完全AIファクタリング9選！個人も即日入金・審査&入金時間を比較

完全AIファクタリングで即日入金するコツ

完全AIファクタリングを利用することで、迅速に資金調達が可能ですが、即日入金を実現するためにはいくつかのコツを押さえておくことが重要です。

特にAIファクタリングは審査と手続きのスピードが大きな魅力ですが、さらにスムーズに資金を調達するためには以下のポイントを意識しましょう。

大手・上場企業など信用力が高い売掛金を出す

AIファクタリングでは、売掛金の信用力が重要な要素となります。

ファクタリング業者（特にAIを活用したサービス）では、売掛先企業の信用情報や過去の取引履歴をもとに審査が行われます。

大手企業や上場企業など、信用力の高い企業の売掛金を利用することで、審査がスムーズに進み、即日入金の確率が高まります。

信用力の高い企業からの売掛金であれば、AIシステムはその支払いリスクを低く見積もり、素早く資金を提供することができます。

逆に信用度の低い企業からの売掛金を提出すると、審査に時間がかかり、即日入金が難しくなる可能性があります。

銀行営業時間の14時までに審査申込を完了させる

ファクタリングサービスの利用には、審査のプロセスが含まれますが、特に銀行営業時間内に申し込みを完了させることが、即日入金を実現するための重要なポイントです。

ファクタリング業者では銀行振込を利用するため、**銀行の営業時間（通常、14時まで）**に審査申込を完了させることで、その日のうちに資金を振り込んでもらえる場合があります。

営業時間外に申し込みを行うと、審査が翌営業日に回され、即日入金が難しくなることがあります。

したがって資金調達を急いでいる場合は、午前中または午後早い時間帯に申し込みを完了させることが、資金調達を迅速に進めるためのコツです。

必要書類が少ないファクタリングを利用する

AIファクタリングの魅力の一つは、必要書類が少ない点です。

しかしファクタリング業者によっては、提出書類が多い場合もあります。必要書類が少ないファクタリング業者を選ぶことは、即日入金をスムーズに行うために非常に重要です。

ファクタリングに必要な書類は、請求書と通帳コピーなどが中心ですが、さらに多くの書類が求められる場合もあります。

細かい審査を行うサービスでは、決算書や確定申告書など、追加の書類を要求されることがあります。これらの書類を準備しておくことで、審査が迅速に進み即日入金が可能となります。

書類提出の負担を減らしたい場合は、少ない書類で手続きが進むオンラインのAIファクタリングを利用すると、手続きが簡素化され、スムーズに資金調達を進めることができます。

完全AIファクタリングのメリット

完全AIファクタリングは、人工知能を活用した迅速かつ効率的な資金調達サービスです。

特にスピード感や手数料・少額ファクタリングへの対応力が強みとなり、個人事業主やフリーランスをはじめ、さまざまな事業者にとって非常に便利な選択肢です。

次は完全AIファクタリングの主なメリットを紹介します。

最短10分入金と圧倒的に審査が早く即日入金

完全AIファクタリングの最大のメリットは、審査が最短10分という驚異的な速さで、即日入金が可能な点です。

AI技術を活用することで、従来のファクタリング業者に比べて、迅速に売掛金の審査が行われ、短時間で入金されます。

ファクタリング業者では審査に数時間から数日を要することが多いですが、AIを使ったファクタリングは、必要な情報を瞬時に処理し、最短で10分という非常にスピーディーな審査・入金を実現しています。

これにより急な資金調達が必要な場合でも、迅速に対応できるため、事業主の負担が軽減されます。

手数料が安く上限が10%以下

完全AIファクタリングでは、手数料が非常に安く、多くの場合は上限が10%以下に設定されています。

従来のファクタリング業者では、手数料が高くなることが一般的ですが、AIを活用することにより、効率的に運営されているため、低コストでサービスを提供しています。

ファクタリングの手数料は、資金調達のコストに直接影響を与えるため、手数料が安いことは事業主にとって大きなメリットです。

特に頻繁にファクタリングを利用する場合や少額のファクタリングを行う場合に、コストを抑えることができるため、非常に有利に働きます。

1万円〜など少額ファクタリングに強い

完全AIファクタリングは、1万円からなど、少額のファクタリングにも対応している点が特徴です。

一般的なファクタリング業者では、買取額に最低額を設定していることが多いですが、AIファクタリングでは、少額でも問題なく資金調達ができるため、急な少額の資金ニーズにも対応できます。

