ファクタリングの二重譲渡はバレる！複数譲渡のリスクについて解説
最速・最短即日ファクタリングの特徴
最速・最短即日ファクタリングは、急な資金調達が必要な場合に非常に便利な手段です。即座に売掛金を現金化することができるため、特にキャッシュフローに問題を抱えている企業にとっては非常に有用です。以下では、最速・最短即日ファクタリングの特徴について詳しく解説します。
審査時間が10〜30分で完了
最速・最短即日ファクタリングの最大の特徴は、審査が非常に速いことです。審査時間は通常、10分〜30分程度で完了し、非常にスピーディに融資が決定します。
これはファクタリングが融資ではなく売掛金の売却であるため、銀行融資のように複雑な審査が必要ないからです。審査が迅速に行われることで、企業は必要な資金をすぐに手に入れることができます。
入金時間が30分〜2時間で即日対応
即日ファクタリングでは、入金時間が30分〜2時間というスピードで資金を調達できる点が大きな魅力です。審査が通過した後、最短で30分以内に資金が振り込まれることもあります。
これにより、急な支払いが発生した場合や、売掛金の回収が遅れている場合でも、即座に現金化して資金繰りを改善することが可能です。
特に売掛金を現金化することができるため、事業運営に支障をきたさずに必要な資金を迅速に調達できます。
審査通過率90%以上で甘い傾向
最速・最短即日ファクタリングの審査通過率は90%以上と高い傾向にあります。売掛金が安定している企業や、売掛先の信用力が高い場合には、審査が非常にスムーズに進むため、審査通過率が高く、融資を受ける可能性が高いです。
特に事業主の信用情報に問題がある場合でも、売掛先の信用が高ければ、融資を受けやすくなります。
この高い審査通過率により、多くの企業が即日で資金を調達でき、急な資金ニーズに対応することが可能となります。
2社間ファクタリングに対応
最速・最短即日ファクタリングでは、2社間ファクタリングにも対応しています。2社間ファクタリングは、売掛先に通知を行わず、企業とファクタリング会社の間でのみ取引が行われる方式です。
このため売掛先にファクタリングを利用していることが知られることなく、迅速に資金を調達できます。
2社間ファクタリングのメリットは、売掛先に通知を行わずに資金調達が可能な点であり、取引先との信頼関係を守りながら、スムーズに資金調達を行うことができる点が大きな魅力です。
債権譲渡登記が不要
債権譲渡登記が不要なことも、最速・最短即日ファクタリングの特徴の一つです。
ファクタリングでは売掛金の譲渡を行う際に、債権譲渡登記が必要な場合がありますが、即日ファクタリングでは登記が不要で、手続きがさらに簡便に行えます。
これにより融資の実行までの時間が短縮され、迅速に資金を調達することができます。
オンライン完結で来店不要
最速・最短即日ファクタリングは、オンライン完結型で来店不要な場合が多いです。オンラインで申し込み、必要書類を提出することで、店舗に出向くことなく、すべての手続きをインターネットで完結できます。
これにより時間や場所に縛られることなく、迅速に資金調達が可能となり、特に忙しい事業主にとって非常に便利です。
オンライン完結型のファクタリングを選ぶことで、事務所に足を運ぶ時間を省き、スムーズに手続きを進めることができます。
最速・最短ファクタリングで即日入金するコツ
最速・最短で即日入金が可能なファクタリングを利用する場合、融資のスピードを最大限に活用するためには、いくつかのコツがあります。
これらのポイントを押さえることで、迅速に資金調達を行い、事業の資金繰りをスムーズに改善することができます。以下では、即日入金を確実に受けるためのコツを解説します。
午前中には審査申し込みを行う
午前中に審査申し込みを行うことが重要です。即日入金を希望する場合は審査が早く終わるように、午前中に申し込むことが推奨されます。
金融機関やファクタリング業者の審査は、午前中に申し込んだ場合、当日のうちに結果が出ることが多く、即日融資が実行される可能性が高くなります。
午後以降に申し込むと、融資が翌営業日になることがありますので、急な資金調達が必要な場合は、午前中に申込を完了させることが望ましいです。
個人事業主は50万円未満の少額で申し込む
