ビートレーディング審査落ち6つの理由と通過のコツ・通過率や審査基準

ビートレーディングを調べていると「ビートレーディング 審査落ち」というワード月間100回以上も検索されています。ビートレーディングは実績も豊富な老舗ファクタリングですが、審査に落ちたという方もいるのではないでしょうか。

今回はビートレーディングで審査落ちになる原因と審査通過するためのコツ・対策を解説していきます。

審査落ちの可能性を感じたら複数社に見積りがおすすめ！
基本的にファクタリングでは審査が発生するため、複数社に相見積もりがおすすめです。複数社に依頼しておけば、1社が審査落ちでも別の会社では審査に通ることもあります。また手数料相場もわかり好条件の会社を選べます。

審査通過率90%以上・審査時間30分のおすすめファクタリング会社

ビートレーディングの基本情報｜個人OK/最短審査30分/即日入金

まずはビートレーディングの基本情報から紹介していきます。

ビートレーディングは設立10年以上の歴史があり、東京・仙台・名古屋・大阪・福岡に拠点を持ちっており全国対応しています。また取扱件数は5.2万件以上・累計取扱高1,170億円以上と非常に実績が豊富なオンラインファクタリング会社です。

審査時間は最短30分で結果通知・最短2時間の即日入金

ビートレーディングの特徴は最短30分で審査結果通知されるため審査時間が短い点です。資金需要は突発的なことが多いため、審査結果は早く欲しいものですよね。

また入金スピードも非常に早く最短2時間で即日入金に対応しています。そのため早期に現金化・資金調達を行い法人企業や個人事業主・フリーランスにもおすすめのファクタリング会社です。

個人業主やフリーランス・法人企業も利用可能

ビートレーディングのメリットは法人企業・個人事業主の両方に対応している点です。ファクタリング会社の多くは法人企業のみを対象にしている・逆に個人事業主やフリーランスのみを対象にしている場合もあります。

しかしビートレーディングは両方に対応しており、個人事業主から中小企業まで幅広く利用できるファクタリング会社です。

買取制限なしで幅広い請求書買取・手数料も安い

また一般的なファクタリングでは買取可能金額の制限が付いていることが多いです。業者によっては最低買取金額が30万円以上や、最高買取金額が1億円までといった具合です。

しかしビートレーディングは買取金額の制限を設けていないため、個人事業主やフリーランスの少額ファクタリング・大口の売掛債権の買取に対応しています。

買取実績としては10万円から最大で7億円まで実績があるため、個人事業主から中小企業・大手企業まで幅広い業界や業種で利用されています。

ビートレーディングの拠点・営業時間

加えてビートレーディングの特徴はオンラインファクタリングにも対応していますが、全国で5つの拠点を持っている点です。そのため資金繰りについて相談したい・対面でファクタリング面談を実施したい利用者におすすめです。

主要都市に支社を構えているため東北・関東・中部・関西地方に在住の方でも、出張面談にも対応しているた安心して利用できます。

ビートレーディングの営業時間は平日9:30〜18:00までとなっているため、即日入金を希望している方は平日の午前中に審査申し込みを行うのが理想です。

ビートレーディング審査落ちの6つの原因

ビートレーディングで審査落ちとなった際に考えられる理由は下記の6つです。

• 売掛先の信用力が低い
• 提出した必要書類に不備がある
• 不良債権・将来債権で審査を出した
• 支払い期日が長い請求書
• 売掛先が個人の請求書
• 同一の売掛債権で他社のファクタリングを利用している

（1）売掛先の信用力が低い

ファクタリングでは売掛先の信用力が審査では最も重視されます。ファクタリングビジネスは、買い取った請求書がしっかりと売掛先から支払われることを前提に、売掛債権の買取を行なっています。

そのため売掛先の信用度が低い・支払い能力がないと判断されると、ビートレーディングでも審査落ちとなる可能性が高いです。

ファクタリングは融資とは異なり請求書毎に審査を行い、利用者ではなく売掛先の信用度が最も重要といえます。例えば下記のような場合は信用度が低いと判断されるでしょう。

1. 売掛先の経営状況が悪い
2. 創業から年数が浅い
3. 売掛先がトラブルを起こしている
4. 売掛先の実在が確認できない

1については売掛先が赤字続き・資金繰りに困っていると判断された場合などです。場合によっては倒産の可能性もあるため、売掛金の回収ができないことも考えれます。そのため経営状況が悪い売掛先も審査落ちの対象となります。

2については創業から年数が浅い零細企業の場合は、信用力が低いと判断されてしまうためです。繰り返しになりますがファクタリング審査では、売掛先の信用力が重要です。経営基盤が安定していない年数が浅い場合は審査落ちの可能性が高くなります。

3の場合は売掛先情報を調べても確認が取れないといったケースです。売掛先としての実態が確認できなければ、架空請求の疑いがある・支払いが行われない可能性があると判断されます。

