vistiaの資金調達サービスとは？即日ファクタリングなら全国対応のファクタリングの窓口

本記事では、株式会社VISTIAが運営するファクタリングの窓口の資金調達サービスについて、特徴から実際の口コミ、利用の流れまで詳しく紹介していきます。

サービス名	特徴
QuQuMo（ククモ）	・審査通過率：98% / 手数料：1%～ ・審査：最短30分 / 入金：最短2時間 ・買取金額：制限なし / 利用対象：個人事業主 法人 ・必要書類：請求書 通帳コピー ※2点のみ QuQuMoのサービス詳細はこちら

vistiaの即日ファクタリングとは？【全国対応】

ファクタリングの窓口が提供するファクタリングは、企業や個人事業主が保有している売掛債権を業者が買い取り、本来の支払い期日よりも前に現金化できる資金調達サービスです。銀行融資などの借り入れとは異なるため、担保や保証人を用意する必要がありません。また、状況に応じて、取引先に知られずに済む2社間取引と、取引先の承諾を得て手数料を抑える3社間取引を選ぶことができます。

なお、サービスの対応エリアは主に関東地方が中心となっていますが、メールや郵送などを活用した柔軟な対応により、日本全国からの利用申し込みにも対応しています。

vistiaの即日ファクタリング 口コミ

ファクタリングの窓口を実際に利用して資金繰りを改善した方々の事例をいくつかご紹介します。

サロン経営　個人Y店

個人経営のサロンなので何社かのファクタリング会社に断られていました。 御社が個人事業主でも対応が可能とのことで相談しました 新しい美容機器をどうしても導入したくローン会社に申し込みをしたのですが審査が通りませんでした。 「ファクタリングの窓口」さんへお店のクレジットカード代金は売掛金になるかを確認した所、売掛先が法人なので可能ですとご返事を頂きました。 申し込みから3日後にはファクタリングで現金化して頂きました 対応が素早くサロンを休めない私に電話のみでしかも来店不要で契約の時はお店まで来てくれました 個人経営の業種ですので信販、銀行は審査や時間がとても掛かります そんな中で親切な対応をしてくれた担当者さんにとても感謝しています

建設業

売掛金を待って欲しいと突然取引業者から頼まれました。理由は工事の納期の期日までに終わらない、そして工事完了が月をまたいだための入金サイクルが一ヶ月ずれてしまったとのこと。当社も勿論、入金をあてにしていたので、早急な資金調達を余儀なくされ、つなぎ融資のための銀行融資、ビジネスローンを申し込みました。 ところがそんな急ぎの対応の審査は通らず、途方に暮れていました。知り合いの社長に相談したところ、ファクタリングという方法があることを知り「ファクタリングの窓口」さんを紹介してもらい、すぐに申し込みをしたところスピーディーな対応をしてもらいました おかげで他社様からの信用は落とすことなく、支払いをすることが出来ました。

良い口コミ

実際の事例を見ると、圧倒的なスピードや柔軟な対応への感謝の声が目立ちます。

• スピーディーで来店不要な対応
  サロンを営む個人事業主の方は、来店不要のまま担当者が店まで出向いてくれ、申し込みからわずか3日で資金調達に成功し、営業に支障を出さずに済んだと高く評価しています。
• 他社や銀行で断られた状況でも現金化
  複数の会社から審査落ちや条件が合わずに断られていた運送業者が翌日に資金化できた事例や、税金滞納があり銀行融資を断られた法人が翌日に現金を調達し、無事に税金を完納できた事例などが報告されています。

改善を求める声

現在、改善を求める声や直接的なクレームは確認できませんでした。ただし、サービスの仕組み上、以下のような点は利用者にとってネックになる可能性があります。

• 2社間取引における手数料負担
  取引先にバレない2社間取引は便利ですが、その分手数料が高く設定されるため、利益が圧迫される懸念があります。
• 個人の売掛先には非対応
  買い取り対象となるのは法人の売掛金のみであるため、一般消費者（個人）向けのビジネスをしている場合の売掛金は現金化できない点が不便に感じられる可能性があります。

クチコミが気になる方は他社と比較・検討することをおすすめします。

vistiaの即日ファクタリング メリット・デメリット

ファクタリングの利用には、メリットとデメリットの両面があります。状況に合わせて適切に活用するためにも、それぞれの特徴を理解しておきましょう。

メリット

最短1日という圧倒的な早さで現金を調達できる点が最大の強みです。単なる債権の買い取りであるため、会社が赤字であったり、設立直後であったりしても利用の相談が可能です。さらに、2社間取引を選べば取引先に自社の苦しい資金繰りを知られずに済むため、今後の取引における信用低下を防ぐことができます。

