ビートレーディングは集団訴訟の事実なし・違法業者ではない
集団訴訟は給与ファクタリングなので、ビートレーディングは無関係
ビートレーディングが「集団訴訟」と関連付けられることがありますが、これは事実ではありません。問題となったのは給与ファクタリングを提供する違法業者に関するもので、ビートレーディングはこれに全く関与していません。
給与ファクタリングは労働者の給料を担保にした取引で、法律上違法とされているため問題視されていますが、ビートレーディングは法人向けファクタリングを専門としており、合法的な取引を行っています。
累計1万社以上・216億の買取実績がある老舗ファクタリング
ビートレーディングは、累計で1万社以上の利用実績があり、買取総額は216億円を超えるという圧倒的な実績を誇るファクタリング会社です。
この数字は多くの企業から信頼を得てきた証拠であり、特に中小企業や個人事業主の資金繰り改善に貢献しています。長年にわたる運営の中で培ったノウハウと透明性のある取引が、多くの企業に選ばれる理由です。
日経新聞の一面をかざり、2022年にはテレビも出演している
ビートレーディングはその実績が評価され、日経新聞の一面に取り上げられるなど、信頼性の高さが広く認知されています。
また2022年にはテレビにも出演し、ファクタリング業界における役割やサービスの仕組みを広く紹介しました。これにより、透明性の高い経営方針を持つ企業としての信頼をさらに強固なものとしています。
ビートレーディングは、違法行為や訴訟とは無縁であり、法人向けファクタリングサービスを安心して利用できる老舗業者です。誤解や風評に惑わされず、実績と信頼性を重視して検討することをおすすめします。
ビートレーディングの基本情報
ビートレーディングは最短30分審査・2時間入金
ビートレーディングの最大の強みは、スピード感です。最短30分で審査が完了し、契約後2時間以内に資金が振り込まれる迅速なサービスを提供しています。
これは急な資金需要に対応する中小企業や個人事業主にとって、大きな助けとなるポイントです。またオンラインで手続きが完結するため、忙しい経営者にも負担が少なく、即時性が求められるシーンで非常に便利です。
ビートレーディングは買取制限なしで注文書買取も対応
他のファクタリング会社では対応できないケースもある中、ビートレーディングは買取金額に制限を設けていません。また、売掛債権だけでなく、注文書の買取にも対応している点が大きな特徴です。
これによりさまざまな業種や規模の事業者が利用しやすく、柔軟な資金調達手段を提供しています。特に継続的な取引が多い事業者や、大型の発注が発生する業種に適したサービスです。
ビートレーディングの必要書類は請求書・通帳コピーのみ
手続きが簡素化されていることも、ビートレーディングが選ばれる理由の一つです。必要な提出書類は基本的に請求書と通帳コピーの2点のみで、通常のファクタリングで必要とされる多くの書類提出が不要です。
このシンプルな手続きにより、初めてファクタリングを利用する方でも安心して申し込むことができます。
ビートレーディングの良い口コミ・評判からわかるメリット
審査時間・入金スピードが早い
ビートレーディングの大きなメリットは、審査時間と入金スピードの速さです。口コミによると、最短30分で審査が完了し、2時間以内に資金が振り込まれるケースが多いとされています。
審査回答が30分と早く入金スピードにも満足
活用した場面
取引先からの入金を待たずに現金化できるので資金繰りが改善した。また、売掛金を回収する手間が省けることで、手数料を考えても人件費と比べるとかなりお得。
サービス・会社の良かったところ
とにかく全てにおいてスピーディーで簡単。担当者も親切丁寧でファクタリングサービスのわからないところや難しい言葉もわかりやすく教えてくれます。
サービス・会社の改善ポイント
もう少し企業情報や資料などをホームページで公開してもよいと感じる。また、100万円未満だと審査が通らないので少額でも審査が通るようにしてもらえると利用しやすい。
検討者へのおすすめポイント
設立間もない企業や個人事業主でも利用でき、業界の中でも低水準の手数料で利用できます。さらに業界最速水準のスピードで資金調達できるほか、これだけのメリットがありながら用意する書類も少ないほか対面での契約手続きが不要。
ファクログ – ビートレーディングの口コミ・評判
特に急な資金繰りが必要な場合や、短期間での資金調達を求める個人事業主や中小企業にとって、このスピード感は非常に大きなメリットとなります。迅速な対応が信頼されているポイントです。
