ファクタリングを利用したいものの、数あるサービスからどれを選べばいいか迷っていませんか。そのようなときに役立つのが「ファクタリング比較サイト」です。
手数料や入金速度などの条件を一度に確認でき、効率的に最適な業者を見つけることができます。本記事では、比較サイトで見るべき重要な項目や、おすすめ企業の特徴を分かりやすく解説します。
おすすめファクタリング比較サイト4選
ファクタリングを利用する際、どの業者を選ぶかは非常に重要な問題となります。まずは数多くの選択肢がある中でも、特におすすめのファクタリング会社を比較できるサイトを4つご紹介します。
ファクログ 審査通過率90%以上/最短2時間/必要書類は3つのみ/口コミ高評価企業を厳選
ファクログはファクタリング口コミ・比較サイトを運営しており、審査通過率が高い・必要書類が少ない審査が柔軟なファクタリング会社に一括見積もりができます。
ファクマド一括査定・見積もりの強みは上記に加えて、オンライン契約対応の企業かつ口コミ評価が高い会社に依頼できるため、ヤミ金・悪徳業者を排除している点です。そのため厳選された優良ファクタリング会社のみに見積もりが出せます。
審査時間も最短30分・入金時間は最短2時間のため、急ぎで資金調達を検討している方におすすめです。
ファクタリングベスト 最短3時間入金/審査通過率9割超の優良4社に一括見積もり・査定
ファクタリングベストは法人限定の一括見積もりサイトで、情報を入力するだけで審査通過率90%以上の優良ファクタリング会社4社に査定依頼が出せて、最短3時間で即日入金となります。
情報入力は1分で完了し、1番条件のよいファクタリング会社を選ぶことができます。ファクタリングベストが定めている優良会社は下記の条件です。
- 法外な手数料を取らない
- 反社会勢力との関係がない
- 担保や保証人を取らない
- 償還請求権なしの会社
- ヤミ金や給料ファクタリングを行わない
また提携ファクタリング会社はオンライン契約に対応しているため、スピーディーに資金調達ができ最短3時間で現金化ができます。加えて土日祝日でも営業・赤字経営でも買取を行っている会社と提携しているため、経営状態が悪い場合でも利用ができます。
資金調達プロ
「資金調達プロ」は、ファクタリングサービスを提供する企業を、資金調達専門の士業や有識者が監修の視点から紹介している一括査定サイトです。
公式サイトでは「100万円〜最大3億円まで事業資金を調達可能」とうたっており、資金調達の希望金額や会社の所在地、創業年を入力するだけで、たった10秒で資金調達可能かチェックできるサービスも展開しています。
このサイトのおすすめポイントは、資金調達に何度も失敗したり、すでに具体的に資金繰り計画を進めていたりする企業にぴったりな点です。
診断フォームに入力して無料診断を受けることになりますが、その後は自社に適した資金調達の専門家を紹介してもらえるため、より自社の現状や希望に沿う資金調達方法を相談・選択することができるでしょう。
チョウタツ王
チョウタツ王は、ファクタリング業界初の一括見積査定サービスです。特に中小企業や個人事業主にとっては、資金繰りの改善を図るための強力なパートナーとなるでしょう。
公式サイトでは30秒で一括査定をスタートできます。入力項目は3つと少なく、事業の種別、上場もしくは非上場の売掛先選択、売掛金の入金希望日を選択するだけで査定が始められます。
自身でファクタリング会社を見つける際は、資金化を行う売掛金の額面や入金の時期、会社情報等の情報が必須で手間もかかり、労力を必要としますが、チョウタツ王ならその面倒な手間が一切不要です。
急な資金調達を必要とする場面でも、チョウタツ王のサービスを利用することでコア業務に専念する時間を生み出せるでしょう。ぜひ一度チョウタツ王のサイトをチェックしてみてください。
ファクタリング 会社の口コミ
ファクタリング業者を選ぶ際、実際にサービスを利用した人の口コミは非常に参考になります。「ファクタリング 会社の口コミ」では、口コミサイトやレビューを通じて、各業者のサービス内容や対応の質、手数料の透明性などを知ることができます。特に、入金のスピードや顧客サポートの対応についての評価は、業者を決めるうえで重要なポイントとなるでしょう。
例えば、ある業者では「迅速な入金が魅力」との声が多く寄せられており、急な資金調達が必要な企業にとっては大きな利点です。一方で、別の業者では「手数料が高い」との指摘があり、コストを重視する企業には注意が必要です。このように、口コミを通じて得られる情報は、業者選びの際に非常に有益です。