個人事業主の場合は少額融資を申し込むことで、審査が通りやすくなることがあります。特に50万円未満の少額融資は、審査が簡単でスムーズに通過しやすいため、即日入金の可能性が高くなります。
融資額が大きいと審査が厳しくなることがあるため、急ぎで資金調達をする場合は、必要最低限の金額で申し込むことをおすすめします。少額融資であれば返済計画も立てやすく、返済負担を軽減することができます。
1社だけでなく複数社に相見積もりを出す
複数のファクタリング会社に相見積もりを出すことで、最適な条件を選ぶことができます。ファクタリング会社ごとに手数料、条件が異なるため、複数の会社に見積もりを依頼することで、よりスムーズに資金調達を行うことができます。
また複数の業者に申し込むことで、審査通過率を高めることもできます。相見積もりを取ることで、どの業者が自社に最適かを見極めることができます。
請求書・通帳コピー・登記簿謄本・印鑑証明書など必要書類を揃える
必要書類を事前に揃えておくことが重要です。ファクタリングの申し込みには、請求書、通帳コピー、登記簿謄本、印鑑証明書など、いくつかの書類が必要です。
これらの書類を事前に準備しておくことで、申し込みから審査までの時間を短縮でき、即日融資を受ける確率が高くなります。必要書類を揃えておけば、審査がスムーズに進み、迅速に資金を調達することが可能になります。
同じファクタリング会社を複数回利用する
同じファクタリング会社を複数回利用することで、信頼関係が築かれ、審査が通りやすくなります。
初めて利用する場合は審査に時間がかかることがありますが、過去にファクタリングを利用した実績があると、その後の手続きがスムーズに進むことが多いです。
ファクタリング会社は顧客との信頼関係を重視するため、利用履歴がある企業は優遇されることがあります。そのため、継続的に利用することで、さらに迅速な資金調達が可能になります。
利用したことのある売掛先の債権を選ぶ
利用したことのある売掛先の債権を選ぶことも、即日入金を受けるためのコツです。ファクタリング会社は、売掛先の信用力を重要視します。
過去に取引があった売掛先の債権であれば、審査がスムーズに進み、迅速に資金を調達できる可能性が高くなります。売掛先の信用力が確実であれば、ファクタリング会社もそのリスクを低く見積もり、即日入金が実行されやすくなります。
最速・最短即日ファクタリングの選び方
最速・最短即日ファクタリングを利用する際には、迅速かつスムーズに資金を調達できるファクタリング会社を選ぶことが重要です。
即日融資を受けるためには、審査のスピードや必要書類の手続きの簡便さが大きなポイントとなります。以下では、最速・最短即日ファクタリングを選ぶためのコツを解説します。
審査通過率が90%以上の会社
審査通過率が90%以上のファクタリング会社を選ぶことが重要です。ファクタリング会社の審査基準は会社によって異なりますが、審査通過率が高い業者は、審査をスムーズに進めてくれる可能性が高いです。
特に売掛金が安定している企業や売掛先が信用力のある企業であれば、ファクタリング会社はリスクが低いと見なして、融資を承認しやすくなります。
審査通過率が高い業者は過去に審査に落ちたことがある企業や、信用情報に不安がある場合でも融資を受けやすいため、迅速な資金調達を実現できる可能性が高くなります。
必要書類が請求書・通帳コピーなど2つ程度など少ない会社
必要書類が少ない会社を選ぶことも重要です。最速・最短即日ファクタリングを実現するためには、必要書類が簡単であることが大切です。
ファクタリングには売掛金の証明として請求書や通帳コピーなどが求められますが、これらの書類だけで審査が決まる場合、手続きが非常にスムーズに進みます。
他の金融機関では決算書や事業計画書、税務申告書など、複数の書類を提出することが必要になる場合がありますが、少ない書類で済むファクタリング会社を選ぶことで、融資までの時間を短縮できます。
特に急な資金調達が必要な場合に、書類が少ない方が迅速に対応できます。
債権譲渡登記不要のファクタリング会社
債権譲渡登記が不要なファクタリング会社を選ぶことで、手続きがさらに簡単になります。
