日本中小企業金融サポート機構の口コミ評判|審査・必要書類・営業時間・手数料
| 買取金額： | 上限下限なし |
|---|---|
| 営業時間： | 09:30〜18:00 |
| 休業日： | 土日・祝日 |
| 手数料： | 2社間 1.5% 〜ー / 3社間 1.5% 〜ー |
| 住所： | 東京都港区芝公園一丁目3-5ACN芝公園ビル |
| 必要書類： | 請求書 通帳コピー 本人確認書 |
| 審査通過率： | 非公開 |
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日本中小企業金融サポート機構とは？
日本中小企業金融サポート機構の特徴
日本中小企業金融サポート機構は手数料が1.5%〜と安さが特徴の、オンライン完結ファクタリングサービスです。
一般的なファクタリング会社は株式会社である営利企業が運営していますが、非営利団体の一般社団法人が運営しているため、業界最安水準の手数料です。
必要書類も通帳コピー・請求の2つのみで最短30分で審査結果が提示され、振込も最短即日入金・印紙代や郵送代も無料で済み、個人事業主の中小零細企業にもおすすめです。
加えてオンライン契約ができるため必要書類が少なく、書類を郵送する手間もないので、時間をかけずに売掛債権の売却が可能です。建築資材や外注費など先行投資が必要な場合や、取引機会を逃したくない場合におすすめのファクタリングサービスです。
対応債権
請求書買取
注文書買取
介護報酬債権譲渡
診療報酬債権
不良債権買取
将来債権譲渡
POファイナンス
でんさい割引
必要書類
請求書 通帳コピー 本人確認書
詳細条件
即日入金
オンライン契約
債権譲渡登記不要
個人事業主
赤字決算
税金滞納
出張契約
初回特典あり
乗換高価格買取保証
AI審査
日本中小企業金融サポート機構の口コミ評判
建設業界の利用者
| 資金調達金額 | 51〜100万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 10% |
| 掛け目 | 90% |
| 審査時間 | 9〜12時間 |
| 入金スピード | 1日 |
| 従業員人数 | 1名 |
| 業界 | 建設業 |
4
短期的な事業資金等のやり繰りのために利用
手続きがとにかくスムーズで、迅速に資金調達ができたことです。申し込みから資金の入金までが思っていた以上に早く、安心しました。必要情報と請求書などをオンラインでアップロードするだけで、基本的に契約まで可能なので、忙しい時期でしたが助かりました。
引用元：ファクログ
投稿日：
短期的な事業資金等のやり繰りのために利用
売掛金の受け取りタイミングがずれて、資金繰りが厳しくなってきたため資金調達が必要でした。銀行からの融資は今後の設備資金のため残しておきたく、ファクタリングを利用することにしました。できればコストの低いところと考えて日本中小企業金融サポート機構さんに申し込みました。
手続きがとにかくスムーズで、迅速に資金調達ができたことです。申し込みから資金の入金までが思っていた以上に早く、安心しました。必要情報と請求書などをオンラインでアップロードするだけで、基本的に契約まで可能なので、忙しい時期でしたが助かりました。
手続きが簡単、審査が迅速なのは良かったのですが、当初の想像よりも手数料が高いところです。もう少し低ければ言うこと無しなんですが。
必要書類をしっかり提出すれば、申込みから入金までが早く、顧客ニーズにしっかり応えてくれます。銀行融資に間に合わないとか、現金の入手が急務な場合は非常に助かるので選択肢として持っておくと良いと思います。
マスコミ/広告/デザイン/エンタメ業界の利用者
| 資金調達金額 | 51〜100万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 10% |
| 掛け目 | 90% |
| 審査時間 | 6〜8時間 |
| 入金スピード | 9〜12時間 |
| 従業員人数 | 2〜10名 |
| 業界 | マスコミ/広告/デザイン/エンタメ |
4
運転資金の調達として
売掛先が優良会社だったから、すんなり承認をもらったのかもしれませんが、予想以上に早かったです。必要な書類はWEBから送信すればよく、オンラインで対応できるのが楽でした。契約までオンラインで完結できるほか、審査は数時間程度で済んで良かったです。
引用元：ファクログ
投稿日：
運転資金の調達として
銀行から運転資金を借入することを考えていましたが、設備の予定があり銀行融資は設備資金にあてることにしました。運転資金の調達としてファクタリングを利用することにしました。
売掛先が優良会社だったから、すんなり承認をもらったのかもしれませんが、予想以上に早かったです。必要な書類はWEBから送信すればよく、オンラインで対応できるのが楽でした。契約までオンラインで完結できるほか、審査は数時間程度で済んで良かったです。
ファクタリングは一見手数料が高いと思いましたが、短期間であり、資金の調達先の一つと考えれば利用価値があると思います。
銀行から融資を受けるとなると、書類の提出や審査などで日数がかかって大変ですが、ファクタリングを利用すればとても簡単でスピーディに資金調達ができます。手数料がやや高めになりますが利用価値は十分にあると思います。事業を行っていると、急な資金が必要となることがあると思います。余裕を持って、口座開設を行うということでファクタリングを利用してみたらと思います。
メーカー業界の利用者
| 資金調達金額 | 101〜300万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 10% |
| 掛け目 | 90% |
| 審査時間 | 1日 |
| 入金スピード | 1日 |
| 従業員人数 | 31〜50名 |
| 業界 | メーカー |
5
審査がシンプルな印象
取引に関しては非対面、対面、郵送など様々な形態で可能な点が良いです。忙しい場合は非対面が良いですが、じっくりと話を聞きたい場合は対面が良いでしょう。私の場合は請求書の買取に関してよくわからない点があったので電話をして、じっくりと話を聞き、安心して取引ができました。
引用元：ファクログ
投稿日：
審査がシンプルな印象
取引先からの支払いが遅れており、新規事業の立ち上げなどで資金が必要なため、色々と調べてファクタリングに辿り着きました。融資と違い審査もそれほど複雑でないですし、何より入金が早い点が気に入りました。
取引に関しては非対面、対面、郵送など様々な形態で可能な点が良いです。忙しい場合は非対面が良いですが、じっくりと話を聞きたい場合は対面が良いでしょう。私の場合は請求書の買取に関してよくわからない点があったので電話をして、じっくりと話を聞き、安心して取引ができました。
サイトの説明では手数料がかなり低い感じですが、実際にはそれほど他の会社と違いはない印象です。どのようなケースで低いのかが明記されると分かりやすいですね。
最初はサイトの申し込みフォームから見積もりをお願いしました。その日のうちに返信があったので驚きでしたね。書類を用意して本審査の結果は翌日となりましたが、かなり早いので急いで資金調達したい時は本当に便利だと思います。
流通/物流業界の利用者
| 資金調達金額 | 51〜100万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 10% |
| 掛け目 | 90% |
| 審査時間 | 6〜8時間 |
| 入金スピード | 1日 |
| 従業員人数 | 2〜10名 |
| 業界 | 流通/物流 |
5
手続きがスムーズかつ対応が良い
申込前の想像よりも、実際は審査、入金までがとてもスピィーディーでした。急な資金調達にも対応してもらえました。必要書類も少なく、手続きがオンラインで完結するため、負担なく進められました。
引用元：ファクログ
投稿日：
手続きがスムーズかつ対応が良い
取引先からの入金サイトが長く、実際に入金されるまで時間がかかる状況でした。 その間にも諸経費の支払いがあり、資金繰りに不安を感じていました。 友人にファクタリングを教えてもらい、日本中小企業金融サポート機構さんのファクタリングサービスを利用することにしました。