特に事業規模が小さい企業や、少額の支払いが発生した場合に、少額ファクタリングを活用することで、迅速に現金を手に入れることができます。

この点は資金調達を柔軟に行いたい事業主にとって非常に便利です。

個人事業主やフリーランスがメインターゲット

個人事業主やフリーランスの方にも最適な選択肢が、完全AIファクタリングです。

多くのファクタリング業者が法人向けにサービスを提供している中で、AIファクタリングは、個人事業主やフリーランスの売掛金にも対応しています。

これにより、売掛金が少なくても、安定的に収益を上げている場合でも、すぐに資金調達が可能です。

フリーランスや個人事業主は、安定した月収がない場合や、収入の波がある場合でも、AIファクタリングを利用することで、短期的な資金不足を解消することができます。

土日祝日も24時間即時入金のサービスもある

多くのファクタリング業者は、土日や祝日にサービスを提供していないことが多いです。

しかし完全AIファクタリングでは、土日祝日も24時間即時入金が可能なサービスを提供している業者もあります。

これにより週末や祝日に急な支払いが発生しても、資金調達を行うことができ、事業の運営に支障をきたすことがありません。

24時間対応していることで、事業主は時間を気にすることなく、資金調達ができるため、非常に便利です。

急な資金ニーズが発生した場合でも、すぐに対応できる点が、AIファクタリングの大きな魅力となっています。

完全AIファクタリングのデメリット・注意点

完全AIファクタリングは、迅速かつ効率的な資金調達を可能にするサービスですが、利用する際にはいくつかのデメリットや注意点があります。

審査通過率が非公開で通るかわからない

完全AIファクタリングでは、審査通過率が非公開であるため、申し込みをしても審査に通るかどうかが事前にわかりません。

多くのファクタリング業者では、審査基準や通過率が明示されていることがありますが、AIファクタリングでは、その基準が公開されていないことが一般的です。

そのため、事業主が事前にどの程度の売掛金や信用情報が必要かを把握することが難しく、結果として、審査通過に不安を感じることがあります。

申し込み後に審査が通らない場合もあるため、ファクタリング業者を選ぶ際には、他の業者との比較や事前にサポートを受けておくことをおすすめします。

審査の柔軟性が低く少しでも不備があると審査落ちになる

AIによる審査は迅速で効率的ではありますが、審査の柔軟性が低いため、少しでも不備があると審査に通過しない可能性があります。

AIはあくまで自動的に売掛金や事業主の信用情報を評価するため、人間の審査に比べて柔軟さに欠けることがあります。

例えば必要書類に不備があった場合、または売掛金の情報が少しでも不正確な場合、審査が通らないことがあります。

これにより少しでも書類が整っていないと審査落ちとなる可能性が高くなるため、書類の準備を入念に行い、正確に申請することが重要です。

無料登録・アカウント作成が必要

FACTORU（ファクトル）などの完全AIファクタリングでは、無料登録やアカウント作成が必須です。

ファクタリングを利用するために、まずはウェブサイト上で登録を行い、アカウントを作成する必要があります。

このステップは簡単で手間がかからないものの、急いで資金調達をしたい場合には少し時間がかかると感じることがあります。

特に急ぎで資金調達をしたい事業主にとっては、この登録手続きが時間的な障壁になることもあります。

登録後は必要書類をアップロードし、審査を受ける必要があるため、あらかじめ準備しておくことがスムーズな手続きを進めるためのポイントです。

必要書類は全てデータ化が必須

完全AIファクタリングを利用する際には、必要書類をすべてデータ化して提出する必要があります。

多くのファクタリング業者では、書類の提出が郵送や手渡しではなく、オンラインで完結することが求められます。

これにより申請が迅速に進む一方で、書類をデータ化する手間が発生します。

例えば請求書や通帳コピーをスキャンしてPDFや画像データで提出しなければならないため、事前に準備を整えておく必要があります。

データ化できない場合、申請が遅れる可能性があるため、すべての書類をデータ化できる環境を整えておくことが重要です。

完全AIファクタリングで審査落ちを避けるコツ

完全AIファクタリングは、迅速で効率的に資金調達を行える便利なサービスですが、審査基準が厳格であるため、少しでも不備があると審査に通らない可能性があります。

ここでは審査落ちを避けるために有効なコツを紹介します。これらのポイントを押さえておくことで、スムーズに資金調達を行える確率を高めることができます。

売掛先が個人事業主ではなく法人の請求書を出す