4についても過去に支払いに関してトラブルを起こしているといった場合には、未回収リスクがつきまとうため審査落ちの対象となる可能性が高くなります。

ファクタリング審査の詳細はファクタリングの審査基準や落ちる理由・ファクタリング審査に通らない12の原因と対策の記事でも紹介しています。

（2）提出した必要書類に不備がある

ビートレーディングで審査落ちとなる2つ目の理由は記入漏れ・書類不足・虚偽記入など提出書類に不備があるという点です。ビートレーディングでは下記の書類提出が必要となります。

• 本審査申込書
• 売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー（表紙付2か月分）
• 売掛債権に関する資料（契約書・発注書・請求書など）

ただし請求書については入金日が確定しているものに限ります。加えて初回利用時は個人事業主の開業届や確定申告書・本人確認書類、法人企業の場合は決算書もセットで提出しておくのが無難です。

虚偽記入を自ら進んで行う人は少ないかもしれませんが、申請内容や請求書内容が怪しいと判断されれば、審査落ちとなる可能性もあるでしょう。

特に売掛先からの入金履歴がわかる通帳コピーや入金予定の売掛金に関する書類は、ビートレーディング側がしっかり確認できる状態であるか・鮮明に見えるかをチェックしておきましょう。

（3）不良債権・将来債権で審査を出した

ビートレーディングで審査落ちとなる3つ目の理由は不良債権・将来債権を提出したという場合です。回収期日が過ぎている不良債権はもちろん買取対象にはなりません。

また請求が確定していない将来債権については、ほとんどのファクタリング会社で買取対象としてないため、ビートレーディングでも審査落ちになるでしょう。

将来債権とは継続的な取引で将来も定期的に発生する債権のことを指します。例えば月額30万円の契約が1年間続くという契約があれば、請求書がなくとも契約締結済みであれば将来債権とみなします。

コンサルティング契約やSaaS・クラウドサービスの場合は、月額固定で6ヶ月〜1年といった契約になっていますが、法人取引の場合は月次で請求書を発行します。

そのため請求金額が未確定なものについては、ファクタリング会社では買取不可となっていることが一般的です。ただし不動業の賃貸経営の場合は、例外として将来債権の買取対象となっています。

賃貸経営の場合は請求書を発行することはないですが、契約期間中は家賃収入がほぼ確定しています。そのため家賃収入については、将来債権であってもファクタリング対象となるケースがあります。

詳細については家賃収入ファクタリング6選！大家さんの資金繰り改善おすすめの記事で解説しています。

（4）支払い期日が長い請求書

ビートレーディングで審査落ちとなる4つ目の理由として考えられるのは、支払い期日が長い請求書を提出した場合です。一般的な法人取引での請求書の支払いサイトは30〜60日が多いです。

ビートレーディングでは支払い期日に関する明確な記載はありませんでしたが、一般的にファクタリング会社としては支払い期日が長い請求書を嫌います。理由としては売掛金回収前に経営状態が悪化する・倒産するといったように、未回収リスクが高くなるためです。

他社の買取制限をまとめましたので、参考にしてください。一般的な請求書の支払い期日を考えると60日前後の請求書であれば、十分に買取対象になる可能性はあります。しかしそれ以上になると審査落ちとなる可能性が高くなることを理解しておきましょう。

ただし建設業界など業界として下請け構造になっており、支払いサイトが長くなる場合は別です。ビートレーディングでも建設業界のファクタリング実績は豊富なので、建設業の場合は審査落ちの理由は別の部分にあるかもしれません。

建設業向けファクタリング会社・一人親方おすすめのファクタリング会社はそれぞれの記事で解説しています。

（5）売掛先が個人の請求書

またビートレーディングの審査落ちの理由として考えられるのは、売掛先が個人事業主やフリーランスの請求書を審査に出していた場合です。

これは上述でも触れましたがファクタリング審査で重視されるのは、売掛先の信用力となります。経営基盤が安定していない・社会的な信用度が低いフリーランスや個人事業主の売掛債権は、審査落ちとなる可能性が高いとえいます。

実際、いくつかのファクタリング会社の公式HPには売掛先が個人の場合は利用できないと記載があります。ただしペイトナーファクタリングは売掛先が個人の場合でも買取対象となっているため、この理由で審査落ちとなっている方はペイトナーを利用してみましょう。

（6）同一の売掛債権で他社のファクタリングを利用している

ビートレーディングに限った話ではないですが、売掛債権の売買契約が他社で決定している請求書で申し込んでも、審査落ちになります。

これは売掛債権の二重譲渡と呼ばれており、複数のファクタリング会社を利用することで、現金を騙し取る詐欺行為に該当します。そのためどのファクタリング会社でも二重譲渡に該当する場合は、審査落ちとなります。