申込前の想像よりも、実際は審査、入金までがとてもスピィーディーでした。急な資金調達にも対応してもらえました。必要書類も少なく、手続きがオンラインで完結するため、負担なく進められました。
よくできたサービスだと感じました。申込から入金までのスピードが迅速で、資金繰りに困ることなく助かりました。とくに改善点は思い当たりません。
申し込みから入金までが非常に早く、資金調達を考えている方にとって心強いサービスだと感じました。 スタッフさんの対応も丁寧で、初めての利用でも不安なく相談できたのが良かったです。急ぎで資金が必要な状況でも、スムーズに対応してもらえると思います。
マスコミ/広告/デザイン/エンタメ業界の利用者
| 資金調達金額 | 101〜300万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 10% |
| 掛け目 | 90% |
| 審査時間 | 1日 |
| 入金スピード | 1日 |
| 従業員人数 | 1名 |
| 業界 | マスコミ/広告/デザイン/エンタメ |
5
手数料が抑えめになるかなと利用
他でも基本的に１０％を超えると言われていたので、こちらの担当の方の説明が明快で丁寧だったことで決めました。法人限定でなく、個人経営の場合も対応している点が安心できました。
引用元：ファクログ
投稿日：
手数料が抑えめになるかなと利用
大きめの取引先からの入金の遅れに対応するための利用です。色々と調べたところ、こちらは一般社団法人であり、手数料が抑えめになるかなと思い契約しました。一応サイトの説明の手数料は最低であり、基本的に１０％ほどになると言われました。
他でも基本的に１０％を超えると言われていたので、こちらの担当の方の説明が明快で丁寧だったことで決めました。法人限定でなく、個人経営の場合も対応している点が安心できました。
融資に比べて格段にスピーディーなので、背に腹はかえられませんが手数料がもっと安くなると利用しやすくなると思います。
ギリギリまで粘ってから申し込みをすると審査や入金スピードを早めなくといけなくなり、結果的に手数料が高くなると言われました。ある程度余裕を持って利用すると手数料も抑えめでいけるとのことです。計画性は大事ですね。
建設業界の利用者
| 資金調達金額 | 10〜50万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 10% |
| 掛け目 | 90% |
| 審査時間 | 1日 |
| 入金スピード | 1日 |
| 従業員人数 | 2〜10名 |
| 業界 | 建設業 |
4
スピーディーで簡単な手続きでした
審査がスピーディーというのが良かったです。銀行以外で資金調達できるこの制度は、中小企業にとって心強いサポートだと思います。
引用元：ファクログ
投稿日：
スピーディーで簡単な手続きでした
売掛金を素早く現金化してもらえるので、資金繰りの危機を回避できました。審査が速く、必要な書類も思ったより少なかったです。おかげで余裕を持って調達できました。
審査がスピーディーというのが良かったです。銀行以外で資金調達できるこの制度は、中小企業にとって心強いサポートだと思います。
コストが低ければ言うことはありません。審査を受けるにあたり、必要書類の揃え方や質問事項等が勉強になりました。
通常は手続きが煩雑で時間がかかると思われがちですが、スピーディーで丁寧な対応でした。ファクタリング以外の提案もしてもらえ、信頼できる対応には好感が持てました。ファクタリングは初めてでしたが、安心して利用できました。
商社/輸入業界の利用者
| 資金調達金額 | 301〜500万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 継続利用 |
| 手数料 | 8% |
| 掛け目 | 85% |
| 審査時間 | 1日 |
| 入金スピード | 2日 |
| 従業員人数 | 2〜10名 |
| 業界 | 商社/輸入 |
5
安い手数料と対応力の高さ
一般社団法人が運営しているので、全体的な安心感を感じました。他社との比較でも手数料が安く、審査に必要な情報も精査されていて、資金の調達を急ぎたい弊社としてとても助かりました。
引用元：ファクログ
投稿日：
安い手数料と対応力の高さ
前回初めて利用させていただき、他社に比べて手数料の安さと、一般社団法人が運営している安心感を感じ、実際に審査、入金のスピードも早かったので再び利用させて頂きました。
一般社団法人が運営しているので、全体的な安心感を感じました。他社との比較でも手数料が安く、審査に必要な情報も精査されていて、資金の調達を急ぎたい弊社としてとても助かりました。
資金の調達までの時間も短かったですし、審査もすぐに対応して頂いたので、資金の調達の幅が広がればさらに利用しやすくなると思います。
商社/輸入業界の利用者
| 資金調達金額 | 101〜300万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 8% |
| 掛け目 | 80% |
| 審査時間 | 6〜8時間 |
| 入金スピード | 1日 |
| 従業員人数 | 2〜10名 |
| 業界 | 商社/輸入 |
5
スピード審査と入金スピードの速さ
一般社団法人という安心感と、手数料が他社のファクタリングと比較しても一番安く感じ、審査も当日に承認がおり、振込も翌日に完了しました。資金調達を急ぎたい弊社としても、とても助かりました。
引用元：ファクログ
投稿日：
スピード審査と入金スピードの速さ
弊社は起業してまだ年月が浅く、売掛金の振込までの期間の資金調達が難しい面があり、次の取引へスムーズに移行するために活用をしました。
一般社団法人という安心感と、手数料が他社のファクタリングと比較しても一番安く感じ、審査も当日に承認がおり、振込も翌日に完了しました。資金調達を急ぎたい弊社としても、とても助かりました。
審査や入金のスピードもとても早く、対応も説明も丁寧でとても満足しています。資金調達の金額の幅が広がればさらに利用しやすくなると思います。
初めての利用でしたが、ホームページから問い合わせた所、15分程で電話を頂き、詳しい内容を丁寧に説明頂き、安心して利用出来ました。審査も当日の夕方には承認されて、資金の振込も翌日の午前中に完了しました。スピード感も素晴らしく、利用して良かったと思います。
卸売業界の利用者
| 資金調達金額 | 101〜300万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 継続利用 |
| 手数料 | 15% |
| 掛け目 | 100%（掛け目無し） |
| 審査時間 | 1日 |
| 入金スピード | 1〜2時間 |
| 従業員人数 | 11〜30名 |
| 業界 | 卸売 |
4
数回利用しました
きちっとしていて、時に手数料が無料などのキャンペーンを行っており使いやすいかと思います。ピンチの時に１つの手段として経営者の方は知っておくとよいかもしれません。
引用元：ファクログ
投稿日：
数回利用しました
毎月の現金がどうしてもショートして利用させていただきました。アルバイト、パートの時給が上がり、補填するために利用しました。担当の方も親切でした。助かりました。
きちっとしていて、時に手数料が無料などのキャンペーンを行っており使いやすいかと思います。ピンチの時に１つの手段として経営者の方は知っておくとよいかもしれません。
手数料がもう少し安ければよいのですが、スムーズに対応してくれたので仕方ないと思います。審査時間も許容範囲内です。
事業運営をやっている人なら、前金が必要でそれが重なるとどうしても現金がショートします。このようなサービスの会社をいくつか検討しておくのは１つの防御策だと考えて、基本的な運営の見直しも同時に行うべきかと思います。
飲食業界の利用者
| 資金調達金額 | 10〜50万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 20%以上 |
| 掛け目 | 100%（掛け目無し） |
| 審査時間 | 30分以内 |
| 入金スピード | 30分以内 |
| 従業員人数 | 1名 |
| 業界 | 飲食 |
5
スタッフの対応が最高！
