である。

プロフィール

非公開ユーザー

資金調達金額 10万円未満
利用状況 継続利用
手数料 10%
掛け目 100%(掛け目無し)
審査時間 30分以内
入金スピード 30分〜1時間
従業員人数 1名
業界 IT/通信/インターネット

投稿日:

星

審査通りやすくフリーランスの人にメリットあり

活用した場面

カメラマンを手配した際の費用支払い時や、借入金返済時に利用することが多いです。ランサーズでの案件で、支払い日前にフリーナンス経由で即日入金を利用することも多いです。こちらも借入金の返済や備品購入費などに充てます。

サービス・会社の良かったところ

好きなポイントは審査に際して手間がかからないことです。電話連絡もありませんし、ネット上で手続きできます。ほかの会社でのファクタリングは通らないけど、ここなら通るというケースも多いです。

サービス・会社の改善ポイント

手数料が一律で10%くらいかかるところがネックです。気軽に利用できるように、もっと手数料を安くしてほしいというのが本音です。

検討者へのおすすめポイント

一般的なファクタリング会社だと、銀行通帳や請求書、注文書などファクトとなる書類関係が必須で、かつ電話か対面でのやりとりが求められるのに対し、フリーナンスはウェブページからの申請で審査から入金までスムーズに進む点です。

プロフィール

非公開ユーザー

資金調達金額 10〜50万円
利用状況 継続利用
手数料 10%
掛け目 100%(掛け目無し)
審査時間 3〜5時間
入金スピード 6〜8時間
従業員人数 51〜100名
業界 IT/通信/インターネット

投稿日:

星

必要情報を入力すれば、即入金されます。

活用した場面

他者を挟んで業務委託契約をしているとよくあるのが、通常ルートだと翌々月に振込まれるケース。それにより以前の案件から新規案件に切り替わる際に、一時的に金銭が滞ってしまうため資金繰りに困りファクタリングを活用させていただきました。

サービス・会社の良かったところ

わかりやすいのと、あんしん保証サービスもやっておりフリーランスにとってはありがたいサービスがあった。

サービス・会社の改善ポイント

手数料に関して、キャンペーン中なら使用してもいいかと思うがもう少し下げてもらえると助かります。 請求書の一部のみ入金してほしいという要望にも応えて頂けるとありがたいなと感じます。

検討者へのおすすめポイント

プロフィール

非公開ユーザー

資金調達金額 10万円未満
利用状況 継続利用
手数料 10%
掛け目 100%(掛け目無し)
審査時間 1日
入金スピード 3〜5時間
従業員人数 1名
業界 IT/通信/インターネット

投稿日:

星

最初のファクタリングにはピッタリ!

活用した場面

私はフリーランスで仕事をいただいているため、業者様によっては報酬の支払い日が遅く、せっかく働いてもお金の資金繰りが大変困ることが多いです。そんなときにポータルサイト経由で報酬の即払いが可能という文言を見つけ審査に挑みました。それがフリーナンスでした。信用のある会社であれば審査は早く月末でもすぐに対応が可能になってます。そんなこともあり、応募しましたが、メールでのやりとりでしたが非常にわかりやすいご連絡だったため安心して、任せることができました。最近でも取引業者がフリーナンスと提携している場合もあり非常に助かっております。

サービス・会社の良かったところ

審査で提出するものが少なく、ほとんど業者の信用によって審査通過が決まるためポータルサイトからフリーランスの仕事を始めて間もない方にとっては非常に心強い味方になるかと存じます。

サービス・会社の改善ポイント

信用のあるところだけがメインであるため、創業がまだ浅い取引先との審査が通らない可能性があるためそこを改善していただきたいと思います。あとは手数料が高いので、そこを加味したした場合にすぐにお金が手元に欲しい場合に非常に有効になることは間違いないので手数料を安くしてもらいたいです。

検討者へのおすすめポイント

最初にフリーランスで事業を始めた方にとってのファクタリング初心者の方にとっては信用のある会社が運営していることもあり安心して審査に臨めるかと存じます。 まずまず、フリーナンスに対応可能な取引先なのかを確認することが先決ですが、手元に現金が迅速に欲しい方は一度試していただきたいです。

