運送業おすすめファクタリング5選！資金繰り改善のメリットや注意点を解説

運送業界では、キャッシュフローの問題が経営を圧迫することがあります。特に、顧客からの入金が遅れると資金繰りが厳しくなり、運営に支障をきたすこともあるでしょう。そこで注目されるのがファクタリングです。

本記事では、運送業が抱える資金繰り問題からファクタリングのメリットや注意点、おすすめのファクタリング会社について詳しく解説します。

運送業おすすめファクタリング5選！手数料や必要書類・審査通過率を比較

PMG 個人OK/乗換率98%/審査時間20分で見積提示/2時間入金/手数料2%〜/30万円〜買取

PMG（ピーエムジー）は50万円からの少額でも買取対応のオンラインファクタリング会社で、審査時間は業界最短の20分で見積提示・最短2時間で入金となります。土日祝日もスタッフが対応しているため、平日以外でも資金調達ができます。

手数料も2%〜と低水準で、月間1,500件以上の請求書買取を行う業界大手ファクタリングです。他社からの乗り換え率は98%・96%のリピート率と非常に高いのが特徴です。

買取金額も上限がないため中小企業から大手企業まで幅広い企業・建設業や広告など様々な業界で利用実績があります。またファクタリングだけでなく財務コンサル・融資支援・助成金/補助金紹介なども行っており、資金調達に関する様々なサービスも受けられます。

labol（ラボル） 通過率90%/土日祝日/最短30分/24時間即日入金/AIファクタリング

• 審査通過率90%以上/個人事業主やフリーランス特化
• 最短30分入金/土日祝日も24時間365日即時入金
• 通帳コピー不要で必要書類は3つのみ/1万円から買取OK

labol（ラボル）はフリーランス・個人事業主向けのAIオンラインファクタリングで、審査時間は最短10分・土日祝日も最短30分で24時間即時入金・審査通過率90%・必要書類も3つと少なく通帳コピーが不要で、スピーディーに資金調達できます。

ラボル一番の特徴は土日祝日も含めて365日審査受付・最短60分で24時間即時入金で、いつでも入金してくれます。24時間即時入金はラボルのみで、通常のファクタリングでは土日は営業しておらず、審査通過しても入金までに2〜3時間はかかります。

Q：申請してから入金されるまでに、どれくらいの時間がかかりますか？

A：申請をいただいてから、最短30分で審査が完了します。審査が完了いたしますと、ご登録の銀行口座宛に24時間365日即時で入金いたします。引用：labol（ラボル）公式ホームページより

また買取金額は1万円〜・手数料は一律10%も強みです。一般的に30万円未満など買取金額が小さいと、手数料は上限値の10〜20%が適用となります。しかしラボルは一律10%なので少額利用でも手数料が大きくなりません。

提出書類としては通帳コピーは不要で請求書・本人確認書類・取引先とのやり取りがわかるエビデンス（メールやSlackなど）の3点だけです。運営会社のラボルは東証プライム上場企業のセレス株式会社の100%子会社のため、安心して利用できます。

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QuQuMo 個人OK/通過率98%/土日対応/2時間で即日入金のオンラインファクタリング

QuQuMo（ククモ）は最安1%〜と低手数料のAIオンライン完結ファクタリングサービスです。業界最安水準に加えて、必要書類は最も少なく請求書と通帳の2点のみで利用ができ、審査時間は最短30分と非常に早いのが特徴です。

QuQuMo（ククモ）が選ばれる理由は審査通過率は98%と非常に高く、オンライン完結のため入金スピードも最短2時間の即日入金と早期に資金調達できる点です。

また2社間取引のため取引先にファクタリング利用が知られることもなく、買取上限・下限制限がないため少額債権の売却を検討している個人業主やフリーランス・大口の資金調達を検討している法人企業にもおすすめです。

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アクセルファクター 審査通過率93%/即日入金/手数料0.5%〜/必要書類が柔軟で大手運営

アクセルファクターは大手企業のグループ会社が運営しており、手数料も0.5%から利用ができるオンラインファクタリング会社です。審査通過率は93%と高い数値で、赤字・滞納企業の売掛債権にも対応しており柔軟性が高いのが特徴です。

他社で審査に落ちた場合でも大手企業のグループ会社が運営していることもあり、リスクの高い債権でも買い取り対応を行なっています。また審査の必要書類も柔軟に対応しているため、書類が揃っていなくても代わりの書類提示があり柔軟に対応してもらえます。

