資金繰り表は、企業の資金状況を把握するための重要なツールです。専用のソフトを利用することで、資金繰り表を簡単に作成・管理できるようになります。
本記事では、資金繰り表作成に役立つソフトの特徴や選び方、おすすめの資金繰り表ソフトについて詳しく解説します。
資金繰り表とは
資金繰り表は、企業の資金の流れを視覚的に把握するための重要なツールです。ここでは、資金繰り表の形式やキャッシュフロー計算書との違いについて解説します。
資金繰り表の形式
資金繰り表は、企業の資金の流れを視覚的に把握するための重要なツールです。その形式は一般的に、期間ごとの収入と支出を一覧化したものとなります。通常は月単位や週単位で作成され、各項目には具体的な金額が記載されます。
資金繰り表の基本的な構成は、収入、支出、そしてその差額を示す「残高」の3つの要素から成り立っています。収入には売上や受取利息などが含まれ、支出には仕入れや人件費、固定費などが含まれます。
また、資金繰り表は単なる数字の羅列ではなく、企業の経営状況を反映する重要な指標でもあります。定期的に更新し、実績と照らし合わせることで、より正確な資金管理が可能となります。
キャッシュフロー計算書との違い
資金繰り表とキャッシュフロー計算書は、どちらも企業の資金状況を把握するための重要なツールですが、その目的や内容には明確な違いがあります。
資金繰り表は、主に短期的な資金の流れを管理するために使用され、日々の現金の入出金を詳細に記録します。これにより企業は将来の資金ショートを予測し、必要な資金を確保するための計画を立てることができるのです。
一方、キャッシュフロー計算書は、一定期間における企業のキャッシュの流入と流出をまとめたもので、主に営業活動、投資活動、財務活動の3つのセクションに分かれています。こちらは、企業の全体的な資金の動きを把握するために役立ち、長期的な経営判断に資する情報を提供します。
このように、資金繰り表は短期的な資金管理に特化しているのに対し、キャッシュフロー計算書は企業の全体的な資金の流れを示すものであり、両者は補完的な関係にあります。
資金繰り表の作成目的
資金繰り表を作成する目的は多岐にわたります。ここでは、資金繰り表を作成する目的を解説します。
将来の資金ショート予測のため
資金繰り表は、企業が将来の資金ショートを予測するために欠かせないツールです。
資金ショートとは必要な資金が不足する状態を指し、これが発生すると企業の運営に深刻な影響を及ぼす可能性があります。資金繰り表を活用することで、収入と支出のバランスを把握し、将来的な資金の流れを見通すことができます。
具体的には、資金繰り表を作成することで、今後の売上予測や支出計画を反映させ、資金の流入と流出をシミュレーションすることが可能です。これにより、資金が不足する時期を事前に把握し、早めの融資申請やコスト削減策の実施など必要な対策を講じることができます。
過去の実績と予測を照合するため
企業は日々の取引を通じて得たデータをもとに、資金の流れを把握し、今後の資金需要を見積もる必要があります。資金繰り表を通じて過去の実績を分析することで、季節的な変動や特定のイベントによる影響を理解し、将来の資金繰りに対する予測精度を高めることができます。
例えば、過去数カ月の売上データや支出の傾向を確認することで、特定の時期に資金が不足するリスクを事前に察知することが可能です。
融資等の説明資料として利用するため
資金繰り表は、企業が融資を受ける際にも重要な役割を果たします。金融機関や投資家に対して、企業の資金状況やキャッシュフローの見通しを明確に示すことで、信頼性を高めることができるためです。
特に資金繰り表を用いることで、将来の収支の予測や資金ショートのリスクを具体的に示すことができ、融資の承認を得やすくなります。
また、資金繰り表は過去の実績を基にしたデータを含むため、企業の成長性や安定性をアピールする材料としても活用できます。これにより、金融機関とのコミュニケーションが円滑になるメリットを享受できます。
資金繰り表の作成に必要な資料
資金繰り表を作成するためには、いくつかの重要な資料が必要です。ここでは、資金繰り表の作成に必要な資料を解説します。
月次試算表
月次試算表は、企業の財務状況を把握するために欠かせない資料です。通常、月ごとに作成され、収益や費用、利益などの主要な数値がまとめられています。この試算表を基に、資金繰り表を作成することで、企業の資金の流れをより明確に把握することができます。