また、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングや買取希望の金額などで業者を検索したり、一括で見積もりを依頼できたりするサービスも行っています。ファクタリング比較サイトを利用する際は、ぜひこのサイトを参考にしてみてください。
ファクタリング比較サイトの種類
ファクタリング比較サイトには、主に「口コミサイト」と「一括見積もりサイト」の2種類があります。それぞれの特徴をご紹介していきます。
口コミサイト
ファクタリング比較サイトの中でも、特に「口コミサイト」は利用者の生の声を反映した貴重な情報源です。
これらのサイトでは、実際にファクタリングサービスを利用した企業の体験談や評価が掲載されており、業者選びの際に非常に役立ちます。
口コミを通じて、サービスの質や対応の速さ、手数料の透明性など、数値だけではわからない実情を把握することができます。
口コミサイトでは利用者が感じたメリットやデメリットが具体的に記載されているため、選択肢を絞り込む際の参考になります。
例えばある業者の迅速な入金対応や親切なサポートが高く評価されている一方で、手数料がやや高めであるという意見も見受けられます。このように、複数の口コミを比較することで、自社に最適な業者を見つける手助けとなるでしょう。
また口コミサイトは利用者の評価がリアルタイムで更新されるため、最新の情報を得ることができます。ファクタリング業界は常に変化しています。過去の情報だけでなく現在の評判を確認しながら、信頼性の高い業者を選びましょう。
一括見積もりサイト
ファクタリングの一括見積もりサイトでは、複数のファクタリング業者からの見積もりを一度に取得できるため、手間を省きながら最適な選択をすることが可能です。
特に各業者の手数料や入金スピード、対応の上限金額などを比較することで、自社に最も適したサービスを見つけやすくなります。
一括見積もりサイトの利点は、時間を節約できるだけでなく、業者間の競争を促進することにもあります。複数の業者からの見積もりを比較することで、より良い条件を引き出すことができるため、コスト削減にもつながるでしょう。
また、サイトによっては業者の評判や口コミも掲載されているため、選択の際の参考にもなります。
ただし見積もりを依頼する業者が多すぎると、逆に混乱を招くこともあります。自社のニーズを明確にし、必要な情報を整理した上で利用しましょう。
ファクタリング比較サイトの活用メリット
ファクタリング比較サイトを利用することで得られるメリットは多岐にわたります。ここからは代表的なものを3つご紹介します。
信頼性の高い業者を探せる
ファクタリング比較サイトを利用する最大のメリットは、信頼性の高い業者を効率的に見つけられる点です。ファクタリングは資金調達の手段として非常に便利ですが、業者によってサービスの質や信頼性には大きな差があります。
比較サイトでは、複数の業者情報を一度に確認できるため、利用者は自分に合った信頼できる業者を選ぶことができます。
口コミや評価を参考にすることも、実際にサービスを利用した他の顧客の体験を知ることができ、業者の信頼性を判断する材料になります。これにより、悪質な業者に引っかかるリスクを減らし、安心してファクタリングを利用することが可能です。
また比較サイトでは、各業者の過去の実績や評判も確認できるため、選択肢を絞り込む際に非常に役立ちます。信頼性の高い業者を見つけることで、スムーズな資金調達が実現し、ビジネスの成長をサポートすることができるでしょう。
無料で利用できる
ファクタリング比較サイトの大きな魅力の一つは、無料で利用できる点です。多くのサービスが、ユーザーに対して料金を請求することなく、情報を提供しています。
これによりファクタリングを検討している企業や個人は、コストを気にせずに複数の業者を比較できるでしょう。
無料で利用できる比較サイトでは、手数料や入金速度、対応の上限金額など、さまざまな条件を一度に確認できるため、効率的に自分に合った業者を見つけられます。
また比較サイトは多くの場合、最新の情報を提供しているため、業者の変更や新たなサービスの登場にも迅速に対応しています。
無駄な営業をかけられない