AIファクタリング業者は、売掛先の信用度を重要視します。売掛先が法人の場合、信用度が高いと見なされることが多いため、審査がスムーズに進みやすくなります。

特に法人からの請求書をファクタリングにかけることで、AIシステムはその支払いリスクが低いと判断し、より速く審査を通過することが可能です。

一方で個人事業主からの請求書は、法人に比べて信用度が低いと見なされることがあります。

これにより審査が長引いたり、通らない可能性が高くなる場合があります。できるだけ、法人の請求書を利用して申込むと、スムーズに審査が進むことが期待できます。

支払い期日が短い請求書で申込む

支払い期日が短い請求書を出すことも、審査を通過しやすくするためのコツです。

AIファクタリング業者は、売掛金の回収期間が短いほど、リスクが低いと評価します。

つまり支払い期日が早い請求書や、回収サイトが短い売掛金は、業者にとって扱いやすく、迅速に現金化が可能です。

また支払い期日が短い売掛金を提出すると、ファクタリング業者は回収の可能性が高いと見なすため、手数料も抑えめに設定されることがあります。

もし支払い期日が長い売掛金を提出する場合は、その分手数料が高くなる可能性があるため、できるだけ支払い期日が短い請求書を選ぶようにしましょう。

フォーム入力欄と提出書類の情報を一致させる

フォーム入力欄と提出書類の情報が一致していない場合、審査がスムーズに進まないことがあります。

AIファクタリングでは、提出された書類に記載された情報を元に審査が行われるため、入力内容と書類の内容に矛盾があると、審査に時間がかかったり、審査が通らない可能性があります。

例えば請求書に記載された売掛金の額と、フォーム入力で記入した額が異なる場合、AIシステムがその情報に不一致を感じ、再確認を必要とする場合があります。

このような事態を避けるためにも、申し込みフォームに入力する内容と提出書類の情報が一致していることを確認してから申請を行いましょう。

初回で申請可能な金額をチェックする

初回申請での買取可能金額は、ファクタリング業者によって異なる場合があります。

特に新規で利用する場合、初回の申請金額に上限が設定されていることが一般的です。

そのため、希望する買取額が初回で申請できる範囲内かどうかを事前に確認することが大切です。

多くの業者では初回利用時に慎重な審査が行われるため、初回に高額なファクタリングを申請した場合、審査が通らないことがあります。

初回申請の金額が少額であれば、審査が通りやすく、即日資金調達が可能になることが多いです。

そのため初回は少額で申し込み、安定した利用実績を積むことで、次回からより多くの資金を調達できるようになるでしょう。

完全AIファクタリングを利用する流れ

無料登録・アカウント発行

まずAIファクタリングを利用するためには、公式サイトで無料登録を行います。

登録には、事業主の基本情報（会社名や代表者名、連絡先など）を入力する必要があります。登録後にアカウントが発行され、マイページにアクセスできるようになります。

無料登録を完了すると、ファクタリングを申し込むための準備が整い、次のステップに進むことができます。

アカウント作成は数分で完了するため、手軽にスタートできます。

必要書類のアップロード

登録が完了したら、次に必要書類をオンラインでアップロードします。通常は以下の書類が求められます。

• 請求書：売掛金に関連する請求書（ファクタリング対象となる売掛金が記載されたもの）。
• 通帳コピー：売掛金の支払いが振り込まれる事業主の通帳のコピー。

これらの書類は、オンラインで簡単にアップロードできるため、事業主はわざわざオフィスに出向く必要はなく、効率的に手続きを進めることができます。

書類が揃ったら、アップロードして審査を開始してもらいましょう。

審査結果の通知

書類のアップロード後、AIを使った審査が行われます。AIファクタリングは、売掛金や事業主の信用情報を瞬時に分析し、最短10分程度で審査結果を通知します。

AIシステムにより、手動での審査に比べて非常に短時間で結果が出るため、急いでいる事業主にとって非常に便利です。

審査通過後にファクタリング業者から買取条件や手数料についての詳細が提示されます。

この段階で手数料の透明性や契約条件を確認し、納得できる内容であるかを確認することが大切です。

契約締結・入金

審査に通過した後は契約を締結します。契約書には、売掛金の買取額や手数料、返済方法などの条件が記載されています。

契約内容に不明点がないかをよく確認し、署名を行います。

契約締結後にファクタリング業者は指定した銀行口座に資金を入金します。

例えばFACTORUでは最短40分以内に資金が振り込まれるため、急な資金ニーズにも迅速に対応できます。

これにより売掛金を現金化し、資金調達が完了します。手続きはオンラインで完結し、非常にスムーズで効率的です。