また継続利用で手数料も減額されるため他社利用中でファクタリング会社の乗り換えにはおすすめです。

年間相談件数も1.5万件・専属担当の手厚いサポートがついているため、はじめてファクタリングを実施する方でも安心して利用ができます。

ベストファクター 最短1時間入金/審査通過率92%/5分でわかる買取診断/面談不要

ベストファクターは個人事業主でも利用ができ、複数の借入がある・税金滞納・赤字で他社から断られた場合でも利用ができるオンライン完結ファクタリング会社です。

最短1時間というスピード入金が可能で、30万円からの少額債権でも対応しています。加えて審査通過率は92%以上と非常に高いの特徴です。

支払いサイトが長い売掛債権の買取も対応しているため、建設業界の方や一人親方の方におすすめのファクタリング会社といえます。

またオンラインファクタリングにも対応しているため、面談が不要で書類も郵送する必要はなく、Web上でアップロードするだけで良いのでスピーディーな資金調達が可能です。

運送業が抱える資金繰り課題

はじめに、運送業における資金繰りの課題について解説します。

支払いサイトが長く売掛金回収までに時間がかかる

運送業界では、顧客との契約において支払いサイトが長く設定されることが一般的です。請求書を発行してから実際に入金されるまでに、1カ月以上かかることも珍しくありません。

このような長い支払いサイトは運送業者にとってキャッシュフローの悪化を招く要因となります。特に日々の運営に必要な資金が不足すると、車両の維持管理や従業員の給与支払いにも影響が出るでしょう。

また、売掛金の回収が遅れることで運営資金が滞り、さらなる業務の拡大や新たな投資が難しくなることもあります。

運送にかかる費用が不安定

運送業界では、さまざまな要因によって運送にかかる費用が不安定になることがあります。主に、燃料費の変動や人件費の上昇、さらには車両のメンテナンス費用などが挙げられます。特に燃料費は、国際的な市場の影響を受けやすく、急激な価格変動が経営に大きな影響を及ぼすことがあります。

また、運送業は季節や需要に応じて仕事量が変動するため、収入も不安定です。繁忙期には多くの仕事が入る一方で、閑散期には収入が減少し、資金繰りが厳しくなることが少なくありません。

人手不足が蔓延している

運送業界では、深刻な人手不足が問題となっています。特に運転手や倉庫作業員の確保が難しくなっており、業務の効率化やサービスの質に影響を及ぼしています。人手が不足すると、運送業者は業務を縮小せざるを得なくなり、結果として売上が減少します。

また、残された従業員に過度な負担がかかり、労働環境の悪化を招くことも懸念されます。

車両故障など想定外の出費が発生する

運送業において、車両の故障や事故は避けられないリスクの一つです。これらのトラブルが発生すると、業務の継続が困難になることがあります。

車両の修理費用や代替車両の手配にかかるコストが予想以上に高額になることも多く、資金繰りに大きな影響を及ぼすでしょう。

さらに、これらの想定外の出費は、顧客からの入金が遅れている状況と重なると、経営を圧迫する要因となります。運送業者は、通常の運営コストに加え、突発的な支出に対処するための資金を確保しておく必要があります。

運送業者の資金繰り改善にファクタリングが最適な理由

ここでは、運送業者の資金繰り改善にファクタリングが最適な理由を解説します。

迅速に資金を調達できる

運送業者にとって、資金繰りは経営の安定性を左右する重要な要素です。特に、顧客からの入金が遅れると日々の運営に必要な資金が不足し、業務に支障をきたすことがあります。

ファクタリングは、売掛金を専門の業者に売却することで、即座に資金を得る仕組みです。これにより運送業者は待たされることなく、必要な資金を手に入れることができるため、キャッシュフローの改善に直結します。

売上が不安定な時に対応できる

運送業界は、季節や市場の変動により売上が不安定になりがちです。繁忙期と閑散期の差が大きい業種であるため、安定したキャッシュフローを維持することが難しい場合もあるでしょう。

このような状況下でファクタリングを利用することは、売上の変動に柔軟に対応できるメリットがあります。

ファクタリングにより、売上が減少している時期でも、必要な資金を迅速に調達できるため、運営の安定性を保つことができます。また、資金繰りの不安を軽減することで、経営者は本業に集中しやすくなり、サービスの向上や新たなビジネスチャンスの追求に繋がるでしょう。

融資よりも審査が通りやすい

運送業者が資金調達を行う際、一般的には銀行融資を利用することが多いですが、融資の審査は厳しく、時間がかかることが少なくありません。特に運送業界は、売上が季節や経済状況に左右されやすいため、融資の審査基準を満たすのが難しい場合もあります。

一方、ファクタリングは審査が比較的緩やかです。売掛金の存在が確認できれば、運送業者の信用力に関わらず、迅速に資金を得ることが可能です。

支払い期間を短縮できる

運送業において、顧客からの入金が遅れることにもファクタリングが有効に働くでしょう。これは売掛金の早期現金化によって、支払い期間を大幅に短縮することが可能なためです。

運送業は多くの固定費や変動費が発生するため、ファクタリングを活用することで経営の安定性が向上します。運送業者はより柔軟に事業運営を行うことができ、競争力を高めることが叶うのです。