プロフィール

非公開ユーザー

資金調達金額 10万円未満
利用状況 新規利用
手数料 10%
掛け目 100%(掛け目無し)
審査時間 30分以内
入金スピード 1〜2時間
従業員人数 1名
業界 サービス業(旅行/美容院/レジャーなど)

投稿日:

星

審査を通過したその日のうちに振り込まれました

活用した場面

フリーランスでWEB制作をしているのですが、ある日パソコンを壊してしまい、なんとかデータ復旧サービスを利用してデータを復旧できたものの、合計で十数万円の急な出費となってしまいました。復旧までのつなぎに中古パソコンも買っており、最低限のスペックを満たす中古パソコンでも、数万円の出費で、おかげで修理費用を工面することができなく、ファクタリングサービスを利用しました。

サービス・会社の良かったところ

大手企業のGMOグループが運営しているのが良いポイントだと思います。ホームページは分かりやすくて使いやすく、ユーザーのニーズをうまくつかんでいると思います。

サービス・会社の改善ポイント

無料プランがあり敷居が低く、登録しやすいです。無料プランだからといって、審査が後回しになるだとか、スタッフの対応が悪いということもありません。

検討者へのおすすめポイント

登録には無料プランがあり、損をすることはないです。登録時点で即日払いサービスを利用する予定がなくても、急な資金不足に陥った場合、融資以外の選択肢があることは心強いです。ローンなどが組みにくいフリーランサーにとって、資金の安心だけでも大きな価値があると思います。

FREENANCE(フリーナンス)の過去の取引情報

FREENANCE(フリーナンス)からの資金調達金額

66%
49.5%
33%
16.5%
60%
10万円未満
13.3%
〜50万円
13.3%
〜100万円
13.3%
〜300万円
0%
〜500万円
0%
〜1,000万円
0%
〜3,000万円
0%
〜5,000万円
0%
〜1億円
0%
〜3億円
0%
3億円以上

手数料

73.3%
55%
36.7%
18.3%
0%
1%
6.7%
2%
0%
3%
0%
4%
6.7%
5%
0%
6%
0%
7%
13.3%
8%
0%
9%
66.7%
10%
0%
11%
0%
12%
0%
13%
0%
14%
0%
15%
0%
16%
0%
17%
6.7%
18%
0%
19%
0%
20%以上

掛け目

66%
49.5%
33%
16.5%
60%
100%(掛け目無し)
0%
95%
13.3%
90%
6.7%
85%
20%
80%
0%
75%
0%
70%
0%
70%以上

審査時間

36.7%
27.5%
18.3%
9.2%
13.3%
30分以内
6.7%
30分〜1時間
33.3%
1〜2時間
33.3%
3〜5時間
0%
6〜8時間
0%
9〜12時間
13.3%
1日
0%
2日
0%
3日以上

入金スピード

44%
33%
22%
11%
0%
30分以内
6.7%
30分〜1時間
40%
1〜2時間
26.7%
3〜5時間
20%
6〜8時間
0%
9〜12時間
0%
1日
6.7%
2日
0%
3日以上

利用企業の規模

100%
75%
50%
25%
93.3%
1名
0%
2〜10名
0%
11〜30名
0%
31〜50名
6.7%
51〜100名
0%
101〜300名
0%
301〜500名
0%
501〜1,000名
0%
1,000名以上

フリーナンスの仕組みとは?サービス内容や運営会社

FREENANCE(フリーナンス)は、フリーランスや個人事業主を支援する総合サービスで、資金調達やリスク管理をサポートしています。その中の一つとして、売掛金を早期に現金化できるファクタリングサービスを提供しています。

具体的には、クライアントへの請求書を基に、フリーナンスがその金額を前払いする仕組みです。これにより、フリーランスは報酬の支払いを待たずに資金を確保でき、急な支出にも対応しやすくなります。

