YELL BANK（エールバンク）の口コミ・評判｜手数料や金額を解説

YELL BANK（エールバンク）の基本情報・特徴

YELL BANK（エールバンク）は、ショッピングサイト作成ソフト「BASE」を提供するBASE株式会社が提供する資金調達サービスです。

特にBASEを利用してオンラインショップを運営している事業者にとって便利なサービスであり、簡単に資金調達ができる特徴があります。

まずはYELL BANKの基本的な情報と特徴を紹介します。

ショッピング作成ソフトのBASEが提供する資金調達サービス

YELL BANKは、BASE株式会社が提供している資金調達サービスで、特にBASEを利用してオンラインショップを運営している事業者に向けたサービスです。

BASEは誰でも簡単にオンラインショップを作成できるプラットフォームであり、YELL BANKはその利用者向けに提供されています。

そのためBASEを利用している事業者は、資金調達が簡単に行える点が大きな特徴です。

最大2,000万円まで買取対応

YELL BANKでは、最大2,000万円までの将来売上の買取に対応しています。

そのため大規模な事業運営を行っている事業者にも対応できる柔軟なサービスを提供しています。

資金調達が必要な場合でも、高額な売掛金を即座に現金化することが可能です。

特に売上が高いオンラインショップを運営している事業者にとっては、大きな金額の資金調達が可能であり、事業運営に必要な資金を短期間で調達できるため、事業の成長を支援するための有力な手段となります。

手数料は1〜20%

YELL BANKの手数料は1%〜20%の範囲で、買取金額や取引先の信用状況などに応じて設定されます。

手数料は他のファクタリング業者と同様、事業者が調達する資金の金額に応じて決まりますが、YELL BANKは比較的低い手数料から対応しており、手数料が透明で事前に確認しやすいのが特徴です。

他の融資手段に比べて手数料が安く、柔軟に対応しているため、事業主は予算に合わせて最適な資金調達が可能です。

利用料はBASEの売上から自動で引落

YELL BANKでは、利用料金がBASEの売上から自動で引き落としされる仕組みとなっています。これにより、毎月の支払いを手動で行う必要がなく、返済忘れのリスクを防げます。

売上金からの自動引き落としは、事業主にとって非常に便利で、資金繰りの管理が簡単になります。

自動引き落としの仕組みにより、毎月の返済額が安定し、事業運営に集中しながら効率的に資金調達を行うことができます。

YELL BANK（エールバンク）のメリット

YELL BANK（エールバンク）は、オンラインショップ運営者向けに迅速で柔軟な資金調達を提供するサービスです。以下に、YELL BANKを利用することで得られる主なメリットを紹介します。

1万円からの少額でも資金調達が可能

YELL BANKでは、1万円から資金調達が可能です。小規模なオンラインショップや、新規事業を始めたばかりの事業主にも柔軟に対応しています。

少額でも資金調達ができるため、急な経費支払いが発生した場合でも、手軽に資金を調達することができます。

そのため規模が小さい事業者でも安心して利用できるサービスとなっています。

売上予測を元に与信額があるため書類提出が不要

YELL BANKでは売上予測を元に与信額が設定されるため、通常の融資やファクタリングサービスのように多くの書類を提出する必要がありません。

これにより書類準備の手間を省き、迅速に資金調達が可能となります。

EC事業主・ネットショップ担当者は、複雑な手続きを避けてスムーズに資金調達を行うことができ、時間を有効に活用することができます。

2ステップで簡単に売上が入金

YELL BANKは、申し込みから資金調達までのプロセスが非常に簡単で、わずか2ステップで資金を調達することができます。

手続きがシンプルで、オンラインショップ運営者が迅速に必要な資金を現金化できるため、急な支払いにもすぐに対応できます。

複雑な手続きを避けたい事業主にとって、非常に便利なサービスです。

定率精算で売上少ない時は少なく、多い時は多く引落しで安心

YELL BANKでは定率精算を採用しており、売上に応じて返済額が自動で調整されます。

売上が少ない時期には返済額が少なくなり、売上が多い時期には返済額が多くなります。

この柔軟な返済方法により、事業主は経営状況に合わせて無理なく返済することができます。

これにより売上が安定していない月でも、過度な負担を感じることなく資金調達を行うことができます。

ショップ売上が好調なら利用可能金額が大きくなる

YELL BANKはショップ売上が好調であれば、利用可能金額が大きくなる特徴があります。

売上が安定している場合、さらに大きな金額を調達することができ、事業の成長をサポートします。

売上が増加することで資金調達の幅が広がり、事業の規模を拡大したいと考えている事業主にとって、非常に有利なサービスとなります。

YELL BANK（エールバンク）のデメリット・注意点

YELL BANK（エールバンク）は便利な資金調達サービスですが、いくつかのデメリットや注意点も存在します。

利用にはBASEアカウントが必要

YELL BANKを利用するためには、BASEアカウントが必要です。

BASEはオンラインショップ作成サービスであり、YELL BANKはBASEを利用している事業者向けに提供されています。BASEを利用していない場合、サービスを利用することができません。

