レバンタのファクタリング口コミ評判|審査・必要書類・営業時間・手数料

レバンタの特徴

株式会社レバンタは、2023年7月に設立された、法人および個人事業主・フリーランス向けのファクタリングサービスを提供する会社です。 最短即日というスピーディーな資金調達が可能で、10万円の少額から最大1億円までの幅広い買取に対応しています。 また、オンライン完結での契約や出張査定にも対応しており、日本全国どこからでも来店不要で申し込みが可能です。 大きな特徴として、単なるファクタリングだけでなく、助成金や補助金の提案・申請サポートといった「財務コンサルティング」も提供しており、中長期的な経営改善もあわせて相談できる点が挙げられます。

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レバンタのファクタリング|口コミ・評判

レバンタは設立から日が浅いこともあり、インターネット上やSNSでの外部口コミは少ないのが現状です。そこで公式サイトに掲載されている利用者の声をいくつか紹介します。

良い口コミ評判

実際の利用者からは、
「工事代金の入金が1ヶ月先で、材料費の支払いが迫っており利用。申込みから翌日には300万円を入金してもらい、新規案件も滞りなく着工できました。」
「銀行融資の審査に落ちて資金繰りに困っていたが、2社間ファクタリングで1,500万円を資金化し、信用不安を避けられました。」
といった声が寄せられており、圧倒的スピードと親身なサポートを評価されているようです。

改善を求める声

良い評判の一方で、改善を求める声もあるのが事実です。利用する前にきちんと把握しておくことで、実際のサービスとのギャップが生まれにくくなるでしょう。

• 手数料がやや高めの設定： 4%〜10%と上限は明確ですが、1%〜を謳う他社と比較すると最低手数料がやや割高に感じる可能性があります。
• 土日は対応不可： 土日祝日は休業のため、週末に急ぎの資金が必要な場合は対応できません。

レバンタのファクタリング|営業時間

レバンタの営業時間は平日の9:00〜18:00となっています。 土日や祝日は定休日となっているため、電話での相談や審査対応などは行われません。

ただし、Webの専用フォームからの申し込みや無料見積もりの依頼自体は、24時間365日いつでも受付しています。休日のうちにWeb申し込みを済ませておけば、翌営業日にスムーズに対応を進めてもらうことが可能です。

レバンタのファクタリング|審査時間・通過率

資金繰りに悩む事業者にとって、申し込みから実際の入金までにどれくらいの時間がかかるのか、そして無事に審査を通過できるのかは最も懸念されるポイントです。レバンタはスピード対応と柔軟な審査に定評があり、緊急の資金ニーズにもしっかりと応えられる体制を整えています。

審査時間

レバンタは迅速な対応に非常に力を入れており、必要書類が不備なくそろい、審査がスムーズに進行した場合、最短で申し込みの当日（最短1時間）という圧倒的なスピードで資金調達が可能です。一般的な銀行融資では審査結果が出るまでに数週間から1ヶ月以上かかることも珍しくありませんが、レバンタのファクタリングを利用すれば、急な支払いなどで数日以内にまとまった現金が必要な場面でも十分に間に合わせることができます。

審査通過率

レバンタ独自の明確な審査通過率は公式には公開されていません。しかし、ファクタリング業界全体における一般的な審査通過率は約70％程度であると言われています。銀行融資の審査通過率が50％〜60％程度とされていることと比較すると、ファクタリングという資金調達方法自体が、もともと審査に通りやすい性質を持っています。レバンタにおいても、赤字決算や税金の滞納がある状態、あるいは他社で融資を断られた直後であっても利用できると明言されており、柔軟な対応が期待できます。

レバンタのファクタリング|審査落ちの理由

銀行融資に比べて審査のハードルが低く、多くの事業者が利用しやすいファクタリングですが、申し込みをすれば必ず誰でも買い取ってもらえるわけではなく、当然ながら審査に落ちてしまうケースも存在します。ファクタリングの審査で最も重視されるのは、利用者自身の経営状態ではなく、売掛先に十分な支払い能力があるかどうかです。したがって、以下のような要因に該当する場合は、未回収リスクが高いと判断され、審査で否決される可能性が高まります。

理由①：売掛先の信用度が著しく低い

売掛先の業績が悪化している、過去に支払い遅延のトラブルを起こしている、あるいは創業直後で実態が不透明な企業である場合などは、期日通りに支払いが行われないリスクがあるため、審査通過が極めて困難になります。

理由②：入金サイトが長すぎる

請求書を発行してから実際に入金されるまでの期間（入金サイト）が長く、特に2ヶ月を超えるような支払いサイトの場合は、その間に売掛先の経営状況が悪化するリスクが高まるため、買取が難しくなります。