ただし買取の審査申し込み・見積もり依頼を複数社に依頼するのは問題ありません。また他社利用中であっても、ファクタリング会社の併用利用は法的に問題はありません。他社利用中で別のファクタリング会社を利用する場合は、別の売掛債権を利用しましょう。

詳細についてはファクタリングで他社利用中に乗り換えや併用は可能？バレる？・ファクタリング乗り換えは可能！好条件の8社・他社利用中でもOKな会社の記事で解説しています。

ビートレーディング審査落ちを回避・通過するための6つのコツ

ビートレーディングで審査落ちを回避する・審査通過率を高めるコツは下記の6つです。

• 信用力が高い売掛先の請求書を審査に出す
• 初回利用時は債務者の住所がハッキリした請求書を出す
• 提出書類に不備がないかしっかりと確認する
• 事業規模とかけ離れた売掛債権の審査依頼を避ける
• 2回目以降のためにも支払い期日は守る
• 他社と相見積もりを取る・一括見積もりや査定サイトの利用

（1）信用力が高い売掛先の請求書を審査に出す

ビートレーディングで審査落ちを回避する方法としては、信用度が高い売掛先の請求書を審査に出すのが重要です。例えば大手企業や上場企業・地方公共団体や官公庁などの公的機関の場合は、未回収になる可能性は低く倒産するリスクは限りなくゼロに近いです。

上記に該当する売掛先ではなかったとしても、経営状態や財務基盤が安定している・売上が順調に伸びている会社の請求書を審査に出す方が審査落ちのリスクは低くなります。

（2）初回利用時は債務者の住所がハッキリした請求書を出す

またビートレーディングで審査通過率を高めるには、初回利用時は債務者の住所がハッキリとわかるものを出すのも重要です。

初回利用の際はファクタリング会社との信頼関係が構築できていない段階です。そのため初回取引の場合は2回目以降の利用よりも、慎重に審査を実施することが多いです。

そのため所在が怪しい・疑われる会社の売掛債権は審査に出さないようにしましょう。ファクタリング利用は1回ではなく、複数回利用する可能性もあります。継続的な信頼関係を構築できるよう、信頼性に問題がない請求書を審査に出すのが重要です。

（3）提出書類に不備がないかしっかりと確認する

書類不備の場合は審査に落ちる理由もありますが、ビートレーディング社からの信用が落ちる可能性があります。多少の書類不備であれば連絡が来て修正依頼の場合もありますが、不備が多い場合は利用者の人間性や信用度が低いと思われることもあるでしょう。

そのため審査依頼をする前にしっかりと提出書類に問題がないか・入力フォームと情報が一致しているかを確認しましょう。ビートレーディングで必要な審査書類は下記です。

• 本審査申込書
• 売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー（表紙付2か月分）
• 売掛債権に関する資料（契約書・発注書・請求書など）

また個人事業主の場合は上記に加えて、確定申告書・本人確認書類もセットで提出しておくのが無難です。

（4）事業規模とかけ離れた売掛債権の審査依頼を避ける

ファクタリング会社の審査落ちを回避するためには、売上とのバランスが取れている売掛債権を選ぶのもポイントです。

例えば月間売上が500万円なのに5,000万円の売掛金の買取を申し込むと、審査に落ちやすくなります。ファクタリングは融資とは異なり、一時的な資金調達となるため自社の売上を大きく超えた調達を行うことは少ないです。

売上とのバランスが悪いと、偽造や捏造された請求書を利用しようとしている判断されるリスクもあるため、審査落ちの可能性が高くなります。

（5）2回目以降のためにも支払い期日は守る

ビートレーディングのファクタリングは2社間ファクタリングのため、売掛金を回収したら期日までに入金する必要があります。

入金が遅延するとこれも信頼を損ねてしまう可能性があります。入金が遅延すると2回目以降の審査で不利に働く可能性もあるため、取引先から入金があった場合はスピーディーに振込を行うようにしましょう。

（6）他社と相見積もりを取る・一括見積もりや査定サイトの利用

ファクタリング会社の審査落ちたからといって心配する必要はありません。ファクタリング審査は各社が独自の基準で審査を行っているため、1社の審査落ちたからといって他社でも通らないことはありません。

そのため1社の審査依頼で審査落ちリスクを避けたい場合は、複数社に相見積もりを取るのがおすすめです。

ただし個別何社も相見積もりを取るのが手間という方もいるでしょう。そんな方におすすめなのがファクタリング一括見積もり・査定サイトの利用です。下記のようなサービスでは複数社に一括で見積もり依頼が出せます。

ビートレーディングの良い口コミ・評判｜メリットを分析

次はビートレーディングに関する口コミや評判からメリットを分析していきます。ファクタリング会社の口コミというサイトでは63件の口コミがあり、平均評価は5点中4.3点と非常に高い数値となっていました。