さらに、フリーナンスではファクタリングを利用すると、損害保険が無料で付帯する特典も。資金繰りだけでなくリスク管理の面でも利用者をサポートしています。

また、フリーナンスの運営会社は、GMOクリエイターズネットワーク株式会社で、フリーランスやクリエイター向けの支援サービスを提供する企業です。

会社名GMOクリエイターズネットワーク株式会社
設立2002年4月
代表者代表取締役社長 青山 祐介
資本金1億円
事業内容メディア支援事業、クリエイター支援事業
所在地東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー

主に報酬即日払いサービス「FREENANCE」や、メディア運営・広告事業を展開し、クリエイターの働きやすい環境をサポート。

フリーナンスはフリーランスや個人事業主にとって便利なサービスを提供しており、資金調達の新たな選択肢として注目されています。

フリーナンス即日払いファクタリングを利用するメリット

フリーナンスのファクタリングサービスには、3つの魅力的なメリットがあります。

  1. 手数料が3%からと安い
  2. 登録後にすぐ利用可能
  3. 2社間ファクタリングでクライアントにバレない

それぞれ詳しく紹介します。

手数料が3%からと安い

フリーナンスのファクタリングサービスは、3.0%からの低手数料が大きな魅力です。

一般的なファクタリングの手数料が5%以上に設定されることが多い中、コストを抑えつつ資金調達ができるため、フリーランスや個人事業主にとって利用しやすいサービスとなっています。

手数料が低いことで、手元に残る資金が増え、経営の安定にもつながります。また、手数料の透明性が高く、事前にコストを把握しやすい点も安心材料の一つです。

登録後にすぐ利用可能

フリーナンスは、登録後すぐにファクタリングサービスを利用できる点が大きな魅力です。一般的なファクタリングでは審査や契約手続きに時間がかかることが多いですが、フリーナンスではオンライン登録完了後、即座に資金調達の申請が可能となります。

また、フリーナンスのサービスは、特に手続きが簡単であるため、初めてファクタリングを利用する方でもスムーズに利用を開始できる点も評価されています。

煩雑な書類作成や面倒な手続きが少ないため、時間を有効に使いたいフリーランスにとって、非常に使い勝手の良いサービスといえるでしょう。

2社間ファクタリングでクライアントにバレない

フリーナンスのファクタリングは、2社間ファクタリングを採用しており、クライアントに通知されることなく資金調達が可能です。

通常のファクタリングでは、売掛金の譲渡が取引先に伝わることが一般的ですが、フリーナンスでは売掛金を直接買い取るため、クライアントとの関係を損なう心配がありません。

特に、クライアントとの信頼関係を重視するフリーランスや個人事業主にとって、この仕組みは大きなメリットです。資金繰りを改善しながら、ビジネスの安定を維持できるため、安心して利用できます。

フリーナンス即日払いファクタリングサービスのデメリット

フリーナンスのファクタリングサービスには多くのメリットがありますが、利用する際には3つのデメリットも考慮する必要があります。

  1. 16時半までに承認されなかったものは翌営業日の対応になる
  2. 与信スコアによって即日払いの条件が変わる
  3. 個人間の取引では利用できず法人口座の振込のみ対応

それぞれ詳しく紹介します。

16時半までに承認されなかったものは翌営業日の対応になる

フリーナンスのファクタリングサービスでは、16時半までに承認が得られないと、申請が翌営業日に繰り越されます。そのため、即日入金を希望する場合は、時間に余裕をもって申請することが重要です。

特に、急な支払いが必要な場合や、クライアントからの入金が遅れている状況では、申請時間を過ぎると資金調達が翌日以降になり、資金繰りに影響を及ぼす可能性があります。

そのため、フリーナンスを利用する際は、申請のタイミングを意識し、可能な限り早めに手続きを行いましょう。また、月末や月初は利用者が増えるため、資金調達を行う際は事前に計画を立てておくと安心です。

与信スコアによって即日払いの条件が変わる

フリーナンスのファクタリングサービスでは、即日払いの条件が与信スコアによって異なります。与信スコアは、取引履歴や返済能力を基に算出される信用指標で、高スコアの利用者ほど有利な条件で資金調達が可能です。