理由③：取引実績が少ない・初回取引である

売掛先との取引が今回初めてであったり、数回しか取引実績がない場合は、本当に支払いが行われるのかという確実性に乏しいため、審査に落ちる原因となることがあります。

理由④：売掛先が個人である

売掛先が一般消費者や個人事業主である場合（CtoC取引など）、法人相手の請求書に比べて社会的な信用度が低いとみなされ、多くのファクタリング会社で買い取りが難しくなります。

理由⑤：二重譲渡や架空請求の疑いがある

すでに他社へ売却済みの請求書を再度持ち込む二重譲渡や、実際には存在しない取引の請求書を偽造する架空請求は、明らかな違法行為であり、絶対に審査には通りません。

理由⑥：利用者の対応や態度に問題がある

提出を求められた書類をなかなか出さない、連絡が取れない、あるいは横柄な態度をとるなど、ファクタリング会社との間で最低限の信頼関係が築けないと判断された場合も、審査において大きなマイナス要因となります。

レバンタのファクタリング|必要書類

ファクタリングの審査をスムーズに通過し、最短即日というスピーディーな資金調達を実現するためには、事前の書類準備が不可欠です。書類に不備や不足があると、確認作業に時間がかかって入金が遅れるだけでなく、ファクタリング会社からの信用を低下させる原因にもなりかねません。レバンタでは手続きの負担を軽減するため、比較的少ない書類で申し込みが可能ですが、取引の実態を証明できる書類をできるだけ多く用意しておくことが成功のカギとなります。

基本となる必要書類

申し込みや審査の土台となる必須書類は、売掛金の存在を示す請求書と、過去の入金履歴や事業のお金の流れが確認できる通帳のコピーの2点です。
これらに加えて、利用者が法人の場合は決算書、個人事業主やフリーランスの場合は確定申告書の提出がそれぞれ求められます。

審査を有利に進めるための追加書類

基本の書類だけでも審査自体は可能ですが、より確実かつスピーディーに審査を通過させたい場合は、その売掛債権が架空のものではなく本当に存在するという客観的な証拠エビデンスをあわせて提出することが非常に効果的です。売掛先と交わした基本業務委託契約書をはじめ、見積書、発注書、納品書、検収書、取引に関するメールやチャットの履歴などを複数用意しておくことで、取引の信憑性が大きく高まり、審査担当者も安心して買い取りの決断を下すことができます。

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レバンタのファクタリング|メリット

ファクタリングサービスを提供する企業は数多く存在しますが、その中でレバンタを選ぶことには独自の魅力や強みがあります。一時的な資金繰りの改善だけでなく、中長期的な経営サポートまで期待できるレバンタならではのメリットを詳しく見ていきましょう。

メリット①：最短即日の圧倒的なスピード調達

全国どこからでもパソコンやスマートフォンを使ってオンライン完結で契約でき、必要書類が揃えば最短即日（最短1時間）での迅速な口座入金に対応しています。

メリット②：プロの財務コンサルティングが受けられる

単なる売掛金の買取にとどまらず、利用可能な国や自治体の助成金・補助金の調査・提案から、中長期的な資金繰り改善のアドバイスまで、専門家による財務コンサルティングを無料で受けられる点は、他社にはない大きな強みです。

メリット③：信用情報に影響を与えない

ファクタリングは融資ではないため、利用しても信用情報機関に記録が残らず、今後の銀行融資やローン審査に悪影響を及ぼしません。担保や保証人も一切不要です。

メリット④：売掛先の倒産リスクを回避できる

多くの優良ファクタリング会社と同様に、償還請求権なし（ノンリコース）での契約となるため、万が一売掛先が倒産して売掛金が回収できなくなっても、利用者が代金を肩代わりして返済する義務を負いません。

メリット⑤：債権譲渡登記の留保が可能

取引先に知られない2社間ファクタリングにおいて、原則として債権譲渡登記を留保することができるため、登記費用を節約でき、外部に利用の事実が漏れるリスクを最小限に抑えられます。

レバンタのファクタリング|デメリット

レバンタは多くのメリットを提供する一方で、利用にあたって事前に理解しておくべき注意点やデメリットも存在します。自社の資金調達の目的に合致しているかを判断するために、以下の懸念点もしっかりと把握しておきましょう。

手数料がやや割高に感じるケースがある

レバンタの手数料は4.0%〜10.0%と上限が明確に定められているため、法外な請求をされる心配はありません。しかし、ファクタリング業界には最低手数料を1%〜と設定している格安な業者も存在するため、それらの他社と比較すると、最低手数料がやや高く設定されていると感じる可能性があります。

ネット上の口コミや詳細情報が少ない

公式サイト内には利用者の声が掲載されていますが、外部のSNSやインターネット掲示板において、実際の利用者による客観的な口コミ情報が少ない傾向にあります。また、審査通過率なども非公開となっているため、事前に利用者のリアルな評判を幅広く集めたい方にとっては、少し情報不足に感じる面があります。

