square資金調達の口コミ・評判｜手数料やメリット・デメリット

Square 資金調達の基本情報・特徴

Squareは、主に飲食店や小売店などの店舗で使われる、決済サービスと資金調達を一体化したサービスです。

Squareの資金調達は、売上の実績に基づいて資金を迅速に調達できるため、急な資金ニーズに対応するために非常に便利です。

まずはSquare資金調達の基本的な情報と特徴について詳しく解説します。

15,000円〜3,000万円を調達可能

Square資金調達では、15,000円から3,000万円までの資金調達が可能です。これは、事業規模や売上に応じて必要な資金を柔軟に調達できることを意味します。

小規模な事業者にとっては少額の融資が可能であり、急な支払いが必要な場合でもスムーズに資金調達を行えます。

売上が大きい事業者にとっては、数千万円単位の融資が可能となり、大規模な設備投資や事業拡大に必要な資金を調達することもできます。

Squareの決済・支払い履歴を元に審査

Squareの資金調達は、Squareアカウントを利用して行った決済や売上履歴を基に審査されます。

これにより従来のビジネスローンと異なり、事業計画書や決算書を提出することなく融資が決定されます。

Squareは取引履歴と売上データを元に調達金額や条件を設定するため、信用情報に不安がある場合でも、過去の売上実績を基に融資を受けやすくなります。

これにより特に新規に事業を始めたばかりの事業主や、小規模な店舗経営者にとっては、非常にスムーズに融資が受けられるメリットがあります。

初期費用不要で固定型の手数料のみ

Square資金調達には初期費用が不要で、固定型の手数料のみがかかります。

これにより事業主は資金調達のために事前に費用をかける必要がなく、必要な資金をすぐに調達することができます。

手数料は融資金額に応じた固定額であり、事前に確認できるため、資金調達のコストを計画的に把握することができます。

また資金調達後の費用が固定されているため、返済計画が立てやすく、急な資金調達でも安心して利用できます。

日々の売上から自動で手数料を差し引く

Square資金調達の大きな特徴は、日々の売上から自動で手数料が差し引かれることです。

この仕組みにより資金返済の負担が月々定額でなく、売上の状況に応じて返済額が変動します。

これにより売上が多い月は多く返済し、売上が少ない月は少なく返済するという柔軟な返済計画が可能です。

この仕組みは売上の変動に合わせて支払い負担を軽減できるため、特に季節変動があるビジネスや急な売上の減少が見込まれる場合に非常に役立ちます。

Square 資金調達のメリット

Square資金調達の最大のメリットは迅速で簡単な資金調達です。特徴を詳細に解説します。

1.5万円からと少額で資金調達が可能

Squareでは、1.5万円から少額で資金調達が可能で、特に小規模な事業や急な支払いが必要な場合でもスムーズに資金を調達できます。

融資額が少ないため融資の審査が緩やかで、迅速に資金を調達することができ、ビジネスの運転資金や小規模な設備投資など、事業規模に応じた資金調達が可能です。

事業計画書や決算書などの書類提出が一切不要

事業計画書や決算書を提出する必要がなく、申込みが非常に簡単です。

Squareは事業の売上データや取引履歴を基に融資を行うため、金融機関で必要とされる書類が一切不要です。

これにより複雑な書類作成や手間が省けるため、すぐに融資を受けることができます。

審査は最短即日で翌営業日に入金

Square資金調達の審査は最短即日で、翌営業日に入金されるため、急な資金調達が必要な場合に非常に便利です。

即日審査を行い翌日には資金が口座に振り込まれるため、急な支払いにすぐ対応することができます。

急な支出に直面した場合でも、迅速に資金を調達でき、キャッシュフローが改善されます。

数クリックで簡単に申し込みができる

Squareの申し込みは数クリックで完了するため、非常に簡単で時間を節約できます。

オンラインで申込を行い、Squareアカウントに基づいて融資額が決定されるため、手続きが非常に迅速です。

またSquareアカウントに登録した売上データをもとに融資を受けるため、別途書類を準備する手間も省けます。

Square 資金調達のデメリット・注意点

Square資金調達は非常に便利で迅速ですが、いくつかのデメリットや注意点もあります。

利用にはSquareアカウントで決済利用が必要

Square資金調達を利用するためには、Squareアカウントで決済を利用していることが必須です。過去の取引履歴や売上データが確認され、融資額が決定されます。

もしSquareアカウントを持っていない場合、事前に登録を行う必要があります。

現時点ではSquareからの招待制である

Square資金調達は現在招待制であることが多いです。全てのSquareユーザーが利用できるわけではなく、Squareからの招待を受けたユーザーのみが利用できる場合があります。

このため利用したい場合は、招待を受けるまで待つ必要がある点に注意が必要です。

調達上限は日々の利用金額から案内される

Square資金調達の調達上限は、日々の売上や決済履歴に基づいて案内されます。

つまり希望する資金額を自由に調達できるわけではなく、過去の売上や利用金額に応じて調達額・与信枠が決定されるため、事前にどれだけの融資が可能かを確認する必要があります。

手数料がかかるため計画的な利用が必要

Square資金調達には手数料がかかります。手数料は調達額に応じて定額で支払うことが一般的で、返済が早いほど負担が増えることがあり、計画的に利用することが大切です。

返済期間や金額について事前に確認し、無理のない返済計画を立てることが重要です。

Square 資金調達がおすすめの事業者

Squareの資金調達は急な資金需要に対応できるサービスとして、多くの事業者にとって便利な選択肢です。特に以下のような状況にある事業者には、Squareの資金調達が非常に有効です。

繁忙期で仕入れや人件費が膨らみ一時的に資金が必要

繁忙期には仕入れや人件費が増加し、現金が一時的に不足することがあります。

特に小売業や飲食業・季節性のビジネスにおいては、売上が増える一方で、仕入れや人件費などの支出も急激に増加します。

Square資金調達を利用すれば、将来の売上を元に迅速に資金を調達でき、繁忙期に必要な資金をスムーズに確保することができます。

機材や備品の故障で急遽資金が必要

事業運営に必要な機材や備品が故障した場合、修理や新しい機材の購入に急遽資金が必要となります。

Square資金調達では売上を基に資金を調達できるため、急な設備投資にも迅速に対応できます。ビジネスに必要な機材を即座に整えることができ、事業の運営が滞ることを避けられます。

売上アップのために広告費を増やしたい

売上をアップさせるためには、広告やマーケティングへの投資が重要です。Square資金調達では将来の売上金を現金化することで、急な広告費用を調達することができます。

広告やキャンペーンを強化するために必要な資金を短期間で調達し、売上向上を狙うことができます。

税金や保険料の支払いに間に合わない

税金や社会保険料の支払い期限が迫っている場合、資金が足りないことがあります。

Square資金調達を利用すれば、将来の売上を現金化して税金や保険料を期日通りに支払うことができ、経営の健全性を保つことができます。

税金や保険料の支払いは期限が厳格であるため、資金不足に陥らないよう、Squareを活用して素早く必要な資金を確保することが重要です。

Square 資金調達に関するよくある質問

Square 資金調達の手数料はいくらですか？

Square 資金調達の手数料は招待される方それぞれで、手数料が異なります。これは日々の入出金・売上に応じて、金額や手数料が変動するためです。

Square 資金調達の精算期間は選べますか？

Square 資金調達の精算期間は選べません。申し込み時の提示された期間での利用となります。

Square 資金調達の限度額はいくらですか？

Square 資金調達の限度額は最大3,000万円までです。