ファクターズのファクタリングを解説！口コミ・審査・手数料・入金の流れ

本記事では、中小企業や個人事業主の資金繰りをサポートするファクターズのサービス内容や特徴について詳しく紹介していきます。

サービス名	特徴
QuQuMo（ククモ）	・審査通過率：98% / 手数料：1%～ ・審査：最短30分 / 入金：最短2時間 ・買取金額：制限なし / 利用対象：個人事業主 法人 ・必要書類：請求書 通帳コピー ※2点のみ QuQuMoのサービス詳細はこちら

ファクターズのファクタリングとは

ファクターズは、株式会社ワイズコーポレーションが運営している請求書買取サービスです。 まだ入金期日が来ていない売掛金をいち早く現金化することで、事業者の資金ショートを防ぐ強力な味方となります。 ここでは、その主な特徴を深掘りします。

圧倒的なスピード感と高い買取率

ファクターズは、株式会社ワイズコーポレーションが運営している請求書買取サービスです。 まだ入金期日が来ていない売掛金をいち早く現金化することで、事業者の資金ショートを防ぐ強力な味方となります。 ここでは、その主な特徴を深掘りします。

高いリピート率と秘密厳守の安心体制

きにわたって多くの中小企業や一人親方を支援してきた実績があり、利用者の90％以上がリピートしているという圧倒的な顧客満足度が強みです。 また、資金調達を行っている事実が取引先や社内の従業員に知られないよう、情報管理体制が徹底されているため、信用問題に影響を及ぼす心配もありません。

ファクターズのファクタリング 実際の口コミ

少額取引ができ即日対応

少額取引がでしたが即日対応してもらい申し込んだ日に入金して貰ったのが良かったです。やはり少額取引だとスピード対応してくれるようです。

引用元：ファクログ

ファクターズのファクタリングについて、実際の利用者の口コミは国内最大級ファクタリング比較サイト「ファクログ」内に2件寄せられており、評価は5段階中平均3.5と高評価でした。

良い評判

口コミでは、「少額の取引であっても即日で入金対応をしてもらえて助かった」という迅速な対応を評価する声が多く挙がっています。小売業の実際の利用者からは、ビジネスローンで補いきれなかった資金の穴埋めとして即日で機能したと評価されています。 また、一時的な資金ショートによる倒産の危機を回避できたという、エンタメ業界の方からの感謝の体験談も寄せられており、いざという時の助け舟として機能していることがわかります。

悪い評判

一部の利用者からは、「実際にかかった手数料が相場と比較して高いのか安いのか判断しづらかった」といった、コスト面での不透明さを指摘する意見が出ています。 また、「ファクタリングという仕組み自体への理解を深めるためにも、実店舗での対面サポートがあればより安心して利用できるのではないか」という、サポート体制に対する要望の声もありました。

評判が気になる方は他社と比較するのをおすすめします。

ファクターズのファクタリング 個人事業主は利用できる？

ファクターズのサービスは、規模の大きい法人企業だけでなく、個人事業主や一人親方の方でも全く問題なく利用することが可能です。 少額の売掛金であっても積極的に買い取ってくれるため、規模の小さな事業者にとっても非常に使い勝手の良いサービスとなっています。 実際の建設業の事例では、現場ごとに発生する材料費の一括仕入れや、応援に来てくれる職人への日当など、先行して発生する支払いのためにファクターズを活用し、見事に資金のつなぎとして機能したケースが報告されています。 毎月の返済に追われる銀行融資とは異なり、きつい時だけスポットで活用できる点が高く評価されています。

ファクターズのファクタリング 気になる手数料

ファクタリングを利用する上で最も気になるのがコスト面ですが、ファクターズでは独自の審査ノウハウを活用し、利用者が納得できる買取率を提示しています。 2社間ファクタリングを利用する場合、手数料の目安は3.0%から15.0%の範囲に設定されています。 資金調達のコストを抑え、できるだけ利用者の手元に多くの資金が残るよう配慮されているのが特徴です。 ただし、公式サイト上には手数料の上限に関する明確な記載が乏しいというデメリットも指摘されているため、手元に残る金額を正確に把握するためには注意が必要です。 まずは無料で提供されている見積もりサービスを活用し、具体的なコストをあらかじめ把握しておくことをおすすめします。