デメリット

取引先を巻き込まずに済む2社間取引は、業者の未回収リスクが高まることから、手数料が割高になります。一方で、手数料を安く抑えようと3社間取引を選ぶと、取引先へ債権譲渡の事実が通知されてしまうため、「この会社は資金繰りが危ないのではないか」と不要な不安を与えてしまうリスクがあります。

vistiaの即日ファクタリング 個人事業主でも利用できる？

ファクタリングの窓口は、個人事業主の方やフリーランスの方でも申し込みが可能です。ただし、いくつか条件があり、これまで支払いが遅延しておらず、通常の取引で発生した売掛金であることが求められます。また、売掛先が個人の場合は対象外となるため、必ず法人向けの請求書である必要があります。

vistiaの即日ファクタリング 気になる手数料

ファクタリングの窓口では、契約形態として2社間取引と3社間取引の2種類が用意されており、どちらを選ぶかによって契約の仕組みや手数料が大きく異なります。ここでは、それぞれの具体的な契約方法と手数料の傾向について解説します。

2社間取引と手数料

2社間取引は利用者とファクタリングの窓口で契約を結ぶ方法です。取引先に債権譲渡の通知や承諾を行わず、後日自社の口座に入金された売掛金をそのままファクタリングの窓口へ送金する契約方法です。利用者の口座を経由するため業者が使い込みや持ち逃げなどの未回収リスクを背負うことになり、3社間取引に比べて手数料は高く設定されます。

3社間取引と手数料

3社間取引は利用者とファクタリングの窓口と取引先の3社間で契約を締結します。事前に売掛先から債権譲渡の承諾を得て、支払い期日に取引先から直接ファクタリングの窓口へ売掛金を入金してもらう契約方法であり、業者側の債権回収の確実性が高まり未回収リスクが減るため、2社間取引よりも手数料を安く抑えることができます。

vistiaの即日ファクタリング 審査のポイント

審査で最も重視されるのは、利用者自身の信用力ではなくお金を支払う売掛先の信用度です。極端に言えば、利用者が赤字決算であっても、売掛先が優良企業であれば審査には問題なく通りやすくなります。また、売掛金が入金されるまでの期間も重要で、入金日が近いほど審査の評価は良くなります。ただし、2社間取引の場合は利用者を経由してお金が支払われるため、利用者に税金の滞納による差し押さえリスクなどがないかどうかも併せてチェックされます。

vistiaの即日ファクタリング 必要書類

審査は書類のみで行われ、事前に店舗へ足を運ぶ必要はありません。準備が必要な主な書類は以下の通りなので、事前に用紙しておくことで入金までスムーズに進むでしょう。

• 請求書など
  売掛金が確かに存在していることを証明する書類です。
• 通帳
  過去の取引履歴などから、実際のビジネスの実態や入金状況を確認するために提出します。

審査の状況に応じて詳細な書類案内がありますので、詳しくは担当者にご確認ください。

申し込みから入金の流れ

申し込みを行ってから、実際に資金が振り込まれるまでのステップは以下の通りです。

1. お申込み・ヒアリング
   電話またはメールで申し込みを行います。その後、現在の売掛金の状況や希望金額などについて担当者からヒアリングを受けます。
2. 必要書類のご提出・審査
   案内された必要書類を提出し、書類審査が行われます。書類の準備や契約書への署名などを素早く行うことが、スムーズな入金のポイントです。
3. ご契約・お振込み
   提示された買い取り金額などの条件に納得できれば契約を結びます。無事に契約締結後、手数料が引かれた買取代金が指定の口座へ振り込まれます。
4. 売掛金のご入金・お取引終了
   後日、取引先から自社の口座に売掛金が入金されたら、そのお金をそのままファクタリング会社へ送金することで、全ての手続きが完了します。

会社概要

株式会社VISTIAは、ファクタリングを通じて資金繰りに悩む中小企業をサポートし、経営者に寄り添う最も身近なビジネスパートナーとなることを目指している会社です。また、反社会的勢力との関わりを一切断ち切るための基本方針を厳格に定めており、必要に応じて警察や弁護士などの外部専門機関とも連携を図るなど、利用者が安心して相談できるクリーンな運営体制を敷いているのが特徴です。

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