ファクタリング比較サイトを利用するメリットの一つに、無駄な営業をかけられない点が挙げられます。通常、ファクタリング業者に直接問い合わせをすると、営業担当者からの連絡が頻繁に入ることがあり、これが煩わしいと感じる方も多いでしょう。
しかし比較サイトを利用することで、必要な情報を自分のペースで収集できるため、営業のプレッシャーを感じることなくじっくりと業者を選べます。
また比較サイトでは複数の業者の情報を一度に確認できるため、各社の特徴や条件を比較しやすくなります。
自分に最適なファクタリング業者を見つけるための時間を短縮できるだけでなく、無駄な営業活動に時間を取られることもありません。自分のニーズに合ったサービスを選ぶための情報収集が、ストレスなく行えるのは大きな利点です。
さらに比較サイトを通じて得た情報をもとに、必要な業者にのみコンタクトを取ることができるため、効率的な資金調達が可能になります。
ファクタリング比較サイトで見るべき項目とは
ファクタリング比較サイトを利用する際には、いくつかの重要な項目を確認することが大切です。これらの項目を理解することで、自社に最適なファクタリング業者を選ぶ手助けとなります。
現金化までの日数
ファクタリングを利用する際、重要な要素となるのが「現金化までの日数」かもしれません。ファクタリング業者によって、現金化にかかる日数は異なりますが、一般的には数日から最長で数週間かかることがあります。
特に急な支払いが発生した場合や資金繰りが厳しい状況では、現金化までのスピードが業者選びの決め手となることが多くなります。比較サイトでは各業者の現金化までの日数を明示しているため、利用者は自社のニーズに合った業者を選びやすくなります。
また現金化のスピードだけでなく、申請から入金までのプロセスの透明性も重要です。手続きがスムーズであれば安心して利用できるものです。ファクタリング比較サイトを活用しながら現金化までの日数を比較し、最適な業者を見つけましょう。
対応の上限金額
ファクタリングを利用する際、業者ごとに設定されている「対応の上限金額」も重要なポイントです。これは、ファクタリング業者が一度に取り扱うことができる売掛金の最大額を指します。
上限金額が高い業者を選ぶことで、大きな取引を行う際にもスムーズに資金調達が可能になるでしょう。
例えば急成長中の企業や大規模なプロジェクトを抱える企業にとっては、数百万円から数千万円単位の売掛金をファクタリングする必要がある場合もあります。
そのため上限金額が低い業者を選んでしまうと必要な資金を一度に調達できず、複数回に分けて手続きを行わなければいけません。
また、上限金額は業者の信頼性や資金力を示す指標とも言えます。一般的に、上限金額が高い業者はより多くの資金を持っているため、安定したサービスを提供できる可能性が高い傾向にあります。
手数料の割合
手数料はファクタリング業者が提供するサービスに対する対価であり、実際に受け取る金額に大きく影響します。一般的に、手数料は取引金額の数パーセントから数十パーセントまで幅がありますが、業者によって異なるものです。
手数料が高い業者を選んでしまうと、資金調達のメリットが薄れてしまう可能性があります。ファクタリングの一括査定ができるサイトや口コミサイトで複数の業者を比較し、手数料の割合をしっかりと確認しましょう。
また手数料の設定には、取引の内容や金額、業者のサービス内容などが影響するため、単純に数字だけで判断するのではなく、総合的に評価することが求められます。
申請に必要な種類
ファクタリングを利用する際には、申請に必要な書類や情報を事前に準備しておくことが大切です。
まず取引先との請求書が必要です。これらの書類は、ファクタリング業者が取引の内容や金額を確認するために重要な情報源となります。また売掛金の明細書も求められることが多く、これにより売掛金の状況を詳細に把握することができます。
さらに会社の登記簿謄本や決算書などの法人情報も必要な場合があります。これらの書類は、企業の信用力を評価するために使用され、ファクタリング業者がリスクを判断する材料となります。
特に過去の業績や財務状況は、業者が融資の可否を決定する際に大きな影響を与えます。
過去の実績や評判
実績が豊富なファクタリング業者は信頼性が高く、安心して取引を行うことができるでしょう。
口コミサイトや比較サイトには利用者の声を集めた情報が掲載されており、業者の信頼性やサービスの質を把握することができます。入金のスピードや手数料の透明性、顧客対応の良さなどは、実際の利用者の体験に基づく情報が役立ちます。