スピーディーな入金対応

ビートレーディングの口コミ・評判で多かったのは入金スピード・審査が早いという内容です。対応がスピーディーで入金も早いので複数回利用しているという方もいます。

以前に大阪で会社をやってた時に利用した事があります。その時のイメージがよかったので再度お願いして正解でした。迅速な入金ありがとうございました。

引用：Googleマップ

複数の業者に問い合わせしましたが、対応の良さでビートレーディングさんを選びました。入金までの流れも早く、依頼してよかったです。

引用：Googleマップ

ファクタリングは融資とは異なり最短即日で資金調達できるのがメリットです。その点ではビートレーディングも最短2時間入金のため、早期に現金化・資金調達をしたい方にはおすすめといます。

手数料が安い

また手数料が思っていたよりも安いといった口コミ・評判もありました。ビートレーディングの手数料はそれぞれ下記の相場となっており、比較的安い手数料で利用できるのがメリットのようです。

• 2社間ファクタリング：4％～12％程度
  3社間ファクタリング：2％～9％程度

高い手数料が心配でしたが、ビートレーディングのシステムは思いの外リーズナブル。私の資金繰りの課題を優しく手続きを通じて解決してくれました。時間と心の余裕ができて感謝しています。

引用：ファクタリング会社の口コミ

2社間ファクタリングで手数料が高い場合は、手数料上限が20%といった業者もあるため、安く利用できるのは利用者にとって嬉しいポイントです。

担当者の対応がよく初心者でも安心して利用できる

またビートレーディングの口コミ・評判としてはスタッフの対応がよく、初心者でも安心して利用できるという声もありました。

初めてファクタリングを利用しました。違法な業者も存在すると聞いてましたが、とても対応がよくて安心して利用できました。手数料も低くてありがたいです。

引用：Googleマップ

事業資金の融資を銀行に頼もうと思ってた所、取引先に、ここの会社を教わりました。ファクタリングは全くの無知だったんですが、かなり分かりやすく説明してくれました。実際の債権に近い額で買い取ってもらえて良かったです。

引用：Googleマップ

ファクタリング会社の中には悪質なヤミ金業者も存在します。しかしビートレーディングは10年以上の運営歴があり、取扱件数は5.2万件以上・累計取扱高1,170億円以上と実績は豊富なため、安心して利用ができます。

診療報酬のファクタリングにも対応しており審査が早い

一般的な独立系ファクタリング会社の場合は、請求書の買取のみしか対応してないことが多いです。ビートレーディングでは通常の法人企業の請求書だけでなく診療報酬ファクタリングにも対応しています。

診療報酬債権を現金化。担当者が来てくれたので審査が早い。また何かあれば依頼しようと思った。

引用：Googleマップ

またビートレーディングでは医療債権だけでなく、建設業界や不動産など一部の業界では将来債権のファクタリングも実施しています。ただし将来ファクタリングは不動産賃貸業にのみ対応していることが多いため、この点については注意しておきましょう。

詳細については家賃収入ファクタリング6選！大家さんの資金繰り改善おすすめの記事で解説しています。

ビートレーディングの悪い口コミ・評判｜デメリットを分析

良い口コミも多い一方で悪い評判・口コミも存在しました。悪い口コミについて参考にしながら、検討するようにしましょう。

担当者の連絡が来なかった

ビートレーディングを利用した人の中には必要書類を提出してから連絡がなかったと言う声もありました。ファクタリングもタイミングによっては忙しい時期もあるでしょう。

資料を出してから全く連絡がない。こちらは通帳などセンシティブな情報を出しているのに杜撰だなと感じた。ネット上の情報はかなり盛られているなというのが率直な感想。

引用：Googleマップ

そのため確実にファクタリング実施をしたい場合は、即日入金に対応している業者に複数相見積もりをしておくのが確率は高くなるでしょう。即日入金のオンラインファクタリング会社はこちらの記事で紹介しています。

また個別に見積もりを取るのが手間・面倒という方は、ファクタリング一括見積もり・査定サイトもあるので、こうしたサイトも利用してみましょう。

思っていたよりも提出書類・審査情報が多かった

またビートレーディングの悪い口コミ・評判の中には個人情報をかなりヒアリングされるという声もありました。通常の審査に必要な提出書類は「請求書・入出金履歴のわかる通帳」の2点です。

しかし利用者や売掛先の信用度が低い場合は、ファクタリング会社としても追加審査情報が必要になることもあるでしょう。

個人情報をかなり聞き出してきます。今の所どこにも迷惑はかかってないのでいいですが。結構不安になります。
必要書類が2点というのは嘘で追加で何点か要求されます。対応は悪くないですが、担当者さんの話がわかりづらいです。こちらの弱みを握りたいからだとは思いますが、色々聞かれるので1歩引いた形で話したほうがいいです。

