ファインディングラボ（FINDING LAB）のファクタリングとは？手数料・審査・必要書類を解説！

本記事では、最短翌日の資金調達が可能なファインディングラボ（FINDING LAB）のファクタリングサービスについて、その特徴や手数料、審査のポイントから必要書類までを詳しく紹介していきます。

ファクタリングを利用する企業にお悩みの方はぜひ参考にしてみてください。

サービス名	特徴
QuQuMo（ククモ）	・審査通過率：98% / 手数料：1%～ ・審査：最短30分 / 入金：最短2時間 ・買取金額：制限なし / 利用対象：個人事業主 法人 ・必要書類：請求書 通帳コピー ※2点のみ QuQuMoのサービス詳細はこちら

ファインディングラボのファクタリングとは？

ファインディングラボは、企業や個人事業主が保有している売掛金を売却し、本来の入金日よりも早く現金を手に入れることができる資金調達サービスです。平成21年に開業した10年以上の運営実績を持つ企業によって提供されており、最短翌日というスピードで資金を調達できるのが特徴です。来店不要の非対面契約にも対応しているため、日本全国どこからでも利用することができます。さらに、金融機関出身者などの専門スタッフが在籍しており、資金繰りの相談に無料で乗ってくれる点も魅力となっています。

ファインディングラボのファクタリング 口コミ

実際にファインディングラボのファクタリングを利用した方からは、対応の迅速さや資金調達に関する相談までサポートしてもらえたことに感謝の声が述べられています。

建築業 – 資金調達額504万円

良いことなのですが、受注が立て続けに入り、材料費の支払いに困っていました。金融機関では時間がかかりすぎる。そんなとき何度かご相談させてただいているファインディングラボさんに相談すると、すぐに対応してくれました。やりとりもスムーズでとても助かりました。ありがとうございました。

運送業 – 資金調達額338万円

繁忙期に自社車両が故障し、予定にない出費が発生しました。早急に修理代が必要でどうしようかと悩んでいたところファインディングラボさんに問い合わせしたところ、なんと即日で資金を調達することができ、無事車両修理を行なうことができました。

実際の利用者の声

実際の利用者の声からは、ファインディングラボの迅速な対応力が高く評価されていることがわかります。

例えば、立て続けの受注で材料費の支払いに困っていた建築業のケースでは、時間のかかる金融機関とは異なりスムーズに対応してもらえたという声もあり、急な資金調達においてもストレスのない手際よいサポートが受けられることがうかがえます。

また、繁忙期に車両が故障して予定外の修理費用が必要になった運送業のケースでは、問い合わせから即日で資金を確保できたという声もあり、不測の事態による緊急の資金ニーズに対しても、そのスピード感が頼りになるでしょう。

評価が気になる方は、他社と比較・検討することをおすすめします。

ファインディングラボのファクタリング メリット・デメリット

ファインディングラボのファクタリングサービスには、スピーディーな資金調達や手厚いサポート体制といった数多くの魅力がある一方で、利用にあたって注意すべき点も存在します。ここでは、具体的なメリットとデメリットの双方について詳しく解説します。

メリット

メリットとしては、最短翌日というスピードで資金調達ができる点や、50万円から最大5,000万円までの幅広い金額に対応できる柔軟な体制が挙げられます。また、初回利用者向けの割引キャンペーンを利用してコストを抑えられるほか、信用金庫・ノンバンク出身者やファイナンシャルプランナーといった専門家へ無料で事業設計などの相談ができるサポート力も強みです。さらに、契約前には秘密保持契約を結ぶため、大切な企業情報が外部に漏れる心配なく安全に利用できる点も大きな安心材料です。

デメリット

一方でデメリットとしては、2〜15%程度の手数料がかかるため、請求書の額面通りの満額をそのまま受け取れるわけではないという点に注意が必要です。ただし、ファインディングラボの場合は初回利用時の手数料が最大10%に設定されているなど良心的な価格となっており、売掛先を含めた三社間ファクタリングを選ぶことで、より低い手数料で利用できるといった対策も可能です。

