レグペイのファクタリングとは？口コミ・手数料・審査・必要書類を徹底解説

本記事では、株式会社レグペイが提供するファクタリングサービスについて詳しく紹介していきます。

ファクタリングの利用を検討する際に必要な手数料や審査についても解説していくので、ぜひ参考にしてみてください。

サービス名	特徴
QuQuMo（ククモ）	・審査通過率：98% / 手数料：1%～ ・審査：最短30分 / 入金：最短2時間 ・買取金額：制限なし / 利用対象：個人事業主 法人 ・必要書類：請求書 通帳コピー ※2点のみ QuQuMoのサービス詳細はこちら

レグペイのファクタリングとは？

ファクタリングとは企業が保有している入金待ちの売掛債権を買い取ってもらうことで、本来の決済期日よりも前倒しで現金を受け取れるサービスです。 手元の資金不足によって外注費や原材料費が工面できず新規案件を受注できないといった悩みや、取引先からの入金サイクルが長く人件費の支払いに困っているといった経営課題の解決に役立ちます。 株式会社レグペイが展開するファクタリングは、債権譲渡の契約から実際の支払い実行までを専用システム上で即座に行えるのが特徴です。通常のスキームで発生する手間を大幅に省くことができ、早期に売掛金を資金化することで、事業拡大への投資や資金繰りのスピーディーな改善が可能となります。

レグペイのファクタリング 利用者の声

レグペイを利用した実際の利用者からは、対応のスピード感や手続きの手軽さについて高い評価を得ています。忙しい経営者にとって嬉しいポイントになるでしょう。

簡単な申し込みで即日対応をして頂き大変感謝しております。

開業したてで大きな不安を抱える中でレグペイのお陰で救われました

レグペイのファクタリング メリット・デメリット

レグペイのファクタリングを利用するにあたっては、資金繰り改善に直結する数多くの利点がある一方で、事前に理解しておくべき注意点も存在します。

メリット

最大のメリットは資金調達までのスピードが非常に早く、最短で即日の現金化が見込める点です。金融機関からの融資や借り入れとは全く異なる資金調達手法であるため、利用しても企業の信用情報に悪影響を及ぼすことはありません。また、銀行融資に比べて審査が通りやすく、担保や保証人なしで利用できるのも大きな魅力です。

さらに、レグペイのサービスでは手続きにあたって債権譲渡登記などの煩雑な作業が発生しません。申し込みから入金までのやり取りがオンラインで完結するため、面談や書類送付といった手間やストレスを大幅に軽減できるのも強みです。

デメリット

注意すべき点としては、売掛金を買い取ってもらう際に所定の手数料が差し引かれるため、最終的に手元に入金される金額は、本来取引先から支払われるはずの請求金額よりも少なくなってしまうことが挙げられます。だからこそ、手数料によって目減りする金額と、即座に現金を確保できることで得られる事業拡大や資金繰り改善などのメリットとを天秤にかけ、計画的に利用を検討すべきでしょう。

レグペイのファクタリング 個人事業主は利用できる？

レグペイのファクタリングは、法人だけでなくフリーランスや個人事業主の方でも利用できます。法人格を持たずに事業を展開している方であっても、条件を満たせばファクタリングを通じて資金不足を解消し、スピーディーな資金調達が期待できるでしょう。

レグペイのファクタリング 気になる手数料

利用時にかかる手数料は、業界でも最安水準となる単月6.0%からに設定されています。この基本の手数料以外に別途費用が請求されることはなく、最低限のコストで資金調達を行うことが可能です。具体的な手数料率は、申し込み後の審査を経て個別に提示される仕組みとなっています。 また、利用可能な金額の目安は、数万円という少額な債権から最大で1件あたり数億円規模まで幅広く対応しており、企業の規模やニーズに合わせた柔軟な利用が期待できます。

二社間ファクタリング

二社間ファクタリングは、利用者とファクタリング会社の二社のみで契約を結ぶ仕組みです。取引先に売掛債権を売却した事実を知られずに済むため、今後の取引関係に悪影響を与えるリスクが少ないという利点があります。取引先の承諾が不要なため手続きが早く、即日入金に向いています。ただし、ファクタリング会社にとって未回収リスクが高くなるため、手数料率は比較的高めに設定されることが多い傾向にあります。

三社間ファクタリング

三社間ファクタリングは、利用者とファクタリング会社に加え、売掛先も含めた三社間で契約を結ぶ仕組みです。取引先から事前に債権譲渡の承諾を得る必要があるため、資金繰りを心配されるリスクがあり、手続きにも時間がかかります。一方で、ファクタリング会社は取引先から直接入金を受けられるため未回収リスクが低く、結果として二社間契約よりも手数料率が安く抑えられるのがメリットです。

レグペイのファクタリング 審査のポイント

レグペイでは独自の審査を実施しています。そのため、金融機関での融資は審査に時間がかかると悩んでいる場合や、過去に銀行からの融資を断られてしまった経験がある企業であっても、審査を通過して利用できる可能性があります。 手続きは基本的に面談不要のオンライン完結型となっているため手軽に依頼できますが、審査の都合上、電話で詳細の確認が入ったり、個別に面談への協力を依頼されるケースもあります。

レグペイのファクタリング 必要書類

レグペイのファクタリングに申し込む際には、以下の確認書類を手元に準備しておく必要があります。スムーズに審査を進めてスピーディーな資金調達を実現するためにも、不備のないように正確な資料を用意することが大切です。

• ご請求書
• 原契約書等
  ※審査の都合上、上記以外にも追加で書類の提出をお願いされる場合があります。

申し込みから入金の流れ

実際の利用手順は非常にシンプルで分かりやすく、大きく3つのステップに分かれています。

1. お申し込み
   まずはご請求書や契約書などの確認資料を手元に準備し、専用のフォームから申し込みを行います。申し込み後、レグペイ側から今後の案内が送付されます。なお、提出した資料に不備があった場合は再提出が求められるため注意が必要です。
2. ご確認
   ステップ1で提出した情報をもとに、レグペイがお客様の該当する債権を買い取ることが可能かどうかを確認・審査します。この際、資料内容に関して電話等で詳細の確認連絡が入ることもあります。
3. ご入金
   無事に債権の確認が取れれば、手数料を差し引かれた金額が指定口座へ振り込まれます。お客様の希望に合わせて、申し込みから最短で即日、遅くとも2営業日以内には入金されるというスピーディーな対応が特徴です。

会社概要

ファクタリングサービスレグペイを運営している企業の情報は以下の通りです。

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