さらに、過去の実績や評判を確認することで、業者の専門性や得意分野も見えてきます。例えば、特定の業種に強い業者や急な資金調達に対応できる業者など、自社のニーズに合った業者を見つける手助けとなるでしょう。
ファクタリングの形式（2社間・3社間）
ファクタリングには主に「2社間ファクタリング」と「3社間ファクタリング」の2つの形式があります。
まず、2社間ファクタリングは、売掛金の売却を行う際に、売掛先（債務者）を介さずにファクタリング会社と直接取引を行う形式です。
この方法の最大のメリットは、売掛先に通知する必要がないため、取引先に対して秘密裏に資金調達ができる点です。
取引先との関係を重視する企業にとっては、非常に有利な選択肢となりますが、手数料が高めに設定されることが多いので、コスト面も考慮する必要があります。
一方3社間ファクタリングはファクタリング会社、売掛金の売主、そして売掛先の3者が関与する形式です。この場合、売掛先に対してファクタリングの利用を通知するため、取引先との信頼関係が重要になります。
3社間ファクタリングのメリットは、手数料が比較的低く設定されることが多く、資金調達コストを抑えられる点です。
対象者の範囲
ファクタリングサービスを選ぶ際に重要なポイントの一つが「対象者の範囲」です。ファクタリング業者によって、どのような企業や業種が対象となるかが異なります。
一般的には中小企業や個人事業主が利用することが多いですが、業者によっては特定の業種に特化している場合もあります。
例えば建設業や運送業など、取引先が多く請求書の発行が頻繁な業種では、ファクタリングが特に有効です。一方で、業者によっては特定の業種や売上規模に制限を設けていることもあるため、自社の状況に合った業者を選ぶことが重要です。
ただし、個人事業主やフリーランスの場合は審査基準が厳しくなることもあるため、事前によく確認しておきましょう。
ファクタリング比較サイト利用時の注意点・デメリット
見積もり・査定依頼後に大量の電話がかかってくる
ファクタリング比較サイトを利用して見積もりや査定依頼を行うと、複数のファクタリング会社から連絡が頻繁にかかってくることがあります。
これは比較サイトを通じてファクタリング会社に情報が共有されるため、営業活動が活発になるためです。
特に急いでいる場合やファクタリングの利用にまだ確定していない場合、電話の対応が負担に感じることがあります。事前に、どの程度の営業連絡が来るかを確認しておくと良いでしょう。
しつこい営業電話がくることもある
見積もりや査定依頼をした際に、営業の電話が頻繁にかかってくることがあります。特に、興味があっても契約を即決しない場合、しつこく営業されることもあります。
ファクタリングの決定を急ぐ必要がない場合には、慎重に対応することが重要です。電話連絡を避けたい場合は、事前に「連絡方法」を指定することができる場合もあるため、営業担当者とその点をしっかりと確認しておくと良いでしょう。
口コミ情報が正しくない可能性もある
ファクタリング比較サイトに掲載されている口コミ情報には、信頼できるものもあれば、誤った情報が含まれていることもあります。
特に口コミは個人の意見や体験に基づくため、必ずしもすべての利用者に当てはまるわけではありません。悪質な業者が自分のサービスを過度に誇張したり、競合他社を誹謗中傷するために、虚偽の口コミを書き込むこともあります。
そのため口コミ情報を鵜呑みにするのではなく、複数の情報源を比較し、慎重に選択することが重要です。実際にサービスを利用した企業の体験談や、業界団体の認証なども参考にするとより信頼性が高まります。
まとめ
本記事では、ファクタリング比較サイトを利用することで得られるさまざまなメリットや見るべき重要項目、おすすめのサイトについてご紹介しました。
これらのサイトでは、さまざまな業者の情報を一度に確認できるため、効率的に自社に最適なファクタリングサービスを見つけることができます。手数料や入金速度、対応の上限金額など、重要な項目をしっかりと比較することで、信頼性の高い業者を選ぶことが可能になります。また、比較サイトは無料で利用できるため、コストをかけずに情報収集ができるのも大きなメリットです。
ファクタリングを上手に活用して資金調達をスムーズに進めるために、比較サイトを賢く利用していきましょう。