ファインディングラボのファクタリング 個人事業主は利用できる？

ファインディングラボのファクタリングは、法人企業だけでなく個人事業主の方でも問題なく利用することが可能です。無料査定の申し込みフォームにも個人事業主を選択する項目がしっかりと用意されており、幅広い層の資金繰りをサポートしています。

ファインディングラボのファクタリング 気になる手数料

ファインディングラボを利用する際の手数料は、全体として2％から15％の範囲に設定されています。現在、初回利用者を対象とした割引キャンペーンを実施しており、費用を抑えて利用することが可能です。手数料の割合や特徴は、以下の取引形態によって大きく異なります。

二社間ファクタリングと手数料

利用者とファインディングラボの二者間のみで契約を結ぶ方法です。売掛先にファクタリングを利用している事実を知られずに手続きが完了するため、今後の取引関係に悪影響を及ぼす心配がありません。二社間の手数料相場は一般的に15〜20%とされていますが、ファインディングラボでは初回利用時に限り最大10%という良心的な価格に抑えられています。

三社間ファクタリングと手数料

利用者とファインディングラボに加えて、売掛先企業も含めた三者間で契約を行う取引方法です。売掛先からの同意を得る必要がありますが、ファインディングラボ側の未回収リスクが低くなるため、二社間取引と比べてより低い手数料で資金調達ができるというメリットがあります。ただし、取引先の企業にファクタリングを利用していることがばれてしまう点は注意が必要です。

ファインディングラボのファクタリング 審査のポイント

ファインディングラボの審査は申し込みから最短30分で完了するというスピード感が魅力ですが、より確実かつスムーズに通過するためにはいくつか押さえておくべきコツがあります。

申し込みの金額条件を確認する

審査通過の前提となる第一のポイントは、対象となる売掛金の金額です。ファインディングラボの買取限度額は50万円〜5,000万円に設定されています。そのため、売却を希望する請求書の金額がこの規定範囲にしっかりと収まっているかを事前に確認しておきましょう。

3つの必要書類をあらかじめ完備しておく

最短ルートで審査を通過させるためには、事前準備が欠かせません。審査には請求書・通帳・決算書の3点が必要となります。書類に不備があったり提出が遅れたりすると審査が長引く原因になるため、申し込みの前にこれらをすべて手元に揃えておくことがスピード通過の大きな鍵を握ります。

自社の信用情報を気にしすぎない

ファクタリングは融資などの借入とは審査の性質が異なります。そのため、自社に既存の借入があったり財務状況に不安があったりしても、信用情報機関のデータが審査で不利に働くことはありません。もちろん今後のローン審査へ悪影響を与える心配もないため、自社の信用度だけを理由に諦めず、まずは無料査定を利用して専門スタッフに相談してみることが成功のコツです。

ファインディングラボのファクタリング 必要書類

審査や契約をスムーズに進めるためには、事前にいくつかの書類を揃えておく必要があります。具体的には以下の3点の書類を準備してください。

• 請求書：売却を希望する売掛金の内容がわかるもの
• 通帳：過去の入出金履歴が確認できるもの
• 決算書：事業の財務状況を示すもの

申し込みから入金の流れ

申し込みを決めたら次の3ステップで契約が完了するので、最短での入金を目指すことも可能です。ここでは具体的なステップに沿って解説していきます。

1. 仮査定
   まず、電話またはウェブサイトの無料査定フォームから問い合わせを行い、希望金額などを伝えます。その後、最短30分で査定結果が提示されます。
2. 本査定
   必要書類を提示し、おすすめのプランを提案してもらいます。
3. 成約
   査定内容に納得できれば、契約を締結することができます。契約は郵送などの非対面でも完結でき、すべての手続きが終われば最短翌日には指定の口座へ資金が振り込まれます。

会社概要

運営元であるアクスモーション株式会社は、平成21年に開業して以来、10年以上の確かな実績を持つ企業です。また、プライバシーポリシーにおいて個人情報の漏洩防止や安全管理を徹底している会社なので、審査の過程で自社の大切な財務情報などを提出する際にも安心できるでしょう。

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