スコアが高い場合、即日払いが適用されやすく、スムーズな資金調達が期待できます。一方、スコアが低いと即日払いが難しくなることもあります。

そのため、フリーナンスを利用する際は、定期的な取引や信用情報の管理を意識し、与信スコアを維持・向上させることが重要です。

与信スコアはファクタリングの利用条件に直接影響を与えるため、計画的な資金管理を心掛けましょう。

個人間の取引では利用できず法人口座の振込のみ対応

フリーナンスのファクタリングサービスは法人向けに設計されており、個人間の取引には対応していません。これは、法人の売掛金を対象としているため、資金調達の際は法人口座への振込が前提となるためです。

フリーランスや個人事業主でも、取引先が法人であれば利用可能ですが、個人クライアントから直接報酬を受け取る場合は対象外となります。そのため、フリーナンスを活用したい場合は、事前に取引先が法人かどうかを確認することが重要です。

この制約を踏まえ、法人向けのサービスである点を理解し、自身の取引形態に応じた資金調達方法を選択しましょう。

フリーナンスは土日も審査してくれる?営業時間は?

FREENANCE(フリーナンス)はGMOクリエイターズネットワーク株式会社が運営するフリーランス・個人事業主向けのお金・保険の総合サービスです。必要書類としては請求書・本人確認書類・取引先のエビデンス資料の3つのみです。

フリーナンスは初めに審査があり、その後に登録となるため誰でも利用できるというわけではありません。ただし審査通過率も公開はしていないので、不明な部分ではあります。

お金のサービスでは請求書の現金化・ファクタリングサービスを利用ができ、会員登録後に最短30分で資金調達ができるようになっています。オンラインファクタリングの中では珍しく買取上限もないため、中小企業にもおすすめです。

手数料も3%〜10%と他社と比較しても低い手数料率になっており、資金繰りの改善に活用ができます。

運営会社GMOクリエイターズネットワーク株式会社
取引形態2社間ファクタリング
手数料3~10%
買取金額買取制限なし(初回上限なし)
利用対象者個人事業主・フリーランス・法人企業
入金スピード最短30分
手続き完全オンライン完結
営業時間平日10:00〜17:00
債権譲渡登記不要
サービス詳細https://freenance.net/sokujitsu

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フリーナンスは土日の審査対応はしていない

結論から言うとFREENANCE(フリーナンス)即日払いの審査は土日に行っていません。営業時間に関しては平日10:00〜17:00となっているため、平日以外の土日祝日については審査対象外となります。

そのためFREENANCE(フリーナンス)で即日入金をしてもらうためには、平日の午前中など早い時間帯に審査申込をしておく必要があります。

土日祝日も審査対応を行なっていて365日・24時間即時入金に対応しているのは、labol(ラボル)のみです。ラボルは人ではなく独自のアルゴリズムで審査を行うAIファクタリングのため、営業時間に関係なく審査を行ってくれます。

詳細についてはラボルは土日審査可能!営業時間や入金スピードの記事で解説しています。

labol(ラボル)のサービス詳細・無料登録はこちら

フリーナンスの営業時間と入金に関する注意点

またFREENANCE(フリーナンス)即日払いの営業時間は上記の通り平日10:00〜17:00となっていますが、即日入金に関しては注意点があります。公式サイトのよくある質問には下記のような回答があります。

Q:即日払いが承認された場合、金額はいつ振り込まれますか?

A:当日16時半までに即日払いが承認された場合、当日中にフリーナンスからあなたのメインバンクへの振込が完了します。それ以降に承認された場合には、フリーナンスからの振込は翌営業日に行われます。

引用:FREENANCE(フリーナンス)即日払い公式サイトより

FREENANCE(フリーナンス)即日払い(請求書買取)の審査結果通知はメールで届きますが、この審査連絡が16:30以降に届いた場合は翌営業日の入金となります。

またFREENANCE(フリーナンス)は無料アカウント登録が必要で、アカウント登録自体にも審査が発生するため、即日入金をしたい場合は事前に無料登録を済ませておくのがおすすめです。

FREENANCE(フリーナンス)即日払いを利用する場合は、アカウント登録の時間+FREENANCE(フリーナンス)即日払いの審査時間が必要ということです。

フリーナンスアカウント登録の審査時間についてはフリーナンスの審査時間は長い?即日払い審査を早くするコツの記事で解説しています。

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フリーナンスの審査時間や入金スピードは?