公式サイトにも記載があるように必要書類も3つのみで、最短2時間で即日入金される点が素晴らしいと思います。資金需要は突発的なことが多いので、申し込みから審査まですべてオンラインで完結し、2時間ほどで入金されるのは非常にありがたいです。おかげさまで従業員の給与支払いや運転資金も、問題なく乗り越えることができました。
引用元：ファクログ
投稿日：
スタッフの対応が最高！
ファクタリングを利用した理由 ・お金に困っていたから。 ・そんな時に友達に教えてもらい、実際に周りのほとんどに人がファクタリングをしていたから どのような点で役立ったか ・食費も削らなくてはいけなくなった時。 ・
公式サイトにも記載があるように必要書類も3つのみで、最短2時間で即日入金される点が素晴らしいと思います。資金需要は突発的なことが多いので、申し込みから審査まですべてオンラインで完結し、2時間ほどで入金されるのは非常にありがたいです。おかげさまで従業員の給与支払いや運転資金も、問題なく乗り越えることができました。
要望や改善・分かりづらい点 ・手数料が少し高すぎると思います。 ・ その理由 ・お金に困ってファクタリングをしている人もいると思うのでもう少しお手軽な値段でもいいと思います。 ・
・審査スピードが非常に早く1時間ほどで回答がきた ・入金も3時間程度でスピーディーだった ・スタッフ対応もよく資金繰りについて相談にのってくれた事業運営を行っていると突発的に資金が必要になることはよくあることだと思います。大手優良フアクターさんは個人事業主やフリーランスも対応しているので、資金繰りに課題を感じていて、即日入金を希望している方にはおすすめです。
人材業界の利用者
| 資金調達金額 | 101〜300万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 6% |
| 掛け目 | 95% |
| 審査時間 | 30分〜1時間 |
| 入金スピード | 6〜8時間 |
| 従業員人数 | 31〜50名 |
| 業界 | 人材 |
5
他と比較した中でも総合的に1番。
非対面で全ての手続きが完結したのが良かったです。申し込みから入金までたったの6時間ほどしかかかりませんでした。初めての利用で不安だったのですが、担当者がどの書類が必要かをしっかり説明してくださったので安心して取引できました。
引用元：ファクログ
投稿日：
他と比較した中でも総合的に1番。
売掛金の支払いタイミングがズレ、資金繰りが難しくなってきたためまとまった資金を得るために活用しました。他のファクタリング会社も2〜3社ほど検討しましたが、一般社団法人であることや手数料が1番安い点でこちらに決めました。
非対面で全ての手続きが完結したのが良かったです。申し込みから入金までたったの6時間ほどしかかかりませんでした。初めての利用で不安だったのですが、担当者がどの書類が必要かをしっかり説明してくださったので安心して取引できました。
特にありません。強いて言うのであれば審査時間がもっと短くなるともっと利用しやすくなるのではと思いました。ですが十分速いのでこちらで満足しています。
建設業界の利用者
| 資金調達金額 | 51〜100万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 14% |
| 掛け目 | 90% |
| 審査時間 | 1〜2時間 |
| 入金スピード | 1日 |
| 従業員人数 | 1名 |
| 業界 | 建設業 |
4
総合的に満足が高い
優れている・好きな部分 ・事務的な審査ではなく、担当者が親身なって状況を勘案したうえで対応してくれる その理由 ・審査スピードが他社に比べて早い ・全てオンラインで完結できる ・入金が即日、若しくは翌日と早い
引用元：ファクログ
投稿日：
総合的に満足が高い
ファクタリングを利用した理由 ・取引先からの入金遅れによる資金繰り悪化のため ・支払い先も入金日の延期が難しかったため どのような点で役立ったか ・支払先の期日内に入金できたため、信用を保てた ・
優れている・好きな部分 ・事務的な審査ではなく、担当者が親身なって状況を勘案したうえで対応してくれる その理由 ・審査スピードが他社に比べて早い ・全てオンラインで完結できる ・入金が即日、若しくは翌日と早い
改善改善点等は現時点では目立ったものがないと感じた。 一度取引した後、定期的に営業の連絡が何度もくるので少し改善してほしい。 ファクタリングは、あくまで利用者側が必要と感じた時に申請するもので、 基本的には利用すべきではないサービスのため。
資金繰りの悩みから一時的に解放されたことです。売掛金の入金を待たずに即座に現金化できたため、仕入れや人件費の支払いに余裕が生まれ、事業のスピードを落とさずに済みました。また、借入とは異なり信用情報に影響が出ない点も大きな安心材料でした。銀行融資のような煩雑な審査もなく、書類提出から入金までが非常にスムーズだったのも魅力です。結果として、キャッシュフローが安定し、事業の拡大にも前向きに取り組めるようになりました。
小売業界の利用者
| 資金調達金額 | 101〜300万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 5% |
| 掛け目 | 90% |
| 審査時間 | 9〜12時間 |
| 入金スピード | 3日以上 |
| 従業員人数 | 11〜30名 |
| 業界 | 小売 |
5
売掛金の支払いの遅れから利用
まず審査にあまり時間がかからないということが第一でした。その上でいくつかの候補の中から手数料の低さで選びました。「非営利団体」ということで安心感もありましたね。
引用元：ファクログ
投稿日：
売掛金の支払いの遅れから利用
取引先からの売掛金の支払いが遅れるということで利用しました。取引先は得意先でもあり、無碍に断るわけにもいかず、かといって従業員への支払いなどでお金が必要でしたが、銀行の融資は時間がかかるのでファクタリングを選びました。
まず審査にあまり時間がかからないということが第一でした。その上でいくつかの候補の中から手数料の低さで選びました。「非営利団体」ということで安心感もありましたね。
審査に関してはかなりスピーディーでしたが、入金までには結構時間かかったので若干不安でした。３社間ファクタリングは手数料が低いですが、その分時間がかかり精神的にも負担がありましたね。
色々と調べると手数料と審査時間はトレードオフの関係にあるので、一刻も早く現金が必要という場合以外は基本的に３社間ファクタリングが良いと思います。いくつか候補を挙げて、比較検討するぐらいの時間があると良いですね。
マスコミ/広告/デザイン/エンタメ業界の利用者
| 資金調達金額 | 101〜300万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 3% |
| 掛け目 | 80% |
| 審査時間 | 3日以上 |
| 入金スピード | 30分〜1時間 |
| 従業員人数 | 2〜10名 |
| 業界 | マスコミ/広告/デザイン/エンタメ |
5
低手数料や迅速な資金調達が可能、しかし審査時間が難儀
契約した当時では日本中小企業金融サポート機構の手数料は1.5％からと業界でも低い水準で、他のファクタリング会社と比較してもお得であった。また、迅速な資金調達が可能。特に最短で2時間以内に資金を調達できる点が特徴で、急な資金需要にも対応可能なのが非常に便利。さらに、柔軟な審査が魅力的であった。審査通過率が95％以上と高く、赤字企業や税金・社会保険の滞納があっても利用可能な点が我々中小企業には大きなメリット。
引用元：ファクログ
投稿日：
低手数料や迅速な資金調達が可能、しかし審査時間が難儀
企業内で新しい事業やプロジェクトを立ち上げる計画が立ち、初期費用が多くかかることが判明したため、売掛金を早期に現金化して、資金不足を避けてスムーズに事業を進めようとした場面で役に立ちました。
契約した当時では日本中小企業金融サポート機構の手数料は1.5％からと業界でも低い水準で、他のファクタリング会社と比較してもお得であった。また、迅速な資金調達が可能。特に最短で2時間以内に資金を調達できる点が特徴で、急な資金需要にも対応可能なのが非常に便利。さらに、柔軟な審査が魅力的であった。審査通過率が95％以上と高く、赤字企業や税金・社会保険の滞納があっても利用可能な点が我々中小企業には大きなメリット。