運送業者がファクタリングを利用する際の注意点

ファクタリングは運送業者にとって資金繰りを改善する有効な手段ですが、利用する際にはいくつかの注意点があります。

信頼できる適切な業者を選択する

ファクタリングを利用する際には、信頼できる業者を選ぶことが重要です。

運送業界は特に資金繰りが厳しいため、適切な業者を選ばないと思わぬトラブルに巻き込まれる可能性があります。まず業者の評判や実績を確認しましょう。口コミやレビューを参考にし、他の運送業者がどのような体験をしているかを参考にしてください。

また、契約内容や手数料についても慎重に確認することで、透明性のある業者を選べるでしょう。後々のトラブルを避けるためにも、サポート体制が整っている点も重視してください。

手数料のコストを考慮する

ファクタリング会社によって手数料は異なります。売掛金の額面に対して数パーセントから十数パーセントの範囲で設定されることの多いこの手数料が高くなると、資金繰りの改善が期待できる一方で、実際の利益が圧迫される可能性があります。

また、手数料は契約内容や取引の規模、取引先の信用度などによっても変動します。ファクタリングを利用する際は複数のファクタリング会社から見積もりを取り、手数料の比較を行うことが賢明です。

手数料が低いからといって必ずしも良いサービスとは限りません。総合的なコストパフォーマンスを考慮しましょう。

過度な依存を避ける

ファクタリングは運送業者にとって資金繰りを改善する有効な手段ですが、過度に依存することは避けるべきです。短期的には資金繰りが楽になるものの、頻繁に利用することで手数料が積み重なり、結果的にコストが増加する可能性があるためです。

また、ファクタリングに頼りすぎると、売上の安定性や顧客からの信頼を損なうリスクも伴います。

運送業者はファクタリングを一時的な資金調達手段として位置づけ、長期的には自社のキャッシュフローを改善するための施策を講じることが重要です。顧客との契約条件を見直し、支払いサイトを短縮する努力や、経費の見直しを行うことでより健全な資金繰りを実現できます。

契約内容を精査する

ファクタリングを利用する際には、契約内容を精査しましょう。契約書には手数料や支払い条件、契約期間などさまざまな要素が含まれています。

これらの内容をしっかりと理解しないまま契約を結ぶと、後々予期しないコストが発生する可能性があります。特に手数料が高額であったり、支払い条件が不利だったりした場合、資金繰りの改善どころか、逆に経営を圧迫する要因となりかねません。

また、契約内容には売掛金の譲渡に関する条項や契約解除の条件も含まれています。これらを確認することで、万が一のトラブルを未然に防ぐことができるでしょう。必要であれば専門家に相談することをおすすめします。

運送業のファクタリング利用に関するよくあるQ&A

ここでは、運送業のファクタリング利用に関するよくあるQ&Aを紹介します。

Q1: 運送業の資金繰りにおける課題とは？

運送業界では資金繰りの課題が多く存在します。特に、顧客からの入金が遅れることが一般的で、これがキャッシュフローに大きな影響を与えます。

また、運送にかかる費用が不安定であるため、予測が難しく、急な出費に対応できないこともあります。さらに、人手不足や車両故障などの想定外のトラブルも、資金繰りを圧迫する要因となっています。これらの課題を解決するためには、適切な資金調達手段が必要です。

Q2:  運送業の資金繰り改善にファクタリングが最適な理由は？

運送業者にとって、ファクタリングは資金繰りを改善するための強力な手段です。

まず、ファクタリングを利用することで、迅速に資金を調達できるため、急な支出にも対応可能です。また、売上が不安定な時期でも、売掛金を早期に現金化できるため、安定した運営が実現します。

さらに、融資に比べて審査が通りやすく、資金調達のハードルが低い点も大きな魅力です。これにより、運送業者は支払い期間を短縮し、キャッシュフローを改善することができます。

Q3: ファクタリングを利用する際の注意点は？

ファクタリングを利用する際には、いくつかの注意点があります。

第一に信頼できる業者を選ぶことが重要です。悪質な業者に騙されないためにも、評判や実績をしっかりと確認しましょう。

また、手数料のコストも考慮する必要があります。手数料が高すぎると資金繰りの改善が逆に負担になることもあります。さらに、ファクタリングに過度に依存しないようにし、契約内容をしっかりと精査することも大切です。

これらのポイントを押さえることで、ファクタリングを効果的に活用できます。

運送業界の資金繰り改善にはファクタリングがおすすめ

運送業界において、資金繰りの改善は経営の安定に直結します。特に、顧客からの入金が遅れることが多い運送業では、キャッシュフローの管理が重要です。そこで、ファクタリングの利用が注目されています。

ファクタリングは融資とは異なり、担保や保証人を必要とせず、迅速に資金を調達できる点も魅力です。これにより、運送業者は急な出費や運営資金の不足に柔軟に対応できるようになります。運送業界の特性を考慮すると、ファクタリングは資金繰り改善に最適な手段と言えるでしょう。