ではフリーナンスのアカウント登録や請求書買取の審査にはどれくらいの時間がかかるのでしょうか。

フリーナンスの審査時間はどれくらい?

FREENANCE(フリーナンス)が公式に記載している情報では、1時間程度で審査結果の通知がくるとしています。

ただし利用者の口コミや評判を見ていると1〜2時間はかかった・半日かかったというケースや、翌日になったという声もあるようです。審査の混み具合やタイミングによっては、多少のタイムラグがあることを理解しておきましょう。

そのため長めにみて、3時間〜半日程度はFREENANCE(フリーナンス)自体の登録審査に時間がかかる想定で考えておくの良いでしょう。

フリーナンスの審査時間の詳細はフリーナンスの審査時間は長い?即日払い審査を早くするコツの記事で解説しています。また審査落ちについてはフリーナンス即日払い審査落ちの原因と対策・通過のコツの記事で解説しています。

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フリーナンス即日払いの審査時間はどれくらい?口コミや評判を調査

次はFREENANCE(フリーナンス)即日払い(請求書買取)の審査時間ですが、公式ホームページによると審査申込から最短30分で審査結果が通知されると記載があります。ですが実際の利用者の口コミや評判はどうなのでしょうか。


個人事業主になりたての方におすすめ!お金に困った時の強い味方

手持ちのお金がなくなり、外注先へ仕事を発注できずに困っていた際、フリーランス指定の口座を登録していたために、即日クラウドソーシング上の入金予定の報酬を入金してもらえました。その結果、外注できずに新規の依頼を断ろうとしていた状況を改善でき、金銭面への不安なく依頼を増やすことに繋げることができました。

引用:ITreview


急ぎの支払いがある時に助かります

他の請求書買取サービスよりは手数料が低いので、残る金額が多めなのはとても良いところです。買取金額か、引かれるものが多くないため、差し引いた額で資金繰りを調整することができ、無事に一時的に危うかった事業の資金繰りを立て直せました。ネットで完結して即日〜翌日で振り込まれるスピード感も素晴らしいです。

引用:ITreview


フリーナンスを試してみた結果三社間でも二社間でも手数料は10%でした。審査は非常に長く30分と記載がありますが木曜に申請を出して、金曜の朝からメールのやり取りで先方へ10:30確認が完了とメールを送るも14時を過ぎても変化なく連絡もなし。14:40ぐらいに連絡あり。16:50ぐらいに入金確認。急ぎの場合は少しヒヤヒヤすると思います。安心感のある会社ではあると思いますのでお願いする際は早めにされることをお勧め致します。

引用:Googleマップ


利用者によっては即日入金となったと言う声も複数ある一方で、審査依頼から翌日に連絡が来て当日入金になったと言う方もいるようです。

これは上記で解説したようにFREENANCE(フリーナンス)即日払いは営業時間があるため、返信が翌日にあり当日入金になったということかもしれません。

あくまでも審査結果時間の最短30分は必要書類が揃っていて1番早いのが「最短30分」のため、余裕を持った状態で審査申込をするのが良いでしょう。また即日入金についても平日の16:30までに審査結果が来た場合のみ、当日入金となるためこの点は理解しておきましょう。

どうしても即日入金をして欲しいフリーランス・個人事業主の方は、複数社に見積もり依頼をしておくのが良いでしょう。

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フリーナンス即日払いの入金スピードは?