BASEのアカウントをまだ作成していない事業者は、まずBASEを導入する必要があります。

これがYELL BANKを利用するための前提条件となるため、事前に確認しておくことが重要です。

招待制でキャッシュフローが安定している事業者に限られる

YELL BANKは招待制のサービスであり、すべての事業者が利用できるわけではありません。

利用するためには招待を受ける必要があり、これがある程度キャッシュフローが安定している事業者に限られます。

急成長中の企業や売上が不安定な事業者は招待を受けられない場合があるため、事前に招待を受けられる条件を確認する必要があります。

特に安定した収益を上げている企業が優先される点を理解しておきましょう。

手数料の上限が20%とやや高い

YELL BANKの手数料は最大20%となっており、他の資金調達サービスと比較してやや高めの設定です。

特に大きな金額の調達では、手数料が高くなってしまうため、コストを重視する事業者にとっては負担が大きく感じるかもしれません。

手数料がどのくらいになるかを事前に確認し、適切な金額で調達できるかどうかを判断することが重要です。

少額の場合は手数料が高くなる可能性

少額の資金調達を行う場合、手数料が高くなる可能性があります。

一般的に少額の資金調達は手数料の割合が高くなりがちです。例えば1万円や数万円程度の資金調達では、手数料が相対的に高くなり、コストが割高になる場合があります。

少額の資金調達を繰り返す場合には、手数料が積み重なって経営に負担をかけることがあるため、手数料に関して慎重に考慮する必要があります。

利用頻度が高いと自転車操業になってしまう

YELL BANKを頻繁に利用することは、資金調達が自転車操業になってしまうリスクを伴います。

資金調達を繰り返すことで毎月の返済が増え、最終的には新たな資金調達に依存する形になり、安定した経営が難しくなることがあります。

利用頻度が高くなると返済負担が積み重なり、事業運営に支障をきたすことがあるため計画的に利用し、必要な時にだけ利用するようにすることが求められます。

YELL BANK（エールバンク）がおすすめのネットショップ・EC事業者

YELL BANK（エールバンク）は、特にオンラインショップやEC事業者にとって非常に役立つ資金調達サービスです。

繁忙期で仕入れを増やしたい

オンラインショップやEC事業者にとって、繁忙期に向けて仕入れを増やすことは重要な戦略の一つです。

特に季節商材やセール時期に向けて大量に仕入れを行う必要がある場合、短期間で資金調達を行いたい場合にYELL BANKが非常に役立ちます。

将来の売上に基づいて資金を調達できるため、仕入れ資金を素早く調達し、ビジネスの拡大に必要な資金をスムーズに確保できます。

マーケティング・集客など広告費をかけたい

売上を伸ばすために広告やマーケティング活動に投資したいネットショップやEC事業者にとって、YELL BANKは有効な資金調達手段です。

広告キャンペーンや集客のために必要な資金を短期間で調達し、売上アップを目指すための活動資金を確保することができます。

特にオンライン広告やSNSマーケティングなどを強化したい場合、YELL BANKを利用することで迅速に資金調達が可能です。

税金や保険料の支払いに間に合わない

税金や保険料の支払い期限が迫っており、資金繰りが間に合わない場合、YELL BANKを利用することで、期限内に必要な資金を調達できます。

オンラインショップの売上がまだ振り込まれていない場合でも、将来の売上に基づいて資金を現金化できるため、税金や保険料の支払いを期日通りに行うことができます。

支払い期限に間に合わせるための短期間での資金調達が可能な点が、特に便利です。

事業拡大や新規事業の資金を確保したい

事業拡大や新規事業の立ち上げには、まとまった資金が必要です。

YELL BANKでは、最大2,000万円までの売掛金の現金化が可能であり、これを利用することで事業の拡大に必要な資金を迅速に調達できます。

新しい製品ラインの導入や新規店舗の開設、または別の事業への進出を考えている場合は、YELL BANKを利用することで、計画的に資金調達を行い、事業拡大を加速させることができます。