引用：Googleマップ

こちらの利用者は担当者にも不満があったためかなり警戒されている様子ですが、やはり担当者によって対応品質が分かれるのはどの業界でも同じと言えます。

手数料が高かったと言う声も

また手数料が高いという悪い評判・口コミもありました。ビートレーディングのファクタリング手数料は、ある程度決まっていますがあくまでも目安であるため、売掛先の信用力や売掛債権の質によって手数料は変動することでしょう。

30万円くらいまでは手数料変わらずとのことを、散々書類を提出させた挙げ句の果てに感じの悪い男の担当から言われた。その割合なんと33%笑笑 3万円ファクタリングすると、4万円返さなきゃいけないらしい。話にならないのでブッチした。悪徳最悪ケダモノ会社です。気をつけてください。

引用：Googleマップ

はっきり申し上げてこの会社の品質は最悪です。まず、手数料が高い。20万円の売掛金で依頼したところ手数料は6万取られました。闇金でもここまで取られません。次に対応がお粗末です。いちいちメールで済む内容を電話で連絡して来て業務に影響が発生します。また、振込が2時間遅れた程度で売掛先へ連絡すると脅されました。もし、ファクタリングを使用する予定のある方はこの会社ではなく別の会社を検討した方がいいかと思います。

引用：Googleマップ

またこれはビートレーディングに限った話ではないですが、一般的なファクタリング手数料は金額小さいほど手数料は高く、金額大きくなるほど安くなる設定になっています。例えばアクセルファクターは手数料を公開しているため、下記を参考にしてみましょう。

そのため売掛債権が小さい場合は手数料の上限値に近い金額となることは理解しておきましょう。ファクタリング会社の手数料相場や費用内訳・安くするコツについてはこちらの記事で解説しています。

ビートレーディング審査落ちの方におすすめ通過率90%以上・即日入金ファクタリング6選

次はビートレーディングで仮に審査落ちとなった場合のために、審査通過率90%以上・もしくは即日入金に対応しているファクタリング会社を紹介していきます。また土日に審査申込をしたい方は土日対応24時間即時入金ファクタリングの記事を参考にしてください。

審査落ちの可能性を感じたら2〜3社に見積りがおすすめ！
基本的にファクタリングでは審査が発生するため、複数社に相見積もりがおすすめです。複数社に依頼しておけば、1社が審査落ちでも別の会社では審査に通ることもあります。また手数料相場もわかり好条件の会社を選べます。

PMG 個人OK/乗換率98%/審査時間20分で見積提示/2時間入金/手数料2%〜/30万円〜買取

PMG（ピーエムジー）の基本情報｜営業時間・審査通過率・必要書類・手数料・土日対応

PMG（ピーエムジー）は50万円からの少額でも買取対応のオンラインファクタリング会社で、審査時間は業界最短の20分で見積提示・最短2時間で入金となります。土日祝日もスタッフが対応しているため、平日以外でも資金調達ができます。

手数料も2%〜と低水準で、月間1,500件以上の請求書買取を行う業界大手ファクタリングです。他社からの乗り換え率は98%・96%のリピート率と非常に高いのが特徴です。

買取金額も上限がないため中小企業から大手企業まで幅広い企業・建設業や広告など様々な業界で利用実績があります。またファクタリングだけでなく財務コンサル・融資支援・助成金/補助金紹介なども行っており、資金調達に関する様々なサービスも受けられます。

PMG（ピーエムジー）の手数料相場・入金スピード・審査時間

審査時間は2時間以内が50%

PMG（ピーエムジー）は最短20分の審査時間のため、1〜2時間程度で審査通過している方が多いです。30万円から買取対象のため、個人事業主・中小企業の方にもおすすめと言えます。

入金時間はややばらつきがある

PMG（ピーエムジー）は買取額の上限がないため、300〜500万円以上の利用も一定数あります。高額な場合はやや審査・入金処理に時間がかかるので、ファクタリング業界では一般的です。

手数料は10%前後が多いが5%未満もある

紹介したようにPMG（ピーエムジー）の買取金額は30万円から上限なしと幅が広いです。そのため50万円未満などは10%前後となりますが、金額高い方の手数料は低い傾向にあります。