面談なしで即日入金だった
面談不要でオンライン完結型のサービスを提供している点も、ビートレーディングが高く評価されている理由の一つです。口コミでは申し込みから入金まで一度も対面することなく手続きが完了したという声が見られます。
即日入金が可能！面談なしで入金
活用した場面
以前、経営をしていた時、どうしても銀行への返済が間に合わず利用しました。迅速に対応していただけましたが、手数料がえげつないほど高かった記憶があります。
サービス・会社の良かったところ
即日入金をしてくれたことです。一定の信用力があれば、本当に困っている場合は利用するのが良いかもしれません。
サービス・会社の改善ポイント
手数料が高すぎて、銀行融資やカードローンしか使ったことがない人から見るとびっくりすると思います。信用リスクがあるのはわかりますが、もう少し手数料を安くしてほしいです
検討者へのおすすめポイント
どうしても資金繰りが困っている場合のみお勧めができます。決算書に載せる必要もないため、銀行融資やカードローンの利用に影響が出ないのも良い、と言えるでしょう。ただし、手数料が高いので、利用する際は1回限りにした方が良いと思います。
ファクログ – ビートレーディングの口コミ・評判
このため、遠方に住む事業者や忙しい経営者にも利用しやすく、簡単でスムーズな契約が可能です。
必要書類が少なく対応が早い
提出書類が請求書と通帳コピーだけで済むというシンプルさも、多くのユーザーから高評価を受けています。特に、初めてファクタリングを利用する方にとって、複雑な手続きや書類の準備が不要なのは大きな利点です。
必要書類が少なく手続きが簡単かつ対応が早い
活用した場面
4月の日雇い従業員の給料支払いがきつい場面がありその際にネットで調べたところファクタリングを知り利用した。サービス・会社の良かったところ
なんといっても対応が早かった。そして書類の作成等が簡単だった。審査も割と緩めだと思う。手数料に目を瞑らないのが使用のコツ。サービス・会社の改善ポイント
ファクログ – ビートレーディングの口コミ・評判
改善点はなく、より多くの方々にサービス認知をされるように頑張って欲しい。またファクタリングを使用して運営を成功する人が増えて欲しい。
この簡素な手続きが、迅速な対応と入金スピードにもつながっています。
個人事業主も可能で2時間で入金
ビートレーディングは、法人だけでなく個人事業主にも対応している点が特徴です。口コミでは、個人事業主が申し込みをした際も2時間で入金されたとの声があり、資金調達のハードルが低いことがわかります。
個人や法人問わず利用でき、最短2時間で資金調達が可能です
活用した場面自分自身としては急に備品など必要な場合に今まで金融機関でお金を融資をしていたのですが、なかなか時間がかかってしまうので急いでお金を調達をする場合に大変便利であり、スピーディーに入金をしてくれたので大変助かりました。
サービス・会社の良かったところ
良かった点としては個人や法人問わず利用でき、最短2時間で資金調達が可能であり、2者間や3者間ファクタリングなど豊富なファクタリングサービスからニーズに合わせたサービスを選択することができるので安心して利用がしやすいところです。
サービス・会社の改善ポイント
自分自身としては手数料が高く、売掛金を上回る資金調達はできないこと。また悪質なファクタリング会社が存在したりして取引先に知られてしまう場合があるのでその点注意をしてほしいです。
検討者へのおすすめポイント
自分自身としては自社の業績が悪くても資金調達でき、資金調達までに時間がかからないこと。また売掛先企業の倒産リスクの回避することができるのですぐにお金が必要な場合に短時間で入金をすることができるのでおすすめなサービスだと思います。
ファクログ – ビートレーディングの口コミ・評判
ビートレーディングの悪い口コミ・評判からわかるデメリット
手数料が思ったより高かった
口コミではビートレーディングの手数料が利用者の予想よりも高いと感じられることがあるようです。
30万円くらいまでは手数料変わらずとのことを、散々書類を提出させた挙げ句の果てに感じの悪い男の担当から言われた。 その割合なんと33%笑笑 3万円ファクタリングすると、4万円返さなきゃいけないらしい。 話にならないのでブッチした。 悪徳最悪ケダモノ会社です。 気をつけてください。
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ファクタリングは売掛金の現金化を目的としており、その手数料はリスクに基づいて設定されています。ただし、具体的な手数料率が明示されない場合もあり、契約前に詳細な費用を確認していなかったために不満が生じるケースがあります。