月次試算表には、売上高や経費、利益などの実績が記載されており、これらのデータをもとに将来の資金計画を立てることが可能です。また、過去のデータと比較することで、トレンドを分析し、資金ショートのリスクを予測することもできます。
現金出納帳
現金出納帳は、企業の現金の出入りを記録するための重要な帳簿です。資金繰り表を作成する際には、この現金出納帳のデータが欠かせません。具体的には、現金の受け取りや支払いの詳細を日付順に記載し、残高を常に把握できるようにします。
現金出納帳を正確に管理することで、日々の現金の流れを把握し、資金ショートのリスクを軽減することが可能です。また、現金の動きを明確にすることで、経営判断を行う際の重要な情報源となります。
預金出納帳
預金出納帳は、企業が保有する預金口座の入出金を記録するための重要な帳簿です。この帳簿を正確に管理することで、企業の資金状況を把握しやすくなります。預金出納帳には、入金日、出金日、金額、取引内容などの詳細が記載され、これにより資金の流れを明確にすることができます。
資金繰り表を作成する際には、預金出納帳のデータが不可欠です。なぜなら、預金口座の残高や取引履歴を基に、将来の資金状況を予測することができるからです。
資金ショートを防ぐためには、預金出納帳を定期的に更新し、正確な情報をもとに資金繰りを行うことが重要です。
おすすめの資金繰り表ソフト6選
資金繰り表の作成や管理を効率化するために、さまざまなソフトウェアが提供されています。ここでは、特におすすめの6つの資金繰り表ソフトを紹介します。
feliz（フェリス）
feliz（フェリス）は、資金繰りの見える化を実現するためのクラウド型管理システムです。
このソフトの最大の特徴は、シンプルなインターフェースを持ち、資金の流れを簡単に把握できる点です。ユーザーは必要な情報を迅速に取得できるため、資金繰りの管理がスムーズに行えます。
さらに、felizにはシミュレーション機能が搭載されており、将来の資金計画を立てる際にも非常に役立ちます。各種レポートが自動生成されるため、経営陣への報告も簡単に行えるのが魅力です。
公式サイト：https://tact-info.com/cashflow/
GUULY
GUULYは、中小企業向けに設計された資金繰り管理システムです。このソフトの最大の特徴は、シンプルな操作性であり、誰でも簡単に収支管理ができる点です。ユーザーは資金の流れをリアルタイムで把握でき、将来の予測を立てやすくなります。
さらに、GUULYはデータを自動で分析し、視覚的に分かりやすいレポートを生成します。これにより、経営者の負担を軽減し、迅速な意思決定をサポートします。
また、クラウド型のため、インターネット環境があればいつでもどこでもアクセス可能なのも大きな魅力です。
公式サイト：https://gurinosuke.com/
弥生会計
弥生会計は、資金繰り表を簡単に作成できる会計ソフトとして、多くの中小企業や個人事業主に支持されています。このソフトの最大の特徴は、直感的な操作性です。ユーザーは複雑な操作を覚える必要がなく、取引データを入力するだけで資金繰り表が自動生成されるため、時間を大幅に節約できます。
さらに、リアルタイムでの資金状況の確認が可能で、将来の資金計画も立てやすくなります。クラウド版の弥生会計オンラインを利用すれば、インターネット環境があればどこでもアクセスできる利便性も魅力の一つです。これにより、経営者は常に最新の情報をもとに迅速な意思決定ができるようになります。
公式サイト：https://www.yayoi-kk.co.jp/
マネーフォワード クラウド会計
マネーフォワードクラウド会計は、資金繰りの見える化を実現するためのクラウド型会計ソフトです。このソフトの最大の特徴は、銀行口座やクレジットカードと連携し、自動で取引データを取得できる点です。
資金繰り分析ができるキャッシュフローレポートという機能が備わっているため、視覚的に資金の流れを把握できるため、経営者にとって非常に便利です。
また、請求書の発行や経費精算機能も充実しており、総合的な財務管理をサポートします。
公式サイト：https://biz.moneyforward.com/accounting/
freee会計
freee会計は、シンプルで使いやすいインターフェースで誰もが流れるように業務を進められる会計ソフトです。