改善点として、社内で審査結果の連絡が遅いといった声があった。特に月末月初の繁忙期の対応が遅れていると耳にしている。また、情報提供の不備が原因で資料提出後に連絡が途絶えたという話を聞いたことがあるため、忙しいながらも十分なコミュニケーションを取らないといけないところが非常に難儀に感じた。
日本中小企業金融サポート機構は、低手数料で迅速かつ柔軟な資金調達を提供する一般社団法人として、中小企業にとって非常に有用なファクタリングサービスを提供している。特に、審査に関して、審査通過率が95％以上と高く、赤字企業や税金・社会保険の滞納があっても利用可能な点が中小企業には大きなメリットである。一方で、審査の遅延や連絡不備などの問題点も存在するため、利用の際には十分なコミュニケーションを取ることが重要である。
建設業界の利用者
| 資金調達金額 | 10〜50万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 5% |
| 掛け目 | 85% |
| 審査時間 | 1〜2時間 |
| 入金スピード | 30分〜1時間 |
| 従業員人数 | 1名 |
| 業界 | 建設業 |
3
ファクタリングをもっと身近に
他社のことはわからないが、2者間ファクタリングを利用させてもらい審査と入金の時間がスムーズに行っていて、電話とメールのやり取りで完結した。
引用元：ファクログ
投稿日：
ファクタリングをもっと身近に
資金繰りに困っていて、銀行等も相手にしてもらえない時に、いろいろ調べていたらファクタリングというものがあることを知って利用した。
他社のことはわからないが、2者間ファクタリングを利用させてもらい審査と入金の時間がスムーズに行っていて、電話とメールのやり取りで完結した。
スタッフの対応はまあまあだったと思います。審査・入金のスピードは数時間以内にはできるので早かったと思います。ただ手数料が割高かなと思われます。
製造業界の利用者
| 資金調達金額 | 101〜300万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 5% |
| 掛け目 | 75% |
| 審査時間 | 3日以上 |
| 入金スピード | 3日以上 |
| 従業員人数 | 2〜10名 |
| 業界 | 製造業 |
4
信頼できるファクタリング会社です
知人の紹介と言うこともあったと思いますが、担当窓口の方はとても親切かつ敏速に対応して頂きましたし、有効なアドバイス等もいただくこともできました。
引用元：ファクログ
投稿日：
信頼できるファクタリング会社です
自社製品を製造するために重機を使っていたのですが、当時会社の業績が思わしくなかったことで、重機のレンタル代金等の支払いが滞ってしまい、重機の引き上げの話まで進んでしまった状況でした。金融機関からの借り入れも難しいことは明らかであったため、資金の捻出手段について知人に相談したところ、日本中小企業金融サポート機構を紹介してもらい早速相談をして利用させていただきました。
知人の紹介と言うこともあったと思いますが、担当窓口の方はとても親切かつ敏速に対応して頂きましたし、有効なアドバイス等もいただくこともできました。
初回利用であったため他社ファクタリング会社との比較はできませんが、上記記載のとおり親切かつ敏速に対応していただけたと思います。ただ、担当者と電話連絡が取り難いことがあり、その点は何らかの改善を望むところです。契約に関しては、三社間契約で審査時間は3日、手数料は5％で契約、入金のタイミングについてはレンタル会社等への支払い期日に何とか間に合わせることが出来ました。また、弊社得意先殿にもご協力もいただけたことで、想定より早期に入金して頂けたと思います。
今回初めてで少額の利用にも関わらず、何より対応が親切だったところが印象に残ります。ネット等を見ると悪徳ファクタリング業者が多数存在すると聞いていましたので、利用には不安な面がありましたが、担当者の方が細かな説明や、ファクタリングのメリットのみならずデメリットもキチンと説明されているところが特に好感が持てました。資金で困っていることがあれば金融へ相談する前に、まずファクタリング会社へ相談することが賢明だと感じました、金融機関では与信審査や提出書類も多く多くの手間がかかりますし、心理的にも負担が大きいと思います。ファクタリングで補える金額であれば、是非ファクタリングを活用し、お金の課題解決に繋げるとともに、精神的、体直的な負担軽減も期待できると思います。
不動産業界の利用者
| 資金調達金額 | 301〜500万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 5% |
| 掛け目 | 100%（掛け目無し） |
| 審査時間 | 1〜2時間 |
| 入金スピード | 1〜2時間 |
| 従業員人数 | 2〜10名 |
| 業界 | 不動産 |
5
すぐもらえました
丁寧で簡単スピーディーそして優しい何といっても日本の誇りの様な人多々でした。もし困っていたらするべきです。
引用元：ファクログ
投稿日：
すぐもらえました
会社の資金ぶりで困っていた所どういったファクタリングがお勧めか探していた所ちょうど日本中小さんがあり使わせてもらいました。
丁寧で簡単スピーディーそして優しい何といっても日本の誇りの様な人多々でした。もし困っていたらするべきです。
もう少し丁寧な対応といい方を気にする人が多いと思うのでそこを改善してみては？そして具体的な説明を分かりやすく！
難しい説明も一切なく手早く簡単で初心者に取っても使いやすいものでした。 また初めての方は警戒される方もいらっしゃるかも知れませんが、親切な対応と審査説明入金出金の流れをスムーズに分かりやすく教えて下さるのでおすすめです。
マスコミ/広告/デザイン/エンタメ業界の利用者
| 資金調達金額 | 101〜300万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 6% |
| 掛け目 | 95% |
| 審査時間 | 30分以内 |
| 入金スピード | 3〜5時間 |
| 従業員人数 | 2〜10名 |
| 業界 | マスコミ/広告/デザイン/エンタメ |
4
審査時間が短く買い取り可能額制限なし！
審査時間が短く入金も即日だったので助かりました。必要書類も二点のみですぐに準備できる物だったのも良かったです。
引用元：ファクログ
投稿日：
審査時間が短く買い取り可能額制限なし！
経営したてで、銀行ローンだけでは資金繰りが厳しくなってしまったので、信用性の高いファクタリングを利用しました。
審査時間が短く入金も即日だったので助かりました。必要書類も二点のみですぐに準備できる物だったのも良かったです。
手数料が金額に応じて変動するので、手数料が変わってくるのが若干難点です。コールセンターも平日しか繋がらないです。
マスコミ/広告/デザイン/エンタメ業界の利用者
| 資金調達金額 | 101〜300万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 6% |
| 掛け目 | 95% |
| 審査時間 | 30分以内 |
| 入金スピード | 3〜5時間 |
| 従業員人数 | 2〜10名 |
| 業界 | マスコミ/広告/デザイン/エンタメ |
4
審査時間が短く買い取り可能額制限なし！
審査時間が短く入金も即日だったので助かりました。必要書類も二点のみですぐに準備できる物だったのも良かったです。
引用元：ファクログ
投稿日：
審査時間が短く買い取り可能額制限なし！
経営したてで、銀行ローンだけでは資金繰りが厳しくなってしまったので、信用性の高いファクタリングを利用しました。
審査時間が短く入金も即日だったので助かりました。必要書類も二点のみですぐに準備できる物だったのも良かったです。
手数料が金額に応じて変動するので、手数料が変わってくるのが若干難点です。コールセンターも平日しか繋がらないです。
メーカー業界の利用者
| 資金調達金額 | 301〜500万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 10% |