FREENANCE(フリーナンス)即日払いの入金スピードは最短で30分で審査結果が来て、通知が平日16:30までに来た場合は当日入金というスピードになります。

上述の口コミや評判にもあったように審査結果は1時間以上・半日で来たと人もいますが、ほとんどの方が即日入金となっています。最短30分と聞くとギャップを感じるかもしれませんが、即日入金となっているため入金スピードはが早いのは間違いありません。

またフリーナンスの公式マガジンでも記載がありますが、審査スピードを早くするには必要書類として定められている「エビデンス資料を用意する」のが重要です。

ファクタリング審査では架空請求ではないか?二重譲渡ではないか?といった詐欺行為を警戒しています。取引先の通帳履歴や基本契約書・発注書があれば、請求書の存在や取引の実態があるかことをしっかりと証明できます。

審査の詳細についてはファクタリング審査に通らない12の原因と対策ファクタリングの審査基準や落ちる理由は?の記事で解説しています。

そのため審査時間が遅いか気になるという方は、取引先に関するエビデンス資料を充実させた状態で審査依頼を出しましょう。

フリーナンスの利用がおすすめな人

フリーナンスの利用がおすすめな人は以下です。

  • クライアントの支払いが遅れがちな業種のフリーランス・個人事業主
  • 収入がプロジェクト単位で不安定なクリエイターやIT系フリーランス
  • 急な支出が発生し、即日で資金調達が必要な人
  • 次のプロジェクトに向けた資金を確保したい人
  • ファクタリングを初めて利用するが、スムーズに始めたい人
  • 資金繰りの不安を解消し、キャッシュフローを安定させたい人

フリーナンスは、クライアントの支払いが遅れがちな業種のフリーランスに最適なサービスです。プロジェクト単位で収入が変動する方も、即日で資金を確保できるため、安定した資金繰りが可能になります。

特に、急な支出や次の案件に向けた投資が必要な場合、フリーナンスの低手数料で迅速な入金が大きなメリットとなるでしょう。また、登録後すぐに利用できるため、初めてファクタリングを使う方でも手軽に始められる点も魅力的です。

フリーナンスのファクタリング利用手順

フリーナンスのファクタリングを利用する手順はシンプルです。以下の利用手順で、スムーズに資金調達を行うことができます。

  1. 会員登録
  2. 請求書のアップロード
  3. 審査の実施
  4. 入金
  5. 手数料の支払い

フリーナンスのファクタリングは、会員登録後、請求書をアップロードするだけで審査が行われ、最短30分で入金されるスピード感が特徴です。また、2社間ファクタリングのため、クライアントに知られることなく利用できる点も大きなメリット。

手数料は3.0%~と比較的低く、コストを抑えながら迅速に資金を確保できます。フリーランスや個人事業主にとって、使い勝手の良い資金調達手段といえるでしょう。

フリーナンスの審査に落ちた場合の対処法

フリーナンスの審査に落ちてしまった場合、まずは冷静にその理由を分析することが重要です。

  1. 審査落ちの理由を確認
  2. 信用情報を改善
  3. 収入の安定性を見直す
  4. 他の資金調達手段を検討
  5. 再申請時の対策を強化

フリーナンスの審査に落ちた場合、まずは理由を確認することが重要です。信用情報や収入の安定性が影響している可能性があるため、過去の取引履歴や延滞状況を見直しましょう。

また、安定した収入源を確保し、収入証明書を整えることで再申請時の成功率を高められます。

さらに、他のファクタリングサービスや銀行融資、クラウドファンディングなどの資金調達方法を検討するのも有効です。改善策を講じた上で再申請することで、審査通過の可能性が高まるでしょう。

まとめ

フリーナンスは、メリット・デメリットにあるように、フリーランスや個人事業主にとって非常に便利な資金調達サービスです。

メリット

  • 即日入金が可能(最短30分)
  • 手数料が3.0%からと低水準
  • 2社間ファクタリングでクライアントに通知されない
  • 無料の損害保険付きでリスク管理が可能
  • オンライン完結で手続きがスムーズ

デメリット

  • 16時半以降の申請は翌営業日扱い
  • 与信スコアによって即日払いの条件が変動
  • 個人間の取引には利用できず、法人口座のみ対応
  • 審査に落ちる可能性がある

フリーナンスは、即日入金や低手数料といったメリットがある一方で、申請時間の制約や与信スコアによる影響があるため、事前の確認が重要です。特に、売掛先が法人であり、迅速な資金調達を希望する方には向いています。

資金繰りに悩む方は、自身の状況に合った条件で利用できるか検討するとよいでしょう。

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