PMG（ピーエムジー）の詳細はこちら

PMG（ピーエムジー）の口コミ・評判

No.1 法人向け/審査通過率90%/手数料1%〜/最短30分入金/初回50%割引/高額買取保証

No.1ファクタリングの基本情報｜営業時間・審査通過率・必要書類・手数料・土日対応

No.1ファクタリングは審査通過率90%・手数料1%〜と安い法人専用ファクタリングで、50万円から最大1億円まで幅広い売掛金の買取をしています。

乗り換えや初回利用で買取手数料が50%割引・高額買取保証もおこなっているため、はじめての利用や他社からの乗り換えにもおすすめです。

また入金時間は2〜4時間程度が一般的ですが、最短30分と他社よりも圧倒的に早いためスピーディーに資金調達したい方に向いています。

No.1ファクタリングの利用規模・入金スピード・審査時間

中小企業から大手企業まで利用・手数料も安い

No.1ファクタリングは個人事業主・中小企業から大手企業の買取も行っているため、10名前後の会社から1,000名以上の会社でも実績があります。

手数料も安くなるキャンペーンも実施しており、高額買取でも手数料が50%割引・高額買取保証なので、手数料を抑えて資金調達できるのが強みです。

入金スピードは5時間以内が多い

No.1ファクタリングは最短30分で入金と記載があるように、審査時間・入金スピードとも早いのが特徴です。高額になるほど審査は時間がかかりますが、長くても1日で資金調達できているという口コミが多いです。

No.1ファクタリングの詳細情報はこちら

No.1ファクタリングの口コミ・評判

QuQuMo 個人OK/通過率98%/土日対応/2時間で即日入金のオンラインファクタリング

QuQuMo（ククモ）の基本情報｜営業時間・審査通過率・必要書類・手数料・土日対応

QuQuMo（ククモ）は最安1%〜と低手数料のAIオンライン完結ファクタリングサービスです。業界最安水準に加えて、必要書類は最も少なく請求書と通帳の2点のみで利用ができ、審査時間は最短30分と非常に早いのが特徴です。

QuQuMo（ククモ）が選ばれる理由は審査通過率は98%と非常に高く、オンライン完結のため入金スピードも最短2時間の即日入金と早期に資金調達できる点です。

また2社間取引のため取引先にファクタリング利用が知られることもなく、買取上限・下限制限がないため少額債権の売却を検討している個人業主やフリーランス・大口の資金調達を検討している法人企業にもおすすめです。

QuQuMo（ククモ）の手数料相場・入金スピード・審査時間

2時間以内審査・3時間程度で入金が多い

QuQuMo（ククモ）は最短30分審査・最短2時間入金と公式サイトに記載があり、表記通り2時間以内に審査完了・入金となっている方が非常に多いです。ただし買取制限を設けていないため、高額になると少し時間がかかる場合があります。

手数料は1〜5%のユーザーが多い

先ほど触れたようにQuQuMo（ククモ）は買取制限がないため、少額・高額ファクタリングの両方が可能です。高額になるほど手数料は下がりやすいですが、データ上では最も手数料相場が低いといえます。

QuQuMo（ククモ）の詳細情報はこちら

QuQuMo（ククモ）の口コミ・評判

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labol（ラボル） 通過率90%/土日祝日/最短30分/24時間即日入金/AIファクタリング

labol（ラボル）の基本情報｜営業時間・審査通過率・必要書類・手数料・土日対応

• 審査通過率90%以上/個人事業主やフリーランス特化
• 最短30分入金/土日祝日も24時間365日即時入金
• 通帳コピー不要で必要書類は3つのみ/1万円から買取OK

labol（ラボル）はフリーランス・個人事業主向けのAIオンラインファクタリングで、審査時間は最短10分・土日祝日も最短30分で24時間即時入金・審査通過率90%・必要書類も3つと少なく通帳コピーが不要で、スピーディーに資金調達できます。

ラボル一番の特徴は土日祝日も含めて365日審査受付・最短60分で24時間即時入金で、いつでも入金してくれます。24時間即時入金はラボルのみで、通常のファクタリングでは土日は営業しておらず、審査通過しても入金までに2〜3時間はかかります。

Q：申請してから入金されるまでに、どれくらいの時間がかかりますか？

A：申請をいただいてから、最短30分で審査が完了します。審査が完了いたしますと、ご登録の銀行口座宛に24時間365日即時で入金いたします。引用：labol（ラボル）公式ホームページより

また買取金額は1万円〜・手数料は一律10%も強みです。一般的に30万円未満など買取金額が小さいと、手数料は上限値の10〜20%が適用となります。しかしラボルは一律10%なので少額利用でも手数料が大きくなりません。

提出書類としては通帳コピーは不要で請求書・本人確認書類・取引先とのやり取りがわかるエビデンス（メールやSlackなど）の3点だけです。運営会社のラボルは東証プライム上場企業のセレス株式会社の100%子会社のため、安心して利用できます。

labol（ラボル）の手数料相場・入金スピード・審査時間

labol（ラボル）は個人事業主のファクタリングがメインで審査時間・入金スピードが早いのが特徴です。AI審査のため1〜2時間の割合が非常に高く、50%の方が1時間程度で入金となっています。