| 掛け目 | 100%（掛け目無し） |
| 審査時間 | 3日以上 |
| 入金スピード | 3〜5時間 |
| 従業員人数 | 2〜10名 |
| 業界 | メーカー |
5
社団法人なので、安心して使用できました
考えていたより、スムーズに進行できました。他社の審査より取引先の信用度を重視頂け、審査が通り易かったと思います。
引用元：ファクログ
投稿日：
社団法人なので、安心して使用できました
資金サイトが長い取引先が有り、金融機関の借入では時間的に間に合わないため、つなぎ資金として使用しました。
考えていたより、スムーズに進行できました。他社の審査より取引先の信用度を重視頂け、審査が通り易かったと思います。
使用に関しては、特に要望はありませんが、使用後の営業電話がたまにあったのと、事務手数料が思ったより高額でした。
サービス業界の利用者
| 資金調達金額 | 501〜1,000万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 継続利用 |
| 手数料 | 5% |
| 掛け目 | 85% |
| 審査時間 | 30分以内 |
| 入金スピード | 1〜2時間 |
| 従業員人数 | 1名 |
| 業界 | サービス業（旅行/美容院/レジャーなど） |
4
2度目の利用でしたが、スタッフの対応はとてもよかったです。
手数料が1.5%からというところが良く、審査時間が約30分以内で終わるのがとてもよかったです。なおかつスタッフの対応もとてもよかったです。
引用元：ファクログ
投稿日：
2度目の利用でしたが、スタッフの対応はとてもよかったです。
2度目の利用ですが、資金調達に困っていたので利用しました。やはり手数料1.5%からで安いのと審査時間が約30分で終わるのが魅力的でした。
手数料が1.5%からというところが良く、審査時間が約30分以内で終わるのがとてもよかったです。なおかつスタッフの対応もとてもよかったです。
スタッフの対応はとてもよくて、真摯に聞いてもらえました。 入金スピードは２回目でしたが、２時間強かかりました。少し時間がかかったので少しでも早くしてもらいたいなと思い思いました。
スタッフの対応がとてもよかったです。 なおかつ手数料も安いのがポイントです。そして、印紙代や郵送代がかからないのもとても助かります。 入金スピードだけはネックかもしれませんが、それ以外はとても良いので検討されているかたはどうでしょうか？
サービス業界の利用者
| 資金調達金額 | 301〜500万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 4% |
| 掛け目 | 85% |
| 審査時間 | 30分以内 |
| 入金スピード | 1〜2時間 |
| 従業員人数 | 1名 |
| 業界 | サービス業（旅行/美容院/レジャーなど） |
4
最短30分で審査結果がでました！
手数料が最低1.5％からで非対面式のサービスが整っていました。必要書類も2点のみでとても助かりました。印紙代や郵送代が一切かからずかなり安かったです。
引用元：ファクログ
投稿日：
最短30分で審査結果がでました！
資金調達に困っていて、色々なところを検討しつつ探していました。そしたら今回のファクタリング業者が見つかり、見積もりをしてもらいました。審査時間も40分弱で終わりました。
手数料が最低1.5％からで非対面式のサービスが整っていました。必要書類も2点のみでとても助かりました。印紙代や郵送代が一切かからずかなり安かったです。
スタッフの対応は真摯に聞いてくださりとても良かったです。入金スピードは約2時間ほどで即日入金されました。手数料は1.5%からで安く使いやすかったです。
審査時間が約30分以内で終わります！必要書類も2点のみで手数料も1.5%からなので検討されている方はおすすめです！印紙代や郵送代もかからず0円でした！スタッフの対応も真摯に聞いてくださるので迷っている方はぜひ検討してください。
建設業界の利用者
| 資金調達金額 | 301〜500万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 継続利用 |
| 手数料 | 3% |
| 掛け目 | 90% |
| 審査時間 | 3日以上 |
| 入金スピード | 3日以上 |
| 従業員人数 | 2〜10名 |
| 業界 | 建設業 |
3
3社間契約でしたが審査が遅かったです
なんと言っても親しみやすい担当者がついてくれたことが良かったです。審査が心配でしたが事前にどのような状況かを把握してくれたので、前もって書類の準備も出来たのが良かったです。
引用元：ファクログ
投稿日：
3社間契約でしたが審査が遅かったです
建設関係の会社を運営しておりましたが、売掛金の未回収が増えて運転資金に困ったため利用しました。友人の会社も給料を払うお金が不足したために3社間で契約して助かりました。
なんと言っても親しみやすい担当者がついてくれたことが良かったです。審査が心配でしたが事前にどのような状況かを把握してくれたので、前もって書類の準備も出来たのが良かったです。
二度目以降の契約に関してはもっとスピーディーに対応していただければ、リピート率がもっと上がるのではないでしょうか。
自営業者で銀行の融資や借り入れが断られた方も相談してみる価値はありますよ。担当の方が親切に対応してくれますが、もし誰にも知られたくない場合でもネットで完結できる様になったそうなのでさらにハードルが下がったのではないでしょうか。
サービス業界の利用者
| 資金調達金額 | 101〜300万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 10% |
| 掛け目 | 85% |
| 審査時間 | 30分以内 |
| 入金スピード | 1〜2時間 |
| 従業員人数 | 1名 |
| 業界 | サービス業（旅行/美容院/レジャーなど） |
4
約2時間で即日入金をしてくれました！
書類関係をLINE1本で済むところがサービスがよく、そしてオンライン取引で全部終わってしまうので、忙しい時にも使いやすいとおもいました。
引用元：ファクログ
投稿日：
約2時間で即日入金をしてくれました！
資金調達が厳しい時に探していました。そして色々と探しているうちにビートレーディングを見つけ、必要書類も2点のみでしたので簡単でした。
書類関係をLINE1本で済むところがサービスがよく、そしてオンライン取引で全部終わってしまうので、忙しい時にも使いやすいとおもいました。
スタッフの対応はとてもよく、入金スピードも約2時間ほどで完了し手数料もそこまでかからずリーズナブルで使いやすかったです。 今後も使っていきたいと思っています。
個人事業主の方でもご利用できるので、一度検討するといいかもしれないです。そして入金スピードもかなり早く迅速に行っていただけるので、そこがおすすめポイントと思います。スタッフの態度もかなり良く1人1人に寄り添ってもらえます。
サービス業界の利用者
| 資金調達金額 | 51〜100万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 5% |
| 掛け目 | 80% |
| 審査時間 | 3〜5時間 |
| 入金スピード | 3〜5時間 |
| 従業員人数 | 1名 |
| 業界 | サービス業（旅行/美容院/レジャーなど） |
5
最短最速で入金が可能
提出書類が少なく審査を進めてもらえることは非常にありがたかったです。ペーパーワークの煩雑さがないことは良いポイントです
引用元：ファクログ
投稿日：
最短最速で入金が可能
個人事業主として活動の際に、コロナなどで資金繰りが厳しい状態にあった際に、利用をさせてもらうことにしました。
提出書類が少なく審査を進めてもらえることは非常にありがたかったです。ペーパーワークの煩雑さがないことは良いポイントです
同じようなサービスを展開しているところとの比較で手数料が高いと思いました。私は5%だったのですが他では2%台程度だったのでそこは改善点です