新設法人などは利用が難しい場合がある

売掛債権が発生しない業種や、設立して間もない新設法人の場合は、十分な信用実績が判断できず、ファクタリングの取り扱い自体を断られるケースがあります。

レバンタのファクタリング|対象請求額

事業の規模や状況によって、必要となる資金の額は大きく異なります。数万円程度のちょっとした支払い資金が足りない個人事業主から、数千万円単位の大型プロジェクトの運転資金が必要な法人企業まで、ファクタリング会社がどこまでの買取金額に対応しているかは重要なチェックポイントです。

レバンタの買取可能な金額枠は、下限が10万円の少額から、上限は最大1億円までと、非常に幅広く柔軟に設定されています。このため、フリーランスが抱える少額の請求書であっても気軽に現金化の相談ができ、中堅・中小企業のまとまった大型案件にもしっかりと対応可能です。さらに、売掛金の信用度や利用者の状況によっては、1億円を超える大口の買取についても個別に相談に乗ってもらうことができるため、事業の規模を問わず非常に利用しやすいサービスとなっています。

レバンタのファクタリング|利用がおすすめな人

レバンタのファクタリングは、様々な状況にある事業者の方に適していますが、特に銀行融資の審査に落ちてしまったり、他社のファクタリング会社で買取を断られてしまった事業者の方に強くおすすめできます。

また、支払いの期日が迫っており、最短即日というスピード感で急ぎの資金調達を完了させたい方にも非常に適しています。手続きはオンラインで完結するため、来店の手間を省いてスムーズに資金化したい方や、ファクタリングを初めて利用する方にとっても安心のサービスです。さらに、資金繰りが悪化している事実を取引先に絶対に知られたくないとお考えの場合でも、2社間ファクタリングを選ぶことで秘密裏に契約を進めることが可能です。

くわえて、10万円からの少額な請求書を手軽に現金化したいと考えている個人事業主やフリーランスの方にとっても、非常に利用しやすい設定となっています。そして、ただその場しのぎの現金化で終わらせるのではなく、補助金の活用提案やキャッシュフローの改善など、専門家による財務コンサルティングもあわせて受けたいと考える経営者の方には、他社にはない大きな付加価値を得ることができるため特におすすめです。

レバンタのファクタリング|利用の流れ

「ファクタリングを利用するのは初めてで、手続きが難しそう」と不安に感じる方もいらっしゃるかもしれませんが、レバンタの契約手続きはオンラインを活用することで非常にシンプルに設計されています。来店の手間や煩雑な手続きを省き、以下の4つのステップに沿って進行することで、申し込みから最短即日での資金調達が実現します。

• Step1：Webからの申し込み
  まずは、レバンタの公式サイトに用意されている専用フォームに、必要事項を入力して送信します。
• Step2：担当者によるヒアリング
  Webからの申し込み完了後、レバンタの担当スタッフから電話またはメールで連絡が入ります。ここで、売掛先（取引先）の情報や、希望金額などについての簡単なヒアリングが行われます。
• Step3：書類の提出と審査・見積もり
  請求書や過去の入金履歴がわかる通帳のコピーなど、求められた必要書類を提出します。提出された書類をもとにスピーディーな審査が行われ、買取可能額と実際にかかる手数料を含めたお見積りが提示されます。

• Step4：契約の締結と資金の入金
  提示された見積もりの内容に納得できれば、正式な契約を締結します。レバンタは全国対応のオンライン契約（Web完結）が利用できるほか、希望に応じて出張での契約にも対応しています。契約手続きが完了次第、最短即日でご指定の銀行口座へ資金が振り込まれます。

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まとめ

株式会社レバンタが提供するファクタリングサービスは、10万円の少額から最大1億円までの幅広い買取金額に対応し、オンライン完結の手続きによって最短即日（最短1時間）という圧倒的なスピードで売掛金を現金化できる利便性の高いサービスです。法人だけでなく個人事業主やフリーランスの方でも利用しやすく、融資ではないため担保や保証人は不要で、信用情報に傷がつくこともありません。

最大の特徴は、単なる資金調達にとどまらず、国や自治体の助成金・補助金の提案から申請サポートまでを手掛けるプロの財務コンサルティングを無料で受けられる点にあります。これにより、一時的な資金繰りの改善だけでなく、中長期的な経営基盤の強化を目指すことができます。

手数料は4.0%〜10.0%と上限が明確に定められており、法外な請求のリスクなく安全に取引が可能です。ただし、コストを1%でも安く極限まで抑えたいとお考えの場合は、業界内の他の格安なファクタリング会社からも相見積もりを取り、自社にとって最適な条件をしっかりと比較検討したうえで利用を決定することをおすすめします。