手数料は一律10%

labol（ラボル）の場合は1万円からの少額ファクタリングに対応しており、フリーランス・個人事業主が多いため手数料は一律10%になっています。急ぎで入金してほしい方にはおすすめです。

labol（ラボル）の詳細情報はこちら

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ペイトナーファクタリング 入金まで最短10分で即日入金/複数回申請OK/個人債権もOK

ペイトナーファクタリングの基本情報｜営業時間・審査通過率・必要書類・手数料・土日対応

ペイトナーファクタリングはフリーランス・個人事業主向けのAIファクタリングサービスで、初期・月額費用0円・最短10分で入金が完了します。

買取価格も1万円から利用が可能で請求書をアップロードするだけで簡単に現金化ができます。金融機関が運営しているサービスの場合は事業計画書などの提出が必要ですが、請求書・本人確認書・入出金履歴の3つだけで利用ができます。

また料金体系もわかりやすく手数料は一律10%となっており、最低手数料のみを記載している場合は上限がわからないことも多いですが、ペイトナーの場合は安心して利用ができます。

また一度審査で落ちてしまっても複数回の申請が可能・売掛先が個人でも利用できる点も嬉しいポイントです。

ペイトナーファクタリングの手数料相場・入金スピード・審査時間

30分以内が非常に多い

ペイトナーファクタリングはAI審査を行い最短10分で入金と公式に記載があります。審査状況によって多少時間はかかるものの、入金スピードはトップクラスです。早急に資金調達をしたい個人事業主・フリーランスにおすすめです。

手数料は10%

ペイトナーファクタリングは個人事業主に特化したファクタリングで、公式サイトにも10%と記載があります。一部のユーザーが10%以外を選択した可能性がありますが、最短10分というスピードは魅力です。緊急の場合にはペイトナーを利用しましょう。

ペイトナーファクタリングの詳細情報はこちら

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FREENANCE 最短30分で即日現金化/買取上限1,000万円/無料損害保険も付帯

FREENANCE（フリーナンス）の基本情報｜営業時間・審査通過率・必要書類・手数料・土日対応

FREENANCE（フリーナンス）はGMOクリエイターズネットワーク株式会社が運営するフリーランス・個人事業主向けのお金・保険の総合サービスです。提出書類は少なめで請求書・本人確認書類・取引先のエビデンス資料の3つのみです。

最低買取金額も1万円からと少額債権にも対応しており、個人事業主やフリーランスの方におすすめですが、買取金額は最大1,000万円となっており、法人企業も利用できます。

お金のサービスでは請求書の現金化・ファクタリングサービスを利用ができ、会員登録後に最短30分で資金調達ができるようになっています。オンラインファクタリングの中では買取上限も高く、最大1,000万円まで対応しています。

また保険商品の提供も行っており、仕事の事故に対して5,000万円まで保証がでる安心保証Basicも無料で提供されているのが特徴です。

手数料も3%〜10%と他社と比較しても低い手数料率になっており、資金繰りの改善に活用ができます。

FREENANCE（フリーナンス）の手数料相場・入金スピード・審査時間

1〜2時間以内入金の割合が最も多く最速

FREENANCE（フリーナンス）は名前の通り個人事業主・フリーランスに特化しており、審査時間・入金が早いという口コミが多いです。1〜2時間以内に入金された方が最も多く、ファクタリングとしてはデータ上では最速です。

手数料は10%前後が多い

少額ファクタリングの場合は手数料が高くなる傾向にありますが、FREENANCE（フリーナンス）では10%が最も多いです。50万円以上になると多少安くなる可能性もあります。

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FREENANCE（フリーナンス）の口コミ・評判

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JTC 土日祝日・年中無休365日対応/手数料1.2%〜/法人おすすめ/オンライン契約可能

JTCファクタリングの基本情報｜営業時間・審査通過率・必要書類・手数料・土日対応

JTC（ジェーティーシー）は土日祝365日年中無休・24時間対応で手数料1.2%〜と非常に安いファクタリングサービスで、取扱金額500億円・取扱件数10,000件の実績があります。ただしいくつか条件があるため法人企業におすすめです。

• 契約金額（買取依頼金額）が100万円以上
• 年商7,000万円以上
• 個人事業主の場合は取引先の承諾が必要

個人事業主での利用もできますが、売掛金が100万円以上と少額債権には対応していないため、法人企業におすすめのファクタリング会社といえます。

オンライン契約にも対応しているため、地方在住の法人企業でも利用はできます。

JTCファクタリングのメリット・デメリット

JTC（ジェーティーシー）は土日祝日でも対応しているのが、大きなメリットです。土日対応のファクタリング会社は10社前後です。

加えて手数料も1.2%〜と安いのも強みです。土日対応のAIファクタリングでは一律10%といったケースが多いですが、1.2%〜のため低水準のファクタリングといえます。