審査の時間が短く入金までのスピード感を求める方にはおすすめ出来ると思います。 急な資金繰りなどで銀行などに掛け合う時間がなく、アコム・レイクなどの高金利は避けたい方にはそれぞれのリスクをさけることが出来、早く入金をして頂けるので良いのではないかと思います。
建設業界の利用者
| 資金調達金額 | 301〜500万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 継続利用 |
| 手数料 | 10% |
| 掛け目 | 90% |
| 審査時間 | 9〜12時間 |
| 入金スピード | 1日 |
| 従業員人数 | 2〜10名 |
| 業界 | 建設業 |
5
急な資金繰りの神ファクタリング
このファクタリングサービスの良かった所はサービスを利用させていただいて振込までの時間が早かったところが一番印象に残っています。
引用元：ファクログ
投稿日：
急な資金繰りの神ファクタリング
私は会社を経営していますが先方の振り込みが諸事情で振込ができないと言うことで、資金繰りに困っているときにこのサービスを利用しました。
このファクタリングサービスの良かった所はサービスを利用させていただいて振込までの時間が早かったところが一番印象に残っています。
会社の悪い所はありませんが強いてあげるならば手数料が少しだけ割高な感じがしたのでのそこだけ改善していただければとても良いサービスだと思います。
このファクタリング会社は迅速なおかつとても丁寧なサービスを提供してくれるのでとてもオススメしたいです。もし、ファクタリング会社を利用したいけどどの会社を利用しようか検討している方にオススメしたいです。初めての方にも信頼を、もって紹介できるので資金繰りに困ったらまずは相談してみてください。
建設業界の利用者
| 資金調達金額 | 101〜300万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 5% |
| 掛け目 | 90% |
| 審査時間 | 3〜5時間 |
| 入金スピード | 6〜8時間 |
| 従業員人数 | 51〜100名 |
| 業界 | 建設業 |
4
手数料が安く審査が通過しやすい
売掛先の承認不要。思ったよりも手数料が低かったのが良かったです。個人事業主様の対応可能で早ければ即日で振り込まれます。
引用元：ファクログ
投稿日：
手数料が安く審査が通過しやすい
ほとんどが材料費の購入資金です。私だと一時的なファンタリングですが思ったよりも手数料が低く助かりました。
売掛先の承認不要。思ったよりも手数料が低かったのが良かったです。個人事業主様の対応可能で早ければ即日で振り込まれます。
特に無いですが、売掛先との継続取引がない場合は審査に通りにくいようです。一応覚えておいた方がいいかもしれません。
一般社団法人ならではの業界最安水準の低手数料を提供しているので手数料をかけたくない人におススメです。補助金や助成金の申請など資金繰りのトータルサポートを実施しているのでこちらを使いたい人にもいいでしょう。
IT/通信/インターネット業界の利用者
| 資金調達金額 | 51〜100万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 5% |
| 掛け目 | 80% |
| 審査時間 | 3〜5時間 |
| 入金スピード | 3日以上 |
| 従業員人数 | 2〜10名 |
| 業界 | IT/通信/インターネット |
5
売掛先の承諾が必要なく2者間契約だったのでよかった
申込をしてから資金調達できるまでのスピードが速くいち早く現金化を望む人には向いていると感じました。また手数料も安めなのでよかったです。
引用元：ファクログ
投稿日：
売掛先の承諾が必要なく2者間契約だったのでよかった
個人事業主で長い間活動していますが手元の資金だけでは足りなかったので事業拡大のために売掛金を活用しようと考えました。
申込をしてから資金調達できるまでのスピードが速くいち早く現金化を望む人には向いていると感じました。また手数料も安めなのでよかったです。
手数料に関しては2社間ファクタリングでしたので3社間ファクタリングと比べると多少高めでしたが資金調達できたのでよかったです。ただもう少し手数料率が下がってくれるといいなと感じました。
小売業界の利用者
| 資金調達金額 | 101〜300万円 |
|---|---|
| 利用状況 | 新規利用 |
| 手数料 | 5% |
| 掛け目 | 90% |
| 審査時間 | 1日 |
| 入金スピード | 3日以上 |
| 従業員人数 | 51〜100名 |
| 業界 | 小売 |
4
簡単でスピーディーに利用できる
売掛先の承諾が必要なく、こちらと当機構の2社間でのご契約でスピーディーに資金調達をすることができるのが良かったです。
引用元：ファクログ
投稿日：
簡単でスピーディーに利用できる
売掛先からの入金サイクルが長くて困っていた時に利用をしました。いつもではないですがこれが長引きすぎると御社の資金が足りなくなります。
売掛先の承諾が必要なく、こちらと当機構の2社間でのご契約でスピーディーに資金調達をすることができるのが良かったです。
3社間ファクタリングは、売掛先の承諾を得てから3社間での契約となるので時間がかかります。こちらをもっと早くできたら
第三者の保証人や不動産担保は一切不要です。3社間契約の場合は取引先への通知が必要になりますが、その分手数料が低いです。3社間契約で少し待ってもいいから手数料をかけたくない方には特におススメと言えるかもしれません。
日本中小企業金融サポート機構の過去の取引情報
日本中小企業金融サポート機構からの資金調達金額
手数料
掛け目
審査時間
入金スピード
利用企業の規模
ファクタリングとは？仕組みと意味を解説
資金繰りの改善を検討する際、まず理解しておきたいのが「ファクタリングとは何か」という点です。
ファクタリングとは、法人が保有している売掛金（請求書）を、期日前にファクタリング会社へ売却して現金化する資産流動化の仕組みの意味を指します。
融資（借入）ではないため、バランスシート上の負債が増えないのが大きな特徴です。短期間でキャッシュフローを改善したい企業にとって、非常に有効な資金調達手段のひとつと言えるでしょう。
2社間と3社間の違い
ファクタリングとは、大きく分けて2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの2つの契約形態があります。
- 2社間ファクタリング
利用者とファクタリング会社のみで完結。売掛先に知られずに最短即日で現金化が可能。 - 3社間ファクタリング
売掛先も含めて合意を得る形式。手数料を抑えられるメリットがある。
「そもそもファクタリングとは、売掛債権を売買する取引のこと」と整理しておけば、銀行融資（借金）との違いも明確になります。
安心できるファクタリング会社の選び方
近年、急増しているのがファクタリング詐欺を働く悪質な業者の存在です。ファクタリングを装ったヤミ金に手を出さないよう、安全なファクタリングサービスを見極めるポイントを解説します。
以下の特徴に当てはまる場合、それは正規のファクタリング会社ではなく、違法な貸金業者の可能性があります。
- 償還請求権がある（ウィズリコース）
売掛先が倒産した際に、利用者が代金を肩代わりさせる契約は実質的な融資（借金）です。 - 手数料が異常に高い
手数料が30%〜50%を超えるようなケースは、法定利息を大幅に超える搾取の疑いがあります。 - 契約書を交付しない
契約書の控えを渡さない、または契約内容の説明が曖昧な業者は非常に危険です。
日本中小企業金融サポート機構のファクタリングは安全？
結論、日本中小企業金融サポート機構のファクタリングは安全です。数あるファクタリングサービスの中でも、日本中小企業金融サポート機構は一般社団法人という非営利団体としての側面を持っています。法外な手数料設定や強引な取り立てのリスクがなく、中立的な立場でコンサルティングを受けられるため、ファクタリング詐欺を回避したい方に最もおすすめできる相談先の一つです。
注意： 「給与ファクタリング」と称するサービスは、金融庁より実質的な貸金業であるとの判断が出ています。これらはファクタリング会社ではなくヤミ金である可能性が高いため、利用を控えてください。
日本中小企業金融サポート機構のファクタリング／口コミ・評判
