おすすめファクタリングランキング213社！人気の優良企業一覧

おすすめファクタリングランキングで優良企業を選ぶための比較ポイント

ファクタリングは、売掛金を現金化する手段として、資金調達に非常に可能な方法です。 特に即日資金調達を行いたい企業や個人事業主にとっては、ファクタリング会社の選択が重要です。

たくさんのファクタリング業者が存在する中で、優良な会社を選ぶための比較ポイントをしっかりと押さえておくことができ、スムーズな資金調達に繋がります。

以下では、ファクタリング会社を選ぶ際に比較すべき主なポイントを解説します。

必要書類が少ないか・2〜3つ程度がおすすめ

ファクタリングを利用する際に必要な書類が少ないことは大きなメリットです。多くのファクタリング業者では、請求書や通帳コピー、本人確認書類など、2〜3つの書類で審査を通過できることが多いです。

特に決算書や事業計画書などの追加書類を求められると、時間がかかる場合があり、即日融資が発生する場合がございます。

少ない書類で審査が通るファクタリング業者を選ぶことで、手続きがスムーズになり、資金調達がスピーディになります。

また、スムーズに手続きを進められることで、事業運営の資金繰りに余裕が生まれます。 緊急な資金調達が必要な場合には、書類提出の負担を軽減することが非常に重要です。

通過審査率が90%以上など高審査が柔軟（甘い）か

審査通過率が90％以上のファクタリング会社を選ぶことは、融資を受ける際の安心材料となります。

審査通過率が高いということは、売掛先の信用や事業計画的に考えて柔軟に融資を決定している会社であるため、審査基準がやや甘い傾向にあります。

これにより審査に必要な書類や条件を満たしていれば、赤字決算の企業や創業間もない企業でも資金が通りやすいといった特徴があります。

特にが柔軟な甘い傾向のファクタリング業者では、過去の状況に問題がある場合でも、売掛金の回収実績を重視し、即時融資を提供することが多いです。

これにより、資金調達がスムーズに行えるようになります。

即日入金希望の場合は債権譲渡登記が不要か

即日入金を希望する場合、権利譲渡登記が不要な確認することは非常に重要です。ファクタリングで売掛金を譲渡する際には、権利譲渡登記が必要な場合があります。

しかし登録が不要なファクタリング会社を選ぶことで、手続きが簡素化され、即日融資がスムーズに実行されます。

不動産譲渡登記を行うことで迅速に、即日入金が発生する場合がございますので、登記が不要な業者を選ぶことで、よりに資金調達ができるというメリットがあります。

緊急な資金調達を行う場合は、この点を事前に確認することが大切です。

手数料の上限が公開されているか

手数料が明確に公開されている業者を選ぶことが重要です。

ファクタリングを利用する際は手数料は資金調達コストに直接するため、手数料が明確に設定されていない業者や、後から不明な手数料が追加される業者には注意が必要です。

信頼できるファクタリング会社では、手数料の上限や適用条件が明確に公開されており、事前に確認できるため安心です。

手数料の詳細が公開されている業者を選ぶことで、後から費用が追加されるリスクを避け、計画的な資金調達が可能になります。

事前に手数料がどのように設定されているかを確認し、納得した上で契約を進めることが重要です。

口コミ・評判で悪い情報はないか

業者の評判や評判をチェックすることも大切です。ファクタリング業者の評判や口コミを確認することで、その業者が信頼できるかどうかを判断する手助けになります。

特に、過去に融資を受けた事業主の体験談や評価を参考にすることで、実際のサービス内容や対応の質を知ることができます。

また口コミで問題が指摘されている業者は、過剰な手数料や不明瞭な契約を提供している可能性が高いため、注意が必要です。

信頼できる業者を選ぶために、口コミや評判をよく調べ、事前に疑問点を確認することが重要です。

複数社に相見積もりを取るのがおすすめ

ファクタリングを利用する際にまずは複数社に相見積りすることが重要です。ファクタリングの手数料は会社によって異なり、手数料の設定基準もバラバラです。

相見積もりで複数のファクタリング会社の条件を比較し、最もコストパフォーマンスが良い会社を選ぶことができます。

手数料が高い場合は実際に考える金額が少なくなり、資金調達のコストが高くなってしまうため、事前に複数の見積りを取り、手数料を比較することが非常に重要です。

相見積り見積り際はファクタリング会社のサービス内容や条件、契約書内容も合わせて確認することが大切です。

おすすめファクタリングランキングで口コミを見る際のポイント

ファクタリング会社を選ぶ際に口コミを参考にすることは、業者性や手数料条件、手続きのスムーズさを理解するために非常に有効です。

次はファクタリング業者の口コミを見る国際のポイントを解説します。

手数料は1〜15%前後の相場内であるか

ファクタリングの手数料は、相場内（1〜15%前後）であることを確認することが重要です。業者によって手数料は異なり、一般的には1〜15%が相場とされています。

手数料が高すぎる業者は後から追加費用が発生する可能性があるため、事前に確認しておくことが大切です。

口コミをチェックし手数料が相場内であるか、過剰な費用が発生していないかを確認しましょう。

審査時間・入金スピードは早いか

審査時間や入金スピードが早いかも重要なポイントです。ファクタリングの魅力は、迅速に資金調達ができることですが、審査に時間がかかりますが、急な資金調達が決まりません。