また売掛金が大きくなる場合に短期間での入金は難しいですが、最短1日で入金のためスピーディーに資金調達ができます。

ただしデメリットとしては少額ファクタリング・個人事業主の場合は利用しづらい点です。利用対象には下記のような条件があります。

• 年商7,000万円以上の企業限定
• 契約金額が100万円以上
• 個人事業主の場合は取引先の承諾が必要

一定の売上規模がないと利用できず、個人事業主の場合は承諾が必要なので、法人企業で高額ファクタリングを利用する際におすすめです。

JTCファクタリングの口コミ・評判

アクセルファクター 審査通過率93%/即日入金/手数料0.5%〜/必要書類が柔軟で大手運営

アクセルファクターの基本情報｜営業時間・審査通過率・必要書類・手数料・土日対応

アクセルファクターは大手企業のグループ会社が運営しており、手数料も0.5%から利用ができるオンラインファクタリング会社です。審査通過率は93%と高い数値で、赤字・滞納企業の売掛債権にも対応しており柔軟性が高いのが特徴です。

他社で審査に落ちた場合でも大手企業のグループ会社が運営していることもあり、リスクの高い債権でも買い取り対応を行なっています。また審査の必要書類も柔軟に対応しているため、書類が揃っていなくても代わりの書類提示があり柔軟に対応してもらえます。

また継続利用で手数料も減額されるため他社利用中でファクタリング会社の乗り換えにはおすすめです。

年間相談件数も1.5万件・専属担当の手厚いサポートがついているため、はじめてファクタリングを実施する方でも安心して利用ができます。

アクセルファクターの手数料相場・入金スピード・審査時間

審査時間は2時間以内が70%以上

アクセルファクターは審査時間は1〜2時間が最も多いですが30分以内・1時間以内も多く、70%以上を占めています。最短60分審査と公式サイトに記載があるため、非常にスピーディーであることがわかります。

入金スピードは5時間以内が60%以上

アクセルファクターの入金スピードは3〜5時間が最も審査通過すれば、基本的には当日中に即日入金となります。1日・2日もありますが1,000万円以上も扱っているため、高額になると多少遅くなる可能性があります。

手数料相場は10%以下が多い

アクセルファクターは手数料の基準を公開しており、金額が大きくなるほど手数料が下がります。10%が最も多いですが、2〜8%と低い手数料の方も多いようです。

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アクセルファクターの口コミ・評判

ベストファクター 最短1時間入金/審査通過率92%/5分でわかる買取診断/面談不要

ベストファクターの基本情報｜営業時間・審査通過率・必要書類・手数料・土日対応

ベストファクターは個人事業主でも利用ができ、複数の借入がある・税金滞納・赤字で他社から断られた場合でも利用ができるオンライン完結ファクタリング会社です。

最短1時間というスピード入金が可能で、30万円からの少額債権でも対応しています。加えて審査通過率は92%以上と非常に高いの特徴です。

支払いサイトが長い売掛債権の買取も対応しているため、建設業界の方や一人親方の方におすすめのファクタリング会社といえます。

またオンラインファクタリングにも対応しているため、面談が不要で書類も郵送する必要はなく、Web上でアップロードするだけで良いのでスピーディーな資金調達が可能です。

ベストファクターの手数料相場・入金スピード・審査時間

審査時間は1〜2時間以内が最多

ベストファクターは最短30分審査と公式サイトに記載があり、利用者の口コミとしても2時間以内が非常に多いです。ほとんどの方が半日以内には審査結果が出ています。

入金スピードは1〜2時間以内が多い

ベストファクターの公式サイトでは最短1時間と記載がありますが、30分前後で入金となっている方もいます。入金時間を重視したい個人事業主・中小企業にはおすすめと言えます。

手数料相場は3%が多い

ベストファクターの公式サイトには2%〜と記載があり10％以上の方もいますが、基本的には3％前後の口コミが多いようです。ただし一般的に100〜300万円を超える場合に、10%以下となることが多いため、金額については審査依頼を出さないとわかりません。

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ベストファクターの口コミ・評判

中小企業ビジネスパートナーズ 個人事業主・少額OK/手数料5%～/中小零細企業おすすめ

中小企業ビジネスサポーターズは中小零細企業や個人事業主・フリーランスに強みを持つファクタリングで、M&Aや資金調達コンサルも行っている専門家が担当します。

50万円未満などの少額ファクタリングは大手の場合は対応してないことが多いですが、ビジネスサポートズは少額利用も可能です。

審査も柔軟に対応しているため、銀行融資で審査落ちになった方でも資金調達ができる可能性があります。まずは審査申し込みをしてみましょう。

ビートレーディングに関するよくある質問

ビートレーディングの審査時間はどれくらいですか？

ビートレーディングの審査通過率はどれくらいですか？

ビートレーディングは集団訴訟・裁判を受けたことがある怪しい違法業者なのですか？

ビートレーディングの必要書類は何ですか？