日本中小企業金融サポート機構のファクタリング利用者の満足度は全体的に高く、多くの口コミで星4〜5の高評価を獲得しています。ファクタリング比較サイトだけでなく、Googleマップなどでも高い評価（5点中3.8点〜4点など）を得ていることが確認できます。
一般社団法人で信用できる、手数料が安い
一般的なファクタリング会社は「株式会社」などの営利企業ですが、日本中小企業金融サポート機構のファクタリングは非営利団体である「一般社団法人」として運営されています。利益至上主義ではなく、中小企業の支援を目的としているため、1.5%〜という業界最安水準の手数料設定が実現できています。
審査時間が短く入金も即日、必要書類も2点のみで簡単
日本中小企業金融サポート機構のファクタリングは完全オンラインで手続きが完結し、面談や店舗への訪問が不要な点がスピードに直結しています。また、印鑑証明や登記簿謄本といった取得に手間のかかる公的書類が不要で、通帳コピーと請求書等の少ない書類で手軽に申し込める点も評価の要因です。さらに、AIを用いたファクタリングサービスFACTOR⁺U（ファクトル）を導入しており、システムによる自動分析が審査時間の短縮（最短30分）に大きく貢献しています。
担当者が親身になってくれる
日本中小企業金融サポート機構のファクタリングはファクタリング業務だけでなく、助成金申請やM&A、財務などの経営コンサルティングも行う専門家が対応しています。利用者の経営状況を総合的に見て、「ファクタリングのメリットのみならずデメリットもキチンと説明されている」といった、親身なアドバイスができる体制が整っていることが高い信頼に繋がっています。
一方で下記に様な評価も見受けられます。
3社間ファクタリング時間がかかり精神的にも負担があった
公式サイトの「最短30分審査」という言葉に対して、期待値が高すぎることが不満の原因の一つです。実際には、初回利用や新しい売掛先の場合は与信審査に時間がかかります。また、取引先の承諾が必要な3社間ファクタリングを選ぶと、手数料が下がる代わりに入金までに数日（10〜15日程度）を要してしまいます。
手数料が高いと感じた
「1.5%〜」というのはあくまで最低手数料です。ファクタリングは未回収リスクに基づいて手数料が決まるため、少額の債権や、売掛先の経営状態が不安定な場合、支払いサイトが長い場合は手数料が高くなります。また、取引先に内緒で即日現金化できる2社間ファクタリングは未回収リスクが高くなるため、3社間よりも手数料が高め（10%〜など）に設定されやすくなります。
日本中小企業金融サポート機構のファクタリングは個人事業主OK？
多くのファクタリング会社が法人限定とする中で、日本中小企業金融サポート機構のファクタリングは個人事業主やフリーランスの方でも利用できる貴重な窓口です。
個人事業主や個人でも利用可能な理由
ファクタリングにおける個人での利用において、最大の壁は信頼性と債権の額面です。しかし、同機構は一般社団法人として運営されており、営利目的のみを追求していないため、小口案件やファクタリングを活用したい個人事業主の支援にも積極的です。
- 屋号なしの個人でも相談可能
- 売掛先が法人であれば、自身の業種は問わない
「審査緩い」と言われる背景
ファクタリングの審査で最も重視されるのは、利用者本人ではなく「売掛先の支払い能力」です。そのため、銀行融資を断られた方や赤字決算の方でも、ファクタリングの審査が緩いと感じるケースが多いのが特徴です。
注記： 「審査が甘い」わけではなく、あくまで売掛債権の質を評価するため、担保や保証人が不要という合理的な仕組みに基づいています。
個人事業主が利用するメリット
- 即日現金化
急な外注費や材料費の支払いにも対応。 - 信用情報への影響なし
借入ではないため、将来的な住宅ローンやカード審査に響きません。 - オンライン完結
面談不要で手続きができるため、現場を離れられないファクタリングを活用したい個人の方にも適しています。
日本中小企業金融サポート機構のファクタリング審査時間は遅い？
日本中小企業金融サポート機構のファクタリング審査は、最短30分で結果が出るため、決して遅くはありません。一般的なファクタリング審査が数時間～数日かかるのに対し、同機構はスピード対応を強みとしています。
- 必要書類を提出後、専門スタッフが迅速に審査
- 審査時間は最短30分で完了
- 非対面契約が可能で全国どこからでも利用可能
ただし、短時間審査だからといって基準が甘いわけではありません。売掛先の信用状況や提出書類の内容を厳正にチェックしています。
最短30分のスムーズな審査を受けるには、事前に必要書類を整えておくことが重要です。
日本中小企業金融サポート機構のファクタリング手数料
日本中小企業金融サポート機構のファクタリング手数料は、業界最安水準の1.5％からと、非常に低コストで利用できます。一般的なファクタリング手数料（3％～5％）と比較しても、コストを大幅に抑えられるのが魅力です。
資金調達の際に手数料が大きな負担となる中小企業にとって、この低コストは大きなメリットとなります。
- 1.5％～の低手数料でコスト負担を軽減
- 買取金額に上限・下限なしで柔軟な利用が可能
- 透明性の高い料金体系で事前説明がしっかりしている
- 急な資金需要にも対応できるため、無駄なコストをかけずに済む
また、手数料は売掛金の回収リスクや取引内容によって変動することもあるため、事前に確認することが重要です。それでも、低コストかつ透明性の高いファクタリングを提供する同機構は、多くの中小企業に支持されています。
日本中小企業金融サポート機構のメリット
日本中小企業金融サポート機構のファクタリングサービスには、5つのメリットがあります。
- 買取金額の上限と下限がないため利用しやすい
- 手数料は1.5％〜と安い
- 非対面での契約が可能
- 「ファクトル」というAIファクタリングサービスも提供
- 助成金やM&Aなどファクタリング以外の相談も可能
買取金額の上限と下限がないため利用しやすい
日本中小企業金融サポート機構のファクタリングは、買取金額の上限や下限が設定されていないため、企業の資金ニーズに応じた柔軟な対応が可能です。
一般的なファクタリングでは最低買取額や上限が設けられることが多く、小規模な取引では利用しづらいケースもあります。
しかし、この機構では小規模な資金調達から大口案件まで対応できるため、売上の変動が激しい業種や急な資金需要が発生した際にもスムーズに対応できます。
また、企業の状況に合わせて必要な金額だけを調達できるため、無駄なコストをかけることなく資金繰りを改善できる点も魅力です。
経営の安定化を図りながら、成長戦略に必要な資金を確保できるため、多くの中小企業にとって心強い選択肢となるでしょう。
手数料は1.5％〜と安い
日本中小企業金融サポート機構のファクタリングサービスは、手数料が1.5％からと業界最安水準に設定されているのが大きな特徴です。
一般的なファクタリングの手数料は3～5％が相場ですが、それを大きく下回る低コストで利用できるため、中小企業にとって負担が少なく、資金調達の効率化が可能となるでしょう。
手数料が低いことで、売掛金を現金化した際に手元に残る資金が増え、運転資金の確保や事業成長への再投資がしやすくなります。また、手数料の透明性が高く、事前にコストを把握できるため、安心して利用できる点も評価されています。
資金繰りの改善を低コストで実現したい企業にとって、日本中小企業金融サポート機構のファクタリングは、非常に魅力的な選択肢と言えるでしょう。
非対面での契約が可能
日本中小企業金融サポート機構のファクタリングサービスは、非対面契約が可能で、全国どこからでも手軽に利用できる点が大きな特徴です。従来の金融機関では、対面での面談や書類提出が必要なことが多く、手続きに時間がかかるケースが一般的でした。
しかし、オンラインで契約が完結するため、移動の手間を省きつつ、迅速な資金調達が可能です。
また、必要書類をデジタルで提出できるため、経営者や担当者の負担を大幅に軽減できます。特に、地方企業にとっては、物理的な距離を気にせず利用できる点が大きなメリットとなるでしょう。
「ファクトル」というAIファクタリングサービスも提供