事前に見積もりを依頼し、納得のいく手数料率を把握しておくことが重要です。
審査申込み後に連絡が遅かった
審査後の連絡が遅かったという声も一部見られます。ファクタリングの迅速さが売りである中、審査やその後の対応に時間がかかると、利用者が不安に感じることがあります。
メールの返信がない。 ◯◯日までに審査しますと言われ待っていたが連絡がこない。 こちらから連絡すると酷い見積もりを提示されたので断ることに。 信用できない会社だと感じました。
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このような場合、事前に審査や契約手続きにかかるおおよその時間を確認することで、不安を軽減することができます。特に急ぎの資金調達を希望する場合には、迅速な対応を保証するサービスを選ぶことが求められます。
スタッフ対応に不満の声も
スタッフの対応について、一部の利用者が不満を抱いているという口コミもあります。
大丈夫ですと曖昧な表現をする社員がいる。 それを信じ買取ってもらったが全く大丈夫ではなかった。 自分の請求先から自分が切られるハメに。 本当にこことのやり取りは全て記録をとった方がいいです。録音、画面保存等。 何時どの担当と話したとかメモ書きでもいいから残すべき。担当次第なのかもしれませんが全く信頼におけないです。 そして当社には全く批はございませんスタイルです。 本当にありえない
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具体的には、説明不足や対応の丁寧さに欠けるという声が挙げられています。ファクタリングは契約内容や手続きが複雑な場合が多いため、スタッフの説明が不十分だと利用者が疑問や不安を感じる原因となります。
契約前に質問をしっかり行い、十分な説明を受けられるかどうかを確認することがポイントです。
ビートレーディングの審査落ちで考えられる理由
売掛先の経営状態に問題がある
ファクタリング審査では、売掛金を支払う売掛先の経営状況が重要な判断材料となります。売掛先が赤字経営や債務超過など、経営状態が不安定である場合、支払い能力にリスクがあるとみなされ、審査に通らない可能性があります。
売掛先の信用度を確認する手段として、取引先の決算情報や信用調査を行うことをおすすめします。
提出した必要書類に不備があった
審査に必要な書類が不完全であったり、内容に誤りがあると、審査が進まない場合があります。
ビートレーディングでは、請求書や通帳コピーなどの書類が必要です。これらの書類が最新のものでない場合や、情報が一致しない場合には、追加確認が必要となることがあります。
事前に必要書類を正確に準備し、漏れがないか確認することが審査通過の鍵です。
支払いサイト・入金までの期間が長い
売掛先の支払い期日（支払いサイト）が長期にわたる場合、ファクタリング会社にとってリスクが高まるため、審査が厳しくなります。
特に90日以上の支払いサイトはリスクと判断されやすいです。審査を通過するためには、できるだけ短い支払いサイトの売掛金を対象にすることが有効です。
取引先の入金が遅延している・取引実績が少ない
取引先が過去に支払い遅延を頻繁に起こしている場合や、ファクタリング対象となる売掛先との取引が少ない場合、信用度が低いと判断されることがあります。
特に新規の取引先の場合は、取引実績が少ないことが審査で不利に働くことがあるため、過去の取引履歴を整理し、提示できる情報を準備しておきましょう。
審査落ちを防ぐためには、売掛先の信用状態を事前に確認し、必要書類を正確に揃えることが重要です。また、取引先との支払いサイトや実績についても、事前にファクタリング会社に相談し、リスクを軽減する方法を模索することが推奨されます。
ファクタリングを装って法外な手数料を請求
ある悪徳業者がファクタリングを装い、法外な手数料を請求した事例があります。この業者は、売掛債権の買取という名目で契約を交わしましたが、実際には手数料が50%以上という異常な条件を設定していました。
被害者が契約内容を確認すると、実際には貸付けに該当する形式であったため、裁判所はこの契約を違法と認定しました。この判例は、契約内容を詳しく確認し、手数料が適正かを事前に把握することの重要性を示しています。
※参考：判例情報
3億以上を貸付けヤミ金営業として逮捕