このソフトは資金繰り表の自動生成機能を備えており、リアルタイムで資金状況を把握することができます。経営判断をサポートするために、取引の自動仕訳機能も搭載されており、手間なく正確な帳簿管理が可能です。
さらに、スマートフォンアプリも提供されているため、外出先でも容易にデータの確認や入力が行えます。多様な業種に対応しており、中小企業から個人事業主まで幅広く利用されている点も魅力です。
公式サイト：https://www.freee.co.jp/?referral=aw_brand
社長の管理会計クラウド
社長の管理会計クラウドは、経営者向けに特化した資金繰り表作成ソフトです。このソフトは、直感的な操作性を持ち、誰でも簡単に収支を記録できるため、資金の流れを一目で把握することができます。
タブレットで対応できる点も特徴で、月次や年間の資金計画を立てやすくするための機能が充実しており、予算管理もスムーズに行えます。
さらに、各種レポートが自動生成されるため、経営陣への報告も迅速に行えるのが大きな魅力です。経営分析や財務指標の確認も可能で、経営判断を強力にサポートします。
公式サイト：https://uconnect.jp/psa/
資金繰り管理に資金繰りソフトが役立つ理由
資金繰り表の作成や管理には、定期的なメンテナンスが欠かせません。ここでは、資金繰りソフトが役立つ理由を解説します。
資金繰り表には定期的なメンテナンスが欠かせないから
資金繰り表は、企業の資金状況を把握するための重要なツールですが、その効果を最大限に引き出すためには定期的なメンテナンスが不可欠です。
資金繰り表は、日々の取引や経済状況の変化に応じて更新されるべきものであり、放置すると実態を反映しなくなります。定期的に見直すことで資金の流れを正確に把握し、将来の資金ショートを未然に防ぐことが可能になります。
過去のデータが資金繰り表の作成に際して重要だから
資金繰り表を作成する際には、過去のデータが重要な役割を果たします。過去の収支やキャッシュフローの実績を分析することで、将来の資金の流れを予測しやすくなるためです。
具体的には、過去の売上高や支出の傾向を把握することで、季節的な変動や突発的な支出に対する対策を立てることが可能です。
また、過去のデータを基にした予測は、資金ショートのリスクを軽減するためにも欠かせません。例えば、前年同月の売上データを参考にすることで、今後の売上予測を立てることができ、必要な資金を事前に準備することができるでしょう。
資金繰り表ソフトに関するよくある質問
ここでは、資金繰り表ソフトに関するよくある質問を紹介します。
Q1: そもそも資金繰り表ってなに？
資金繰り表とは、企業の資金の流れを把握するための表で、収入と支出の予測を示します。これにより、企業は将来の資金状況を見通し、必要な資金を確保するための計画を立てることができます。
資金繰り表は短期的な資金管理に特化しており、日々の運営における資金の流れを明確にする重要なツールです。
Q2: 資金繰り表を作成する目的って？
資金繰り表を作成する目的は多岐にわたりますが、主な目的は将来の資金ショートを予測したり、過去の実績と予測を照合したりすること、そして融資などの説明資料として利用することに使われます。
これにより企業は資金の流れを把握し、適切な経営判断を下すことが可能になります。資金繰り表は、経営の安定性を確保するための重要なツールと言えるでしょう。
Q3: 資金繰り表ソフトがどうして便利なの？
資金繰り表ソフトは、資金の流れを視覚的に把握できるため、経営判断を迅速に行う手助けをします。自動計算機能やデータの自動更新により手作業でのミスを減らし、効率的に資金管理が可能です。
また、過去のデータを基にした予測機能も備えており、将来の資金ショートを未然に防ぐための強力なツールとなります。資金繰り表ソフトを導入することで、経営者は安心して事業運営に集中できるようになるでしょう。
自社に見合った資金繰り表ソフトを活用しよう
本記事では、資金繰り表の基本的な理解から、作成目的、必要な資料、そしておすすめのソフトまで幅広く解説しました。
資金繰り表ソフトを利用することで、定期的なメンテナンスや過去のデータの活用が容易になり、より正確な資金管理が実現します。これから資金繰り表を作成・管理する際には、ぜひ紹介したソフトを参考にして、自社に最適な方法を見つけてください。