レビューで審査時間や入金スピードについての評価を確認し、業者が迅速に対応しているかをチェックしましょう。

特に即日対応を希望する場合、審査から入金までの時間はどれくらいかかるのか、スピードが重要な要素となります。

口コミを調べて、実際の融資スピードを確認することで、最適な業者を選ぶことができます。

審査の柔軟性はどうか

審査の柔軟性もファクタリング会社を選ぶ際の重要なポイントです。

ファクタリングでは売掛先の信用度が重要ですが、審査基準が柔軟な業者を選ぶことが、審査通過を高める鍵となります。

レビューで過去に融資が通りにくかった事業主がどのように審査を通過したかを確認し、審査の柔軟性を確認しましょう。

特に過去に収益決算の企業や創業1年未満の企業が融資を受けた事例などを徹底的に、審査基準の柔軟性を知ることができます。

資金調達額は自社のニーズにあっているか

融資額が自社のニーズに合っているかも、ファクタリング業者を選ぶ際の重要なポイントです。

資金調達が必要な金額が多すぎる場合や不足すぎる場合、事業のニーズに合致しない融資額であれば、無駄に手数料を払うことになったり、希望額を確保できなかったりする場合があります。

レビューで過去に他の企業が希望する融資額を調達できたかどうかを確認し、融資額に柔軟に対応できる業者を選びましょう。

利用者からの悪い口コミは出ていないか

悪い口コミに注意することも非常に重要です。ファクタリング業者の検討時、過剰な手数料や不透明な契約内容が指摘されている業者は避けるべきです。

口コミや評判を調べて実際に利用した企業がどのような体験をしたかを確認し、信頼できる業者かどうかを見極めましょう。

特に、悪質な業者は「審査なし」や「必ず融資」といった誇大広告が出ていることが多いため、そのような業者はむしろ重要です。

ファクタリング契約前の注意点

ファクタリングを契約する前に、注意点をしっかりと把握しておくことが、スムーズな資金調達を行うための重要なステップです。

次はファクタリング契約前に知っておくべき注意点を解説します。

手数料は審査通過後にしかわからない

ファクタリングの手数料は審査通過後に決定されるときに一般的です。そのための申請見積もりが提供されており、最終的な手数料は審査の結果に基づいて決定されます。

事前に手数料の目安を確認し、審査後に追加費用がないか確認することが重要です。

また契約書に記載された手数料やその他の費用が、後々のコストに影響を考慮するため、契約前に詳細を確認することが必要です。

審査なしのファクタリングは存在しない・悪徳業者のため利用を避ける

審査なしのファクタリング業者は基本的に存在しません。融資やファクタリングには必ず審査が必要であり、「審査なし」を謳う業者は、悪徳業者である可能性が高いです。

これらの業者は過剰な手数料を請求したり、不明瞭な契約内容で契約を締結したりすることがあります。

信頼できるファクタリング業者を選ぶためには審査基準を確認し、過剰な手数料や手数料がかかるか事前にチェックすることが必要です。

給与ファクタリングは優先業者が多いため避ける

給与ファクタリングは、個人の給与を現金化するサービスですが、比較的業者が多いため事業資金調達するために利用することは避けるべきです。

給与ファクタリングを利用してしまうと、法的なトラブルや過剰な手数料が発生する可能性があります。

ビジネス資金を調達する際は、事業に関連する売掛金のファクタリングを選ぶことが重要です。

償還請求権の所有・買い戻し特約に注意する

償還請求権があるファクタリングは売掛金が回収できなかった場合には、企業が負担義務を負うことになるため、注意が必要です。

また買い戻し特約がある場合、ファクタリング会社が売掛金を買い戻す権利を持ち、契約条件が変更されることがあります。

これらの条項があるかどうかを確認し、正しい契約内容を選ぶことが重要です。

手数料が20%以上など相場と掛け離れている場合は利用を避ける

手数料が20%以上のファクタリングは相場を大きく回っているため、利用は避けるべきです。

ファクタリングの手数料は1〜15%程度が相場であり、それを大きく上回る手数料を提示する業者は、過剰な手数料を請求している可能性が高いため注意が必要です。

おすすめファクタリングでよくある質問

ファクタリングで発生する費用はどのようなものがありますか？

ファクタリングで発生する費用は主に手数料です。

ファクタリング会社が請求書を買い取る代わりに、売掛金の一定割合を仲介として差し出すため、これが主なコストとなります。

手数料の割合は業者や融資額によって異なり、1〜15%程度が一般的です。

また登記費用や事務手数料が追加で発生する場合がございますので、契約前にすべての費用を確認しておくことが重要です。

ファクタリングで複数人に相見積もりを取っても問題ないですか？

複数のファクタリング会社に相見積もりをとることは全く問題ありません。 相当複数の業者を比較することで、最適な条件を選ぶことができるように、積極的に相見積もりをとることをお勧めします。

各業者の指名や手数料、融資条件が異なるため、条件をしっかり比較し、自社に最適な業者を選ぶことが資金調達の成功につながります。

ファクタリング審査で通過率を高めるコツはなんですか？

ファクタリング審査で通過率を高めるコツは、売掛先の信用が高い大手企業や上位企業の請求書を出すことです。

売掛金の回収実績や取引先の信用情報が重要な要素であるため、売掛先が信頼できる企業であることを示すことが審査通過のポイントです。

また必要な書類を事前に準備して、迅速に提出することも重要です。

やばいファクタリング会社の特徴はなんですか？

やばいファクタリング会社の特徴は、審査なしや過剰な手数料、契約内容が不明確な点です。

特に「審査なし」を謳う業者や、手数料が不明瞭な業者は避けるべきです。

また過剰な手数料や不正な契約を示唆してくる業者は、悪質な業者である可能性が高いため、信頼できる業者を選ぶことが大切です。