日本中小企業金融サポート機構は、AIファクタリングサービス「ファクトル」を提供しています。従来のファクタリングとは異なり、AIが売掛金の情報を自動分析し、リスク評価を行うことで、審査プロセスを短縮し、最短30分で結果を通知してくれます。
また、「ファクトル」は非対面契約に対応しており、全国どこからでもオンラインで手続きが可能です。さらに、必要情報の入力も簡単で、複雑な手続きなしでスムーズに利用できます。
AIの導入により、従来のファクタリングよりも透明性が高く、効率的な取引が実現しています。
助成金やM&Aなどファクタリング以外の相談も可能
日本中小企業金融サポート機構は、助成金やM&A（合併・買収）に関する相談にも対応し、企業の成長を総合的に支援しています。助成金については、制度の案内や申請書類の作成サポートを行い、企業が活用できる資金調達の選択肢を広げています。
また、M&Aに関する戦略的アドバイスも提供しており、企業売却や買収を検討している経営者にとって、信頼できる専門家のサポートが受けられる点も魅力です。
M&Aは企業の成長戦略の一環として重要ですが、専門的な知識が必要なため、適切な支援を受けることが成功の鍵となります。
日本中小企業金融サポート機構はファクタリング以外の経営課題にも対応し、企業が安心して事業を展開できるようサポートを行っています。
日本中小企業金融サポート機構のデメリット
日本中小企業金融サポート機構は多くのメリットを提供していますが、利用にあたってデメリットが2つあります。
- 売掛先が法人以外だと利用できない可能性がある
- 支払いが遅れている売掛金はファクタリングできない
ここでは、ファクタリングの利用に影響があるデメリットについて紹介します。
売掛先が法人以外だと利用できない可能性がある
日本中小企業金融サポート機構のファクタリングサービスは、法人向けの売掛金を対象としており、売掛先が個人事業主や個人の場合、利用できない可能性があります。
法人取引をメインとする企業にとっては問題ありませんが、個人との取引が多い場合は注意が必要です。
また、売掛金の回収が遅れている場合や、売掛先が法人でない場合、審査が通らない可能性もあります。そのため、事前に取引先の状況を確認し、ファクタリングの適用可否を把握することが重要です。
特に、資金繰りを安定させるためにも、売掛金の管理を徹底し、必要に応じて他の資金調達手段も検討するとよいでしょう。
支払いが遅れている売掛金はファクタリングできない
日本中小企業金融サポート機構のファクタリングでは、支払いが遅れている売掛金は対象外となります。ファクタリングは、売掛金を早期資金化するサービスですが、回収の見込みが低い債権はリスクが高いため、審査を通過しにくくなります。
売掛金の支払い遅延は、企業の信用リスクと判断され、ファクタリング会社としても取り扱いを避ける傾向があります。そのため、売掛金の支払い状況を事前に確認し、遅延のない売掛金を準備しておくことが重要です。
必要書類とファクタリング利用手順
スムーズな審査のために、必要書類を正確に準備しましょう。ファクタリングの利用手順は以下です。
- 申し込み：公式サイトのフォームに必要事項を入力し、申し込み。
- 書類提出：口座の入出金履歴（直近3か月分） /売掛金に関する資料（請求書、契約書など）
- 審査：最短30分で審査結果が通知される。
- 契約：非対面契約が可能で、全国どこからでも手続き可能。
- 入金：契約完了後、指定口座へ買取金額が振り込まれる。
日本中小企業金融サポート機構のファクタリングは、迅速かつシンプルな手続きが特徴です。申し込み後、必要書類を提出することで、最短30分で審査が完了。速やかに契約手続きへ進めます。
非対面での契約が可能なため、遠方の企業や忙しい経営者でも手軽に利用が可能です。契約後は、指定口座に即日で資金が振り込まれるため、資金繰りの改善を迅速に行うことができます。事前に必要書類を準備し、スムーズな手続きを心掛けましょう。
日本中小企業金融サポート機構に関してよくある質問
日本中小企業金融サポート機構に関する疑問の中で特に、ファクタリングの利用方法やそのメリット・デメリットについての質問が目立ちます。
ここでは、よくある質問をいくつか取り上げ、わかりやすく解説。ファクタリングの仕組みや、他の金融支援との違いについても触れていきますので、ぜひご覧ください。
Q1：日本中小企業金融サポート機構とは何ですか？
日本中小企業金融サポート機構は、中小企業向けに特化したファクタリングサービスを提供する社団法人です。
主な特徴として
- 買取金額に上限や下限がない
- 手数料が業界最安水準の1.5％から
- 最短30分で審査結果が得られる
など、迅速な資金調達が可能です。さらに、非対面での契約ができるため、全国どこからでも利用できる利便性も魅力です。
Q2：日本中小企業金融サポート機構の評判は良いですか？
日本中小企業金融サポート機構の評判は、全体的に良好です。特に、審査のスピードや手数料の安さが高く評価されています。
多くの利用者が、迅速な対応と柔軟な買取条件に満足しており、特に中小企業にとっては頼りになる存在とされています。また、非対面での契約が可能な点も、利便性を高める要因となっているでしょう。
Q3：ファクタリングよりも助成金を利用した方が良いですか？
ファクタリングと助成金は、資金調達の手段としてそれぞれ異なる特徴を持っています。ファクタリングは迅速な資金調達が可能で、売掛金を即座に現金化できるメリットがあります。
一方、助成金は返済不要の資金であり、特定の条件を満たすことで受け取れるため、長期的な経営支援として有効です。企業の状況や資金ニーズに応じて、どちらが適しているかを慎重に検討することが重要です。
Q4：取引先に知られたくないのですが可能ですか？
売掛先にファクタリング契約の通知をせずに利用することは可能です。契約方法として二社間ファクタリングを選択すると、利用者と日本中小企業金融サポート機構の二社間で契約を締結することができます。
Q5：赤字・税金滞納で、融資審査に落ちてしまいましたが利用できますか？
利用することができます。ファクタリングは融資ではないので、赤字や税金滞納があってもご利用いただけます。融資を受けるまでのつなぎ資金として利用されるお客様も多くいらっしゃいます。
Q6：どのような売掛金が買取対象になりますか？
すでに仕事が完了している売掛金であれば買取対象になります。回収済みの売掛金や、支払いが遅れている売掛金は対象外になるので注意が必要です。
Q7：すでに他社のファクタリングを利用中でも申し込みできますか？
以下のケースであれば、ご利用いただけるので、ご自身の状況をご確認ください。
- 異なる売掛先の売掛金を用意できる場合
- 同じ売掛先の別の売掛金を用意できる場合
まとめ
日本中小企業金融サポート機構は、ファクタリングサービスを通じて中小企業の資金繰りを支援する重要な存在です。
- 高い審査通過率
- 業界最安水準の手数料
- 非対面での契約が可能
など、多くのメリットの他、AIを活用したファクトルなどの革新的なサービスも提供しており、利用者にとって非常に魅力的なファクタリング企業となっています。
しかし、売掛先が法人でなければ利用できない可能性や、支払いが遅れている売掛金はファクタリングの対象外となるなどのデメリットも存在するため注意しましょう。
これらの情報を踏まえ、自社のニーズに合った資金調達方法を選ぶことが重要です。ファクタリングを検討している方は、ぜひ日本中小企業金融サポート機構のサービスを参考にしてみてください。
日本中小企業金融サポート機構の会社情報
日本中小企業記入サポート機構の会社概要を以下にまとめております。
| 社名 | 日本中小企業金融サポート機構 |
| 設立年月日 | 平成29年5月 |
| 代表理事 | 谷口 亮 |
| 所在地 | 〒101-0044 東京都港区芝大門1-2-18-2F |
| 連絡先 | TEL：003-6435-7371 FAX：03-6435-87286 |
| 事業内容 | - 資金調達 - 資本政策 -企業の財務及び事業再生等に関するアドバイザリー及びコンサルティング業務 |
| ホームページ | https://chushokigyo-support.or.jp/ |
ファクタリングだけでなく、コンサルティングも行っており、顧客のニーズに応じたサポートを提供しています。