別の事例では悪徳業者がファクタリング業者を装い、実際には3億円以上の貸付けを行い、法外な利息を徴収していたことが明らかになりました。
この業者は、表面上は合法的なファクタリング契約を装いましたが、契約書に償還請求権ありや担保の条項を含め、実質的にはヤミ金として運営されていました。
裁判所はこれを違法な貸金業として断罪し、関係者が逮捕されました。この判例は、契約書に不明瞭な条項が含まれていないか、契約前に慎重に確認する必要性を強調しています。
※参考：判例情報
ファクタリングを装った悪徳業者・ヤミ金業者に注意
料金が相場より高いリスクに見合っていない
ファクタリングの手数料は一般的に売掛金の1〜20%程度が相場とされています。 ただし、悪徳業者はこれを大幅に上回る20〜30%以上の手数料を請求することがあります。
これは本来のファクタリングの目的であるキャッシュフロー改善に便乗したのもので、資金繰りをさらに悪化させる原因となります。
ファクタリングを装った貸付けを行い返済を要求する
ファクタリングは債権権利の譲渡契約ですが、一部の悪徳業者はこれを偽装して高額な貸付を行います。
形式上は売掛金の譲渡契約となりますが、実際には利用者に対して返済義務があります。これにより、売掛先の支払いが滞ると、利用者が最大限の支払いを求められるリスクがあります。
ファクタリング契約は一般的に「償還請求権なし（ノンリコース）」のため、融資契約に該当する償還請求権ありの契約ではないかを確認することが大切です。
償還請求権ありの場合は融資契約に該当し、貸金業登録を行ってない会社は違法行為になります。
買戻し請求特約が記載されている
契約書に「買戻請求特約」と記載されている場合、売掛金の回収ができないと利用者が売掛金を買い戻すことになります。しかしこうしたファクタリング会社側が、リスクを追わない契約は実質的に貸付けに該当します。
ファクタリング契約ではリスクを含めて買取るのが通常契約なので、こうしたリスクを含めた契約になっているものは、違法業者といえます。
一括で買取代金を支払わない
ファクタリング業者は売掛金の買取代金を一括で支払いのが一般的ですが、悪徳業者は一部支払わなかったり、分割払いを一括する場合があります。
これにより、利用者は当初想定していた資金を確保していますできず、事業運営が困難になる恐れがあります。契約時に支払うスケジュールが明確になっていることを確認することが大切です。
個人向けの給与ファクタリングは違法である
個人の給与を対象とする「給与ファクタリング」は、貸金業法に禁止する行為であり、法律上のファクタリングとは異なります。金融庁も給与ファクタリングに関する注意喚起を行っており、これらのサービスを利用しないように注意しましょう。
ビートレーディングに関するよくある質問
ビートレーディングは違法業者なのですか？
ビートレーディングは違法業者ではありません。ファクタリング事業を行う正規の業者であり、累計1万社以上の利用実績を持つ老舗企業です。
法的な問題もなく、売掛債権を活用した資金調達の仕組みを提供しています。また、契約の際には適法な手続きが行われ、利用者に適切な契約書が交付されます。
ビートレーディングは集団訴訟をされたのですか？
ビートレーディング自体が集団訴訟の対象になったことはありません。一部の給与ファクタリング業者に関連した集団訴訟が問題視されていますが、ビートレーディングはこれとは無関係です。
同社は給与ファクタリングを行っておらず、事業者向けの正規のファクタリングサービスを提供しています。
ビートレーディングは個人事業主も利用できますか？
ビートレーディングは個人事業主も利用可能です。同社のファクタリングサービスは、小規模事業者やフリーランスにも対応しており、請求書や通帳コピーといった最低限の書類で審査が可能です。
特に資金繰りに困っている個人事業主にとって、迅速な資金調達を提供する頼れるサービスです。
悪徳なファクタリング業者・ヤミ金業者はどんな特徴がありますか？
悪徳業者やヤミ金業者には、以下の特徴があります：
- 「審査なし」を強調している
通常のファクタリングでは審査が必要ですが、これを行わない場合は違法の可能性があります。
- 高額な手数料
相場を大きく上回る手数料を要求する業者は注意が必要です。
- 契約内容が不透明
契約書に「償還請求権あり」や「買戻し特約」が記載されている場合は要注意です。
- 固定電話やオフィスがない
連絡先が携帯電話のみ、または住所が公開されていない場合、信頼性が低い可能性があります。
悪徳業者を避けるためにも、事前に口コミや評判を確認し、契約内容をよく理解した上で利用することが重要です。