売掛金をファクタリング会社に譲渡する際、債権譲渡登記が必要な場合がありますが、登記不要のファクタリング会社を選べば、手続きが迅速に行われるため、即日融資を受けやすくなります。
債権譲渡登記を省略することで、売掛金の譲渡手続きが簡便になり、資金調達のスピードが大幅に向上します。これにより、急な支払いが発生した場合や、キャッシュフローに問題が生じた場合でも、即座に現金化することができます。
最速・最短即日ファクタリングの注意点
最速・最短即日ファクタリングは、急な資金調達が必要な法人や個人事業主にとって非常に便利な選択肢ですが、利用する際にはいくつかの注意点を理解しておくことが重要です。
即日融資が可能なファクタリングサービスは迅速に資金を提供してくれる反面、条件や手数料、業者の信頼性について慎重に確認する必要があります。
手数料が明瞭で上限を公開している会社を選ぶ
手数料が明瞭で上限を公開しているファクタリング会社を選ぶことが重要です。ファクタリング業者によっては、手数料が不透明であったり、後から追加費用が発生する場合があります。
契約前に手数料がどのように設定されているか、上限は公開されているかを確認しておくことが大切です。
信頼できるファクタリング会社は、手数料の上限や適用条件を明確に示しており、契約内容が透明です。契約後に追加費用が発生することを避けるためにも、事前に十分な確認を行い予期せぬコストを避けることが重要です。
審査なしを謳う悪徳業者の利用は避ける
「審査なし」を謳うファクタリング業者には注意が必要です。融資やファクタリングにおいて、適切な審査が行われない業者は、高金利や不透明な契約条件を押し付ける悪徳業者である可能性が高いです。
これらの業者は資金調達が急いでいる事業主をターゲットにして、不正な手数料を要求することが多いため、「審査なし」と書かれた広告や宣伝には注意し、信頼できる業者を選ぶことが非常に重要です。
審査が行われない場合は返済能力や売掛金の実績を確認せずに資金を提供するため、後で大きなトラブルに繋がる可能性が高いです。適切な審査が行われる業者を選ぶことで、安心して資金調達を行うことができます。
銀行が対応してないと入金が翌営業日になる
ファクタリング業者が銀行と提携していない場合、入金が翌営業日になることがあります。
ファクタリング審査が完了し入金処理を行ったとしても、利用している銀行口座の営業時間外であれば、翌営業日の入金となってしまいます。
近年のネットバンキングでは土日祝日でも動いていることが多いですが、気になる場合は事前に営業時間を確認しておきましょう。
最短・最速の即日ファクタリングに関するよくある質問
最短・最速の即日ファクタリングはどこですか？
2025年時点で最短・最速ファクタリングはペイトナーです。公式サイトによると最短10分で入金となります。また土日対応の場合はlabol（ラボル）の30分入金が最短・最速です。
最短・最速の即日ファクタリングで審査なしはありますか？
「審査なし」の即日ファクタリングは、基本的に存在しません。ファクタリングは売掛金を現金化するサービスですが、ファクタリング会社は必ず売掛先の信用状況や回収リスクを確認し、審査を行います。
融資とは異なり売掛金の売却による資金調達ではありますが、売掛先の信用力に関する審査は重要な要素となります。
そのため「審査なし」を謳う業者には注意が必要です。過度なリスクを取るような業者や、悪徳業者が提供する「審査なし」のサービスには関わらないようにしましょう。
信頼できる業者を選び、適切な審査が行われることを確認することが大切です。
最短・最速の即日ファクタリングで土日対応の会社はありますか？
最短・最速の即日ファクタリングで土日対応が可能な会社もあります。多くのファクタリング業者は、月曜日から金曜日の営業時間内に対応していますが、最近では土日対応している業者も増えてきています。
特にオンラインで申込みを完結できる業者では、24時間対応や土日融資が可能な場合もあります。
例えばPMG（ピーエムジー）やlabol（ラボル）は土日祝日でも営業しています。
最短・最速の即日ファクタリングで24時間即時入金はありますか？
labol（ラボル）では審査通過後は24時間即時入金となります。審査は最短10分で完了し、30分で入金となると公式サイトに記載されています。