ファクターズのファクタリング 審査のポイント

ファクターズの審査体制は、一般的な金融機関の融資などと比較して非常に柔軟であり、スピーディーな結果報告が期待できます。 最大のポイントは、90.0%以上という驚異的な審査通過率を誇っている点です。 過去に銀行の融資審査に落ちてしまった企業であっても、売掛金の実態さえしっかりしていれば前向きに審査を進めてもらえる可能性が十分にあります。 審査にかかる時間も最短で30分以内、長くても数時間程度で完了するため、緊急の資金繰りに悩む事業者にとって大きな支えとなります。

ファクターズのファクタリング 必要書類

申し込みから審査をスムーズに進めるためには、事前に必要書類をしっかりと揃えておくことが大切です。ファクターズの利用にあたっては、以下の書類を準備してください。

• 本人確認書類
  運転免許証、パスポート、マイナンバーカードのうちいずれか一つ
• 事業証明書類
  法人として申し込む場合は登記簿謄本、個人事業主の場合は開業届
• 買取対象の請求書
  取引先の詳細情報、請求金額、支払期日がはっきりと明記されている請求書のコピー
• 追加書類（場合によって必要）
  売上台帳や、取引先と交わした業務委託などの契約書

これらの書類は、事業の実態や売掛金が確かに存在していることを証明するための重要な証拠となります。急ぎの資金調達を希望する場合は、見積もり依頼の段階でこれらを手元に用意しておくと、手続きがより円滑に進みます。

申し込みから入金の流れ

実際にファクターズを利用して資金を手にするまでのプロセスは、無駄が省かれており非常にシンプルに設計されています。

STEP1：無料見積もりの依頼

まずは、パソコンやスマートフォンを利用して、最短30秒で完了する無料見積もりを行います。 インターネットのオンラインフォームからの依頼はもちろん、電話やLINEからでも気軽に見積もりを依頼できるのが特徴です。 無料見積もり自体は24時間365日受け付けているため、夜間や休日に急な資金ニーズが発生した場合でも、まずは申し込みをしておくことが可能です。

STEP2：必要書類の準備と申し込み

見積もりの結果に納得できたら、案内に従って必要書類を準備し、正式な申し込みへと進みます。 本人確認書類、事業を証明する書類、そして買取を希望する請求書の写しなどを用意し、オンラインや電話を通じて提出します。 状況によっては追加の書類を求められるケースもあるため、事前に揃えておくと手続きの停滞を防ぐことができます。

STEP3：スピード審査

提出された情報と書類をもとに、ファクターズの審査が行われます。 審査通過率は90%以上と非常に高く、最短数時間以内で迅速に結果が出ます。 独自の柔軟な審査基準を設けているため、他社で断られた経験がある場合でも前向きに検討してもらえる可能性が高く、スピーディーな資金調達を後押しします。

STEP4：契約手続き

無事に審査を通過した後は、契約手続きへと移行します。 ファクターズではオンラインでの契約手続きに対応しているため、遠方からでもわざわざ来店する必要がなく、スムーズに完了させることが可能です。 また、利用者の状況や要望に応じて出張での契約などにも対応しており、負担を軽減する柔軟な体制が整えられています。

STEP5：指定口座への入金

すべての契約手続きが完了すると、いよいよ買取代金の振り込みが行われます。 手続き開始から最短4時間での現金化が可能であり、午前中に申し込みを済ませれば、最短で当日の15時までに指定した銀行口座へ入金されるケースもあります。 急ぎの支払いにも十分に間に合う、非常に迅速な資金調達が実現します。

会社概要

ファクターズのファクタリングを運営しているのは株式会社ワイズコーポレーションです。長年にわたり中小企業や個人事業主の資金繰りを支えてきた実績ある企業であり、透明性のある取引を